附件2湖州市住房公积金资金安全大检查任务分解表.doc

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1、附件2湖州市住房公积金资金安全大检查任务分解表序号项目责任部门备注一住房公积金期房贷款管理方面　1预售楼盘发放公积金个人贷款审批手续是否健全、期房贷款楼盘是否与中心签订合作协议、是否有商品房预售许可证。使用处，县分中心、区管理部。2期房贷款楼盘是否经实地察看并按单体结顶发放。使用处，县分中心、区管理部。3是否按规定向开发商收取贷款保证金，保证金的收取和退还是否符合规定。使用处，县分中心、区管理部。4开发商及投资企业是否有承担期间连带责任的保证书。使用处，县分中心、区管理部。　5是否存在对同一开发公司前一个开发贷款楼盘未及时收妥他项权证，又配套新期房楼盘公积金贷款的情况。使用科，县分中心、区

2、管理部。　6购房合同是否经房管部门备案登记。直属业务部，县分中心、区管理部。7.借款人是否正常缴存住房公积金，是否与借款人面谈。直属业务部，县分中心、区管理部。　8贷款资料是否真实、完整。直属业务部，县分中心、区管理部。　9受理贷款时是否查验原件并在收存的复印件上加盖“与原件核对无误”印章。直属业务部，县分中心、区管理部。　10申请贷款时间是否超过购建房规定期限。直属业务部，县分中心、区管理部。　11是否存在超比例、超限额、超范围发放贷款情况。直属业务部，县分中心、区管理部。　12贷款发放的内部管理制度是否建立，操作是否规范、是否建立贷款发放事后抽查稽核制度。直属业务部，县分中心、区管理部

3、。　13开发商是否在规定时间内移交房屋他项权证。直属业务部，县分中心、区管理部14再次申请住房公积金贷款是否按累计额度控制。直属业务部，县分中心、区管理部15贷款利率调整是否规范、及时，二次申请住房公积金贷款利率是否上浮1.1倍直属业务部，县分中心、区管理部16有否存在一户多贷或夫妻同贷的情况。直属业务部，县分中心、区管理部。　17同一家庭是否用同一套住房取得两次以上住房公积金贷款。直属业务部，县分中心、区管理部。18购买商品房公积金贷款的资金是否按规定由受托银行转入开发公司结算账户内。直属业务部，县分中心、区管理部。　19期房是否凭办妥抵押预登记及开发公司担保协议发放贷款。直属业务部，县

4、分中心、区管理部。　20收存房屋他项权证是否及时录入系统并移交档案部门。直属业务部，县分中心、区管理部。　21贷款本息收回是否按贷款“月月清”工程操作。直属业务部，县分中心、区管理部。　22逾期贷款是否及时转入逾期账户管理，按规定及时上报，并确定专人催收。使用科，县分中心、区管理部。　23新就业大学生和引进人才发放住房公积金贷款是否合规。直属业务部，县分中心、区管理部。　24贷款审批是否应用人民银行征信系统。使用处，直属业务部，县分中心、区管理部。　25征信查询借款人家庭有不良诚信行为的，是否落实担保人。使用处，直属业务部，县分中心、区管理部。　26是否有职工骗取住房公积金贷款情况。直属业

5、务部，县分中心、区管理部。　27借款人死亡、离异等是否按要求重新办理贷款手续。直属业务部，县分中心、区管理部。　28是否已建立贷款三级审批制度。使用处，直属业务部，县分中心、区管理部。　29有否出现提取加贷款超过房屋总价的现象。直属业务部，县分中心、区管理部。　二住房公积金骗提方面　1是否存在提供虚假证明办理新增个人住房公积金账户，后又办理销户提取手续。直属业务部，县分中心、区管理部。2是否存在提供虚假材料办理补缴公积金手续。直属业务部，县分中心、区管理部。3是否存在伪造相关提取证明材料进行骗提或假冒他人骗提。直属业务部，县分中心、区管理部。4是否存在中介服务机构或开发商参与代办或提供虚假

6、证明材料进行骗提。直属业务部，县分中心、区管理部。　5发现骗提后，是否已追回提取本息，是否给予相关处罚；直属业务部，县分中心、区管理部。　6针对发生的骗提行为，是否已采取相关的完善措施加强管理。直属业务部，县分中心、区管理部。　三大额资金运作管理方面　1设立银行账户是否符合政策规定。计财处、县分中心、区管理部。2大额资金调度划拨，是否履行相应的审批程序和手续。计财处、县分中心、区管理部。3提前兑付、转存定期存款及购买有价证券，是否履行相应的审批程序和手续。计财处、县分中心、区管理部。4有价证券及银行票据是否按规定保存，是否按月账实核对正确。计财处、县分中心、区管理部5定期存款是否按规定计提

7、利息，到期是否及时处理，结构是否合理。计财处、县分中心、区管理部6增值收益存款是否按规定及时划转并专户存储。计财处、县分中心、区管理部7城市廉租住房补充资金的提取是否有相应的审批程序和手续。计财处、县分中心、区管理部8管理费用提取是否有相应的审批程序和手续。计财处、县分中心、区管理部四2010年审计和资金安全大检查发现的问题　　㈠2010年审计报告意见或建议的整改落实情况　　1强化数据录入和业务软件应用控制，确保数据的真