景瑜仓库监管方案.doc

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1、恩平景瑜陶瓷有限公司项目监管方案一、业务概况（一）、业务相关单位抵押/出质人：恩平恩平景瑜陶瓷有限公司抵押权人：深圳市发展银行佛山分行监管人：佛山中储海盈物流仓储有限公司（二）、融资企业基本情况公司所在地恩平市横坡镇临港新型建材基地（陶瓷园区）一号；是佛山南海景瑜陶瓷有限公司所建设的新的生产基地，该企业主要生产抛光砖，600*600和800*800系列品牌砖；旗下有四大品牌：标马牌、威派牌、创意牌、天弓牌，公司初期占地面积近500亩，引进世界领先的陶瓷生产设备和生产工艺，整体规划建成8条现代化全自动抛光砖生产线，专业生产新型环保陶瓷,是集科研、开发、生产、营销以及完整

2、的技术服务为一体的大型现代化陶瓷企业。目前企业有四条窑炉生产线生产砖胚，抛光生产线还在筹建中。二、业务模式核对入库抵/质押物权属检验抵/质押物质量抵/质押物进出仓监管关注企业经营状况企业情况调查抵/质押物及其存放地审核仓储融资项目审核及评估三方合同洽谈进驻盘点抵/质押物库存项目审批、发放贷款实施监管（一）、监管模式：动态核定库存企业偿还贷款银行签发提货通知书解除抵押（二）、抵/质押物介绍1、抵/质押物：砖胚*600*600800*8002、企业生产流程:搅拌→磨球→铀用单→压机→成型泥料——切泥片——压坯——带模干燥——脱模——坯体干燥——磨坯——捺水施内釉——捺外

3、水沾外釉——取釉——扫灰检验——装匣——烧成。3、鉴别技巧：底标确认抵押物是否是自产品牌；（三）、监管区域1、监管仓库地址:恩平市横坡镇临港新型建材基地（陶瓷园区）一号有限公司内2、监管仓库共有1个，企业是设有保安24小时值班，仓库消防设备齐备，仓库防洪设备完整，日常作业情况正常。3、抵/质押物存放情况抵押物独立存放在同一个车间仓库，存放整齐，易盘点。主要靠按规格存放在铁架板内；货物堆放整齐,企业管理规范,每个货架都有货位卡,有进出变动都会及时更新货位卡.（四）、监管现场投入情况1、现场标牌标识和设备情况：仓库贴有监管仓库大标签；每排抵押物货位卡加盖抵押章2、人员配置

4、：派驻监管人员共2名，其中1名为驻库组长，负责仓库全面工作。3、监管人员工作地点、住宿情况：办公：独立办公室；住宿：企业宿舍三、项目操作流程（一）、抵/质押物权属和品质控制措施1、要求出质人配合提供财产保险单，每日进、出仓单并签名确认；2、按照银行要求：抵押物周转期三个月，（二）监管业务操作流程1.根据企业提供的进出仓单结合我方跟踪数据,来统计上日抵押物进出变动数据,要求监管人员实地盘查后再更新货位图,填写进出列表等工作.2.监管跟踪，盘点，更新货位表，对抵押物盖抵押公章明示货权等工作；3.要求在仓内贴大标签，明示货权，并在挂卡上粘贴小标签明示货权。4.四个大仓库，每

5、人负责两个仓库进出变动更新货位表的工作；5.帐目按照银行核价做出分类,然后做出总帐;6.每天对监管库存轮盘一次,做出盘点表,对存在误差的库存数据,认真查找原因及时调整数据.7.在日常监管过程中,跟踪进出数据,是该仓库的重点工作,要求监管人员认真执行此项工作,在更新货位图之前一定要到仓库认真复查出仓或者进仓的有变动的货位,防止出现误差.8.所有的出入库报表需要经过企业的授权人签字（或签章）后生效。3、帐目建立四本：进仓记录本、出仓记录本、盘点记录本、值班记录本；三帐：日记账、分类明细帐、总帐；两表：库存日报表、货物分布货位表；一图：货位图。5、货值计算办法   不同规格

6、陶瓷砖库存片数*银行分类核价=抵押物库存货值（3）货值计算:平方米*银行核价四、风险控制1、风险预警：建立风险评估体系，平时注意收集企业的相关信息进行分析，根据企业日常质押物进出流量，设定风险预警线，风险预警线=银行最新核定的最低控货价值+企业两天的平均出货价值。企业库存一旦到达风险预警线就触发风险预警系统，及时给企业发放预警知会函，并加强对押品进出仓的跟踪控制。2、当企业出现异常情况，如大出大进、只出不进、只进不出、不出不进时及时反馈到公司，片区经理和区域经理到场加强监管。对发生异常的企业进行重点跟踪，包括禁止抵/质押物出库，及时向银行报告增派监管人员，公司风险控制

7、部负责人到场了解，处理情况等。3、发生抵/质押物被法院、检察院、公安机关等采取查封、扣押等强制措施时，立即通知银行联系人，同时告知采取强制措施的机关该货物已质押给深发行的事实，并提供相关资料。4.企业质押物货值为1600W（质押率0.25），由于企业的货物的周转率比较频繁，要求控制企业三天的出货值1000W（平均每天的出货值在300W左右），正常情况下企业的进出仓货值基本上保持平衡。5.当企业出现停产、停工现象，现场监管员要及时的了解情况汇报总部，确认其开产、开工时间，以及停产、停工期间的出货情况，当货值低于2300W的时候要求发出风险预警。6.企业