独立审批人风险部分题库.doc

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1、一、单项选择题：1、省分行至少对40%的省分行直接监管客户实施现场监管，各市分行至少对（A）的市分行直接监管客户实施现场监管。A、50%,B、70%,C、55%,D、60%2、省分行每年对全行（B）户法人正常、关注类大额贷款客户的信贷资产风险分类情况进行监管。A400,B300,C200,D5003、各市分行对占辖内正常、关注类法人贷款客户余额（B）以上的大额贷款客户的信贷资产风险分类情况实施监管。A80%,B70%,C60%,D50%4、信贷资产减值测试及预计负债按月进行，以每月（B）日为测试基准日，

2、测试结果当月在核算管理行（各县级支行）进账反映。A20,B21,C23,D24,E月底5、信贷资产根据现金流折现模型计量的损失率与对应风险分类的损失率（次级：25%、可疑：50%、损失：100%）相对差异幅度超过（B）%的，需重新评估该笔信贷资产未来可收回现金或考虑其风险分类的准确性。A10,B20,C30,D506、根据总行风险报告制度办法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（C）。A声誉风险；B策略风险C法律风险D偏差风险7、根据总行风险报告制度办法，风险事项报告包括（C）。A风险分析报告、风险检查

3、报告和风险管理报表B风险事件报告、风险监测报告;C风险监测报告、风险事件报告和风险检查报告D风险分析报告、风险检查报告8、总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度达到（B）标准的操作风险事件为重大操作风险事件。A三级、四级、五级B-级、二级、三级C四级、五级、六级D四级、五级9、操作风险事件发现时间不包括：（D）A操作风险内部事件自行暴露的日期B外部事件的发生日期C内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。D外部事件的发现日期10、县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以

4、（A）为单位进行报告。A以县级支行为单位B业务管理部门C支行所辖分支机构D二级分行11、以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（C）A汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏B我行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时C某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降D某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料二、多项选择题：1、大额贷款客户风险分类监管的对象是（AB）A正常类贷款，B关注类贷款，C次级类贷款，D可疑类贷款，E损失类贷款2、处置抵质

5、押物回收贷款时，可实现的价值通常是资产的快速变现价值。确定折扣率时，应综合考虑抵质押物及查封物本身的（ABC）,以及当地法律环境、社会信用环境等情况对变现的影响。A法律瑕疵，B处置难易程度，C处置过程中的价值波动，D当地政府行政干预3、DCF测试结果表明，次级类、可疑类、损失类信贷资产的拨备率分别低于（B）、（D）、（E）的，需对预测的未来现金流入情况及折现率进行重新确认。A5%,BIO%,C30%,D40%,E90%4、出现以下情形之一的法人客户贷款，至少归为关注类（低风险贷款除外）。（ABCD）A贷

6、款展期，B项目出现工期延误半年以上或概算幅度增加超过15%的项目融资，C项目建成后经营性现金流入情况低于评估预测数80%的项目融资，D总行颁布的高风险行业中的小型客户贷款5、适用于信贷管理系统批量分类程序的业务范围包括：（ABCD）A银监会规定带标识的小企业贷款；B非分期还款的法人客户贷款；C信用证垫款、银行承兑汇票垫款和保函垫款等或有资产垫款；D个人客户贷款（不含助学贷款）。6、风险分类过程中，有以下情况的将给予有关责任人撤职至开除处分：（ABC）A明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不实的；B

7、超权限、逆程序进行分类的；C未经认定，直接调整分类结果的。D调查数据不完整，分析不到位的。7、风险分类过程中，有以下情况的将视情节轻重给予有关责任人记过至开除处分：（AB）A不良贷款认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；B授意他人进行分类，不如实反映贷款质量的；C未经认定，直接调整分类结果的；D超权限、逆程序进行分类的。8、全面风险分析报告的内容包括：（ACD）A报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等的总体状况，以及采取的主要措施。B报告期信用风险、市场风险、操作风险等的总体状况，以及采取

8、的主要措施。C当前面临的主要风险因素、风险趋势。D针对风险形势提出的对策建议。9、操作风险事件发现时间是指：（ABC）A操作风险内部事件自行暴露的日期B外部事件的发生日期C内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。D外部事件的发现日期10、以下事件属于操作风险事件范畴的是：（ABCD）A系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C因自然灾害