鑫环考察报告.doc

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1、山东鑫环置业集团有限公司的贷前调查报告根据山东鑫环置业集团有限公司申请抵押贷款720万元的情况，对该公司的情况进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业基本情况山东鑫环置业集团有限公司于2010年9月成立集团公司，由潍坊鑫环盐化有限公司变更，注册资本增至3018万元，其中货币资金2397万元，股东李希环出资1267.56万元，占注册资本42%;徐昌香出资543.24万元，占资本总额18%;李清桐出资1207.2万元，占资本总额40%。前置许可经营工业盐、溴素生产销售等;一般经营项目：房地产开发、商品房销售、盐化工产品生产销售等。公司成立于1998年7月23日，位于潍坊滨

2、海经济开发区海港路58号，法定代表人：李希环，男，45岁，大本学历，户口所在地为寒亭区央子镇横里路村，现有银行借款2100万元，职工470人。该公司银行开户情况:基本户：潍坊市寒亭区农村信用合作联社，帐号。二、主要经营情况（一）该公司主营产品及财务数据分析山东鑫环置业集团有限公司属于工业类企业,主要经营范围为工业盐生产、销售溴素生产销售；盐化工产品等，年产原盐37万吨，溴素3000吨。2008年末销售收入8952万元，利润总额1886万元，净利润1445万元，销售利润率21.07%。2009年末销售收入6458万元，利润总额1082万元，净利润811万元，利润率16.7

3、5%；2010年销售收入7843万元，利润总额367万元，利润率4.68%;2011年4月末销售收入6815万元，利润总额242万元，利润率3.55%。（二）该公司主营业务发展前景预测该企业现属繁荣期，产品主要用于溴素加工、原盐生产，产品主要用于消防等行业，主要销售厂家为唐山三友集团有限公司、上海氯碱厂等，产品需求量大。市场销售良好，产品价格持续上涨，利润率逐步提高，前景较为广阔。三、资产负债状况（一）资产情况截止到2012年4月末，该企业拥有账面资产总额19054万元，较年初增加3677万元，主要资产如下：1、流动资产4052万元，其中：（1）货币资金167万元；（2

4、）应收票据1329万元，主要为银行承兑汇票1329万元；（3）应收账款－246万元;（4）其他应收款2295万元，主要为盐田承包费；（5）存货506万元，较年初减少351万元，主要为原盐2、固定资产7501万元（净值），较年初减少70万元，固定资产原值9800万元，累计折旧3240万元，在建工程940万元。3、无形资产2275万元，较年初减少330万元，主要为海域使用权款；（二）负债情况截至2011年7月末，该企业共有账面负债9818万元，较年初增加3480万元，主要负债如下：1、流动负债9818万元，较年初增加3480万元，具体包括：（1）短期借款5760万元,其中贷

5、款社央子信用社2100万元、个人借款2960万元，蒙银银行借款700万元;（2）应付帐款377万元，较年初减少240万元，主要为运费等;（3）应交税金195万元;（4）其他应付帐款2878万元，较年初增加465万元,主要为股东个人借款;（5）预提费用380万元。（三）所有者权益所有者权益9236万元，较年初增加197万元。其中，实收资本3018万元，资本公积47万元，盈余公积134万元，未分配利润6036万元。（四）主要比率指标该公司账面资产负债率51.52%，流动比率41.27%，速动比率36.11%。经调查核实与实际相符。（五）或有负债该公司现有对外担保300万元,

6、被担保人为寿光诺盟有限公司。四、企业现金流量测算：该公司本期现金净流量为－688万元，比去年同期减少2122万元。其中1、筹资活动产生的现金净流量为3660万元，同比增加1242万元；2、投资活动产生的现金净流量为－3611万元，同期增加1251万元3、经营活动产生的现金净流量为－736万元，同比减少2113万元。五、申请贷款的原因（一）申请贷款原因公司目前经营状况好，子公司潍坊龙府大酒店正在筹建期间，新建盐田2万公亩已基本建成，公司投资较大，资金周转不足，为弥补资金缺口，申请海域抵押贷款720万元，使用期限2年，用途为购原盐、电费、酒店建设投资等。（二）效益预测预计该

7、笔贷款发放后，根据该公司目前生产经营状况，预计2011年底生产原盐32万吨，销售收入1亿元，利税1000万元，对该企业的发展具有重要的意义。六、担保情况该笔贷款由徐昌香所拥有的“国海证号”“国海证号”的海域使用权作抵押，其中“国海证号”海域使用权名称为盐田，用海类型为工矿用海，用海面积47.91公顷，评估价值730.14万元;“国海证号”海域使用权项目名称为盐田，用海类型为工矿用海，用海面积50.18公顷，评估价值764.73万元。评估总价值为1494.87万元，评估单位为潍坊新正大资产评估有限公司，目前抵押物已建成盐田正常经营。七、其他