银团贷款信息备忘录.doc

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1、《银同贷款信息备忘录》参照格式1．牵头银行的免责声明表述：除非有特别说明，本信息备忘录中的所有资料系我行根据借款企业提供的资料编制的。借款企业已向我行承诺，在本信息备忘录中所包括的资料在实质上是真实、完整和正确的，………。在未征得我行或借款企业书面同意的情况下本信息备忘录中的任何内容均为机密，不得全部或部分复制或用于其他目的。2．借款企业的法律地位及概况借款企业的法律地位：组织形式／设立时间／投资单位或上级主管部门／批准设立单位／法定住所／法定代表人及其简介等借款企业经营范围：主营业务／副营业务／主要产品或服务品种等借款企业的组织机构及管理层的设置，借款企业员

2、工的素质及构成等借款企业股东单位介绍名称／组织形式／设立时间／投资单位或上级主管部门／批准设立单位／法定住所／法定代表人及其简介等，3．借款企业的财务状况牵头行根据借款企业提供的前三年经会计师事务所审计的财务报表，列明上述财务报表中的主要情况；另外，应将有关财务比率，如流动比率、存货周转率、销售利润率、资本利润率、资产负债率等列表说明。4．借款企业或项目的概况及市场分析公司或项目的概况项目建设的背景及其必要性；项目的地理位置及具体坐落位置；项目总规模；项目建设的具体内容；项目总投资及其构成；项目的立项及批复情况；项目建设资金的使用计划及建设进度讨划；项目建设的

3、配套情况、环境保护情况；有关项目的其他情况企业产品或项目的市场分析企业产品或项日产品有关的宏观经济环境分析：（经济周期分析或预测）；企业产品或项日产品自身的需求分析：（产品自身的优势和劣势、替代产品现状及趋势、产品的预计销售量和销售收入等）5．担保人/担保物介绍关于担保人的介绍王要包括：法律地位、法定代表人概况、财务状况、担保方式等关于担保物的介绍王要包括：担保物的名称及概况描述、权属情况、价值估算、位置等6．附件有关借款企业担保人／担保物等相关证明文件作为信息备忘录的附件，如借款企业、担保人成立的批准文件、营业执照、借款企业／担保人公司的合同章程、近三年的财

4、务报表、相关项目立项及批复文件、借款企业自筹资金到位情况证明、担保人同意提供担保的承诺等