转买福费廷业务.doc

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1、附件2：中国农业银行江苏省分行转买福费廷业务操作规程（试行）第一章总则第一条为进一步完善业务功能，提高我行国际化经营水平，根据市场发展需要以及总行贸易融资业务有关规定和福费廷业务的有关国际惯例，特制定本操作规程。第二条转买福费廷业务，是指我行根据其它金融机构的要求，在开证行或保兑行或其它指定银行对跟单信用证项下的远期汇票承兑或承诺付款后，对该汇票或承诺付款进行无追索权的买断，融资到期日汇票承兑行或承诺付款行或指定议付行向我行付款的融资行为。第三条转买福费廷业务的期限为自买断日至付款到期日不超过一年，且进出口贸易背景真实、合

2、法。第四条转卖银行不需在我行有授信额度，不需办理担保手续，办理转买福费廷后不占用转卖银行已有的授信额度。第五条转买福费廷业务仅对开证行或保兑行或其它指定银行的加押有效承兑或承诺付款电文办理，且信用证承兑行或承诺付款行必须在农业银行有代理行单证额度，按照总分行下发的金融机构授信额度管理相关制度执行。第六条根据辖内机构的信贷业务管理和国际结算业务操作水平，二级分行可对辖内机构办理转买福费廷业务进行转授权。第七条本操作规程所指转买福费廷业务的币种主要包括美元、欧元、英镑、瑞士法郎、日元、澳元、加元、港币等可自由兑换货币。第二章转

3、买福费廷业务术语和交易单据第八条本操作规程中涉及的转买福费廷业务术语及释义如下（一）转买银行：无追索权地买断出口商未来应收远期票据或债务的银行称为转买银行。本操作规程中是我行作为转买银行买断跟单信用证项下经银行承兑的远期汇票或应收账款。（一）转卖银行：将经有效承兑或承诺付款的应收账款权益转卖我行的银行。（二）承兑行：承兑远期票据或承诺到期付款的银行。本操作规程中指经我行认可的，远期信用证项下的承兑行或迟期付款信用证项下的承诺付款行。（三）宽限期：从票据到期日至实际收款日的估计延期天数，在计算贴现时将宽限期计入实际融资期。第

4、九条转买福费廷业务所需提供的单据主要包括：信用证、开证行或保兑行的承兑或承诺付款电文，如需要，可要求卖方银行提供信用证项下单据，包括已经承兑的汇票、商业发票、运输单据以及交单面函等。第三章转买福费廷业务的职责分工第十条省分行的职责（一）负责向总行申请代理行额度，了解相关国家风险和代理行风险。（二）负责转买福费廷业务外资同业的询价、报价工作。（三）转买后，一旦买断款项不能按期收回，与经办行一起采取有效法律手段进行追索。（四）负责转买福费廷业务营销管理工作。第十一条各二级分行的职责（一）负责转买福费廷业务境内同业的询价、报价工

5、作（苏州分行可负责外资同业和境内同业的询价、报价工作）。（二）负责辖属支行转买福费廷业务的审批工作。（三）协助经办行受理卖方银行该业务项下所需提供的单据，审核信用证和承兑电文的真实有效性及相关条款的合规性。（四）转买后，负责业务的跟踪了解和监测。（五）负责向当地金融机构营销转买福费廷业务。（六）负责将相关市场信息和业务信息反馈省分行（国际业务部）。第十二条各支行的职责（一）受理转卖银行该业务项下所需提供的单据，审核信用证和承兑电文相关条款的合规性，审核信用证和承兑电文的真实有效性。若本行无转买福费廷业务的审批权限，需将相关

6、资料报送有权审批行进行审批。（二）负责转买福费廷业务的内部审批手续和业务处理。（三）转买后，负责业务的跟踪了解和监测。（四）负责向当地金融机构营销转买福费廷业务。（五）负责将相关市场信息和业务信息反馈市分行（国际业务部）。第四章转买福费廷业务的办理流程第十三条转买福费廷业务的办理流程（一）转卖银行向我行询价，提供包括开证行、开证行所在地、单据币种和金额、汇票到期日、交易货物品名等信息，询价可通过传真、电邮、电话等。（二）各二级分行可接受经办行和转卖银行询价，经办行须以书面形式向市分行国际业务部询价（询价单详见附件1），市分

7、行国际业务部根据开证行所在国家风险、开证行资信状况和装运日期、融资金额、期限等确定是否办理转买福费廷业务。如确认可以办理，市分行国际业务部对下批复价格，经办行当天及时通过传真、电话或电邮方式提供报价。首次与我行办理转买福费廷业务的金融机构必须与我行签订福费廷协议(ForfaitingAgreement)（附件2）。协议签署后每笔福费廷业务可以OfferLetter（附件3）方式确认即可办理。（三）如转卖银行同意我行报价以及OfferLetter内容，则须将有关信用证和承兑电文副本（需签字或盖章作实）传真至我行经办行，经办行

8、客户部门在《转买福费廷业务呈批表》（附件4）上填写调查意见，连同客户提交的相关资料交国际业务部门审核。（四）国际业务部门审核无误后，在《转买福费廷业务呈批表》上填写审核意见，连同客户提交的相关资料交信贷部门审查，审查同意后，报有权审批人审批。（五）有权审批人审批同意后，经办行签署OfferLetter并