银行合规内控典型材料：紧内控合规之弦奏业务发展强音 .docx

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1、银行合规内控典型材料：紧内控合规之弦奏业务发展强音　　业务发展离不开内控合规的护航、引导。今年以来，荆州建行凤凰支行坚持合规内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，合规内控建设“从头开始”、“从基础做起”的理念，着力在全行营造依法经营、合规当先的文化环境，为各项业务快速健康发展护航保驾。荆州建行凤凰支行在内控合规管理方面，不断进行着积极实践。　　　　领导重视，多方唱响合规理念　　　　支行领导深谙合规管理之道，以身作则，践行“合规从切身做起”的理念。不但自我严格要求，率先垂范

2、，还在支行每日晨会、每周班后会、每月安全合规总结会等多种场合，反复强调合规的重要性，强调不以规矩，不成方圆。支行领导要求员工积极贯彻上级精神，做到人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！同时支行领导通过多年的实践总结出了一套用于加强支行内控管理、防范操作风险的心得——“五个W”与“五个关注，“五个W”即where，风险高发部位在哪里；who，谁有可能违规或作案；way，违规作案手段和教训是什么；what，即应采取什么措施来应对出现的情况；when，具体分条分段的整改时间。另外，还要对员工做到“五个关

3、注”，即要知道员工的住址、电话、婚姻状况、家庭成员；要关注员工家庭成员是否涉嫌黄赌毒和经商办企业；要关注员工的业余生活方式；要关注员工的社交范围；要关注员工的经济状况。　　　　多种培训，合规理念深入人心　　　　合规包含着深层次的含义，既包括遵守法律法规及监管规定，又包含遵守企业伦理和内部规定以及社会规范、诚信和道德行为准则。因此，避免认识上的误区就至关重要。支行定期对员工进行培训，力求合规内控理念深入人心。在员工中持续灌输合规人人有责、合规创造价值理念，通过风险提示、案例宣讲等方式，正面提示、反面警示，让员工时刻牢记合规经营，不越合规底

4、线。一方面，邀请分行指导老师现场讲解。一季度以来，围绕凤凰支行发展的分期、个贷等业务，开展了从业人员道德风险防范教育月活动，邀请市分行信用卡部、安全保卫部、个贷中心的指导老师从合规管理、规范业务两方面加强相关人员培训。另一方面，从自身做起，内部重视。先后开展了临柜人员“学制度、守规则、做标兵”、《员工行为准则》学习、普法教育、客户经理专题教育等活动，在全行营造了良好的合规文化氛围。　　　　查改并举，加强内控合规力度　　　　每周五的晨会，会计主管都会对本周的合规内控工作做总结与思考，积极组织员工进行自纠自查，并对下周工作提出改进建议。她时

5、刻强调，学规章，防风险，人人都是一道关。临柜业务经办人员是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。要强化自己的岗位责任意识，严格要求自己，牢记自己的责任，认真履行自己的职责，一丝不苟遵守规章制度，一丝不苟地执行业务流程。　　　　以查促改，查改并举，不断增加风险排查密度、力度。今年以来，支行组织各类自查近30次，涉及分行的全面内控和重点业务领域，特别是对授信业务、分期业务、柜面业务等监管部门关注、操作

6、风险多发的领域，加大操作风险排查，将检查常态化，将案防安全工作真正落到实处。　　　　对于银行而言，加强内控与合规文化建设是规范操作行为，遏制违规问题发生的重要前提；加强合规管理是全面防范风险，全面提升经营管理水平的迫切要求。只有如此，才能在市场经济的大潮中立于不败之地。内部控制是商业银行经营的根本保障和永恒主题，商业银行发展的过程同时也是完善内控机制的过程，不讲内控的所谓发展只是无本之木、无源之水。因此，有效实现内控管理与业务发展的有机结合，就能保障业务的快速发展，就能有效地控制风险，就能保障商业银行依法合规稳健经营。下一步支行将借鉴先

7、进行经验，请分行各部门的老师们做指导，开展合规标准评价，进行内控规范建设，将内控合规管理引向深入，量化自身的合规管理水平，进而方向明确的改进工作，力争将内控管理工作更上一层楼！