第三季度财务工作总结PPT.doc

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1、第三季度财务工作总结PPT撰写人：___________日期：___________第三季度财务工作总结PPT一、提要xx年是xx行发展的关键性一年。伴随着股份制改革的持续深入，宏观金融形势也日趋复杂，同业竞争愈发激烈……正是在这样的局面下，xx支行全体员工团结一致，奋力拼搏，在xx年第三季度的各项存款、贷款、中间业务、拨备前利润分别达到xx亿元、xx亿元、xx万元、xx万元，存款总量由xx月末落后xx行xx万元，至xx月末反超xx万元xx。各项存款、贷款、中间业务总量xx排名第一，完成夺取区域内主流银行地位的既定任务。二、基本情况(一)各项存

2、款持续增长截止xx月末，各项存款余额xx亿元，其中储蓄存款xx亿元，对公存款xx亿元。存款余额较年初净增xx万元，同比增加xx亿元，完成计划任务的xx%，超过xx行xx个百分点，超过xx行xx个百分点，市场份额xx%，升至第一。全行员工团结一致，加强贵宾客户的营销，有针对性地提出揽储计划。仅仅一个月就将市场份额提高xx%，相比年初更是提高了xx%。从结构分析，储蓄存款余额xx亿元，较年初增长xx万元，较去年同期增长了xx万元，占存款总额的xx%。(二)贷款增长情况。第6页共6页至九月底，支行各项贷款余额xx亿元，不良贷款余额为xx万元，仅占总额

3、的xx%。我行贷款份额的市场占比为xx%，远远超过xx行的xx%，继续保持了区域内贷款份额第一的地位，有力地支持了本地区的经济建设。(三)财务收支情况1、三季度，实现营业收入xx万元，同比增收xx万元，其中，利息收入xx万元(含应收利息增加的xx万元)，同比增收xx万元，手续费收入xx万元，同比增收xx万元。2、各项支出xx万元，同比增加了xx万元。其中人员费用支出xx万元(含工资xx万元)，同比增支xx万元;业务管理费支出xx万元，同比增支xx万元;营业税金及附加支出xx万元，同比增支xx万元。(四)中间业务情况三季度支行中间业务累计收入xx

4、万元，计划完成率xx%，市场排名跃升至第一。相比xx月末，中间收入净增xx万元，计划完成率提高了xx%。可喜可贺。从结构上看，三季度银行卡业务收入xx万元，代理保险业务xx万元，其他收入xx万元。三、分析1、对比xx月末的存款数据，可以看出对公存款的增幅远高于储蓄存款。xx月末我行储蓄存款、对公存款分别为xx亿元和xx亿元;而xx月末储蓄存款、对公存款为xx亿元和xx亿元。储蓄存款增加了xx万元，增幅xx%;而对公存款增加xx万元，增幅xx%;2、我行存贷总量波动频繁，流动性强，没有形成稳定的客户;第6页共6页3、xx月末支行各项贷款余额xx亿

5、元，xx月末贷款余额xx亿元，增加xx亿元，增幅达xx%。不良贷款余额为xx万元。贷款增速过快，有不良贷款产生，我行将在第四季度加强贷款的审核及不良贷款的清收力度;4、三季度我行中间业务收入净增xx万元。从结构上分析，银行卡收入相比xx月末从xx万增加到xx万元，但代理保险收入止步不前，仅仅xx万元。其他收入增幅最快，达xx%，从xx月末的xx万激增到xx万元;5、从数字上看，由于本行成立不久，各项业务发展迅速，故费用增幅较大。但我行将严格控制费用开支，对会计核算工作常抓不懈。按照市分行会计工作规范化的要求，对会计核算工作认真加以整改、规范。严

6、格执行年初制定的费用开支计划，费用指标控制在计划之内。四、改进措施1、根据四季度存款考核目标，结合本行的实际情况，制订合理的经营目标责任制，并把各项任务落实到员工个人，奖罚分明。充分调动职工的积极性和自觉性，保证第四季度存款稳定，并保持着良好的增长势头;2、加强贷款的营销工作，在风险可控的前提下，重点支持经营效益较好，发展前景明朗的中小企业客户，大力营销经营管理严格，企业制度完善，产品市场成熟的民营企业。从结构上重点倾向AAA+级的优质企业，进一步控制不良贷款率，降低贷款风险。第6页共6页加强贷后管理，进一步加强流程管理与岗位制约，落实贷审分离

7、规定，明确贷前调查、审查、审批、发放及贷后管理各岗位职责;进一步加强贷款发放过程管理，对固定资产贷款严格按照项目进度用款。尽可能减少贷款风险和不良贷款的产生，确保四季度贷款安全、稳定地增长;3、积极抓好中间业务，在进一步保持银行卡业务收入稳步增长的前提下，重点攻关代理保险业务，加强与证券、保险公司的配合，推动三方存管、代理基金、保险和理财业务营销。向优质客户和潜在客户群推销保险产品，开发新的收入领域，拓展收入渠道。4、严格执行内控制度，强化监督机制。在搞好直接经营效益的同时，控制费用支出，力争让财务收支达到了开源节流的目的。R>5、进一步提升网

8、点服务水平、服务效率与基础管理，务必使之与业务高速发展相适应。须加强临柜柜员业务技能培训，强化主动服务意识，落实相关岗位职责，积极开展内部服务明星、个