银行试题与金融证券(原理部分).pdf

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1、.银行试题与金融证券（原理部分）原理部分1—60题。每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。1．银行增发（D），原有股东对银行经营的控制权会有所减弱。A．优先股B．资本期票C．资本债券D．普通股2．在利率互换交易中，交易双方在约定的一段时间内交换的是（D）A．资产B．本金C．负债D．利息3．商业银行的表外业务包括（D）I．担保II．投资III．承诺A．只有IB．只有IIIC．只有I和IID．只有I和III4．反映和评价银行短期偿债能力的指针有（D）I．资产负债II．流动比率III．速动比率A．只有I

2、IB．只有IIIC．只有I和IIID．只有II和III5．经济体系的界别包括（D）I．家庭II．金融机构III．政府A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I，II和III6．国际货币基金组织的总部设于（B）A．伦敦B．华盛顿C．英国D．以上皆不是答案..7．国际货币基金组织的主要业务活动并不包括（C）A．金融货款B．汇率监督C．监管银行与金融机构D．国际储蓄创造8．截至2004年11月，世界贸易组织的成员国共有（C）A．130个B．145个C．148个D．以上皆不是正确答案9．世界贸易组织的职能并不包括（C）A．制定国际经贸

3、规则B．建立成员间的争端解决机制C．执行国家货币政策D．组织各成员进行开放市场谈判10．货币在金融体系中的作用包括（D）I．作为交换媒介II．用以评估其它货品价值的单位III．财富累积的表现A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I,II和III11．中国的中央银行是（C）A．民生银行B．汇丰银行C．中国人民银行D．以上皆不是答案12．信贷风险是指（A）A．因借贷人履行财务责任的能力下降而导致亏损的风险B．因利率波动而导致盈利变动的风险C．因无法将投资证券转换为等值的现金D．以上皆不是正确答案13．以下属于营运风险的包括（C）

4、I．规管风险II．周期风险III．市场风险A．只有IB．只有IIIC．只有I和IID．只有I和III14．有效率的金融市场的特点包括（D）I．可以免费获取信息II．设立高透明度的监管架构..III．买卖双方可随意进行买卖A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I,II和III15．下列有关金融市场正确的说法是（A）A．集资市场是募集新资金的市场B．集资市场是指买卖已上市证券的市场C．场内交易是指并非在集中的交易所运作D．以上皆不是正确答案16．属于长期债务证券的是（C）A．承付票B．可转让存款证C．按揭证券D．汇票17．规管证

5、券业的主要目标是（D）I．减少系统性风险II．促进公众人士认识金融市场的运作及职能III．确保市场有次序A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I，II和III18．经济周期中的高峰到萎缩期的特点是（A）A．商业投资减少B．通胀率开始上升C．失业率下降D．以上皆不是正确答案19．政府影响短期利率的措施包括（D）I．控制金融机构II．干预外汇市场III．公开市场活动A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I,II和III20．以下说法正确的是(C)A．利得税税率降低会减低商业投资B．实施外汇管制可以增加对外贸易

6、C．政府对某行业提供补贴可使该行业的盈利出现短期增长D．以上皆不是正确答案21．下列属于经济公告的是（A）A．失业率数据B．政府的货币政策..C．行业政策变动D．财政政策变动22．在香港上市的国内股票称之为（B）A．A股B．H股C．蓝筹股D．资本股23．以下属于中国两大证券交易所其中之一的是（A）A．深圳证券交易所B．广州证券交易所C．北京证券交易所D．以上皆不是正确答案24．组成日经平均指数的股票共有（C）A．33只B．138只C．225只D．以上皆不是正确答案25．美国的证券交易所并不包括（D）A．纳斯达克证券市场B．纽约证券交易所C．美国

7、证券交易D．欧洲证券交易所26．实际利率是（B）A．按名义价值计算的B．把通货膨胀的因素考虑在内的C．把失业率的因素考虑在内的D．以上皆不是正确答案27．下列在形容水平收益率曲线的是（A）A．收益率的高低与投资期限的长短无关B．债券的投资期限越长，收益率越高C．短期利率高于长期利率D．以上皆不是正确答案28．英国富时指数最能反映（B）股市的情况。A．华盛顿B．伦敦C．纽约D．以上皆不是正确答案29．道琼斯股票价格平均指数共分为（B）A．三组B．四组C．五组D．以上皆不是正确答案30．股票作为股份公司发给股东人的入股凭证的特性包括（D）I．现金兑

8、换性..II．股价变动性III．业务决策性A．只有I和IIB．只有I和IIIC．只有II和IIID．I，II和III31．在招股章程中，应该披露的资料