金融法规历年试卷201207

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1、第一套一、单项选择题1、下列不属于银行业的金融工具的是（）A、定期和活期存款单B、国债C、汇票D、本票2.票面残缺不超过1/5的人民币，（）A、可全额兑换B、可兑换4/5C、可半数兑换D、不予兑换3.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役。A、3年B、4年C、5年D、6年4．中国人民银行行长由（）任命A、国务院总理B、国家主席A、委员长D、全国人大常委会5.中国银监会的法律地位是（）A．企业法人B．社会团体C．行政监管部门D．行业协会6．我国《商业银行法》规定的商业银行的资

2、本充足率不得低于（）A、8％B、5％C、10％D、13％7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行8．具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是：（）A、抵押B、保证C、质押D、留置9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下

3、应当承担连带责任D、若无过错可以免责10.保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权二、多项选择题1.金融业的特征主要有（）A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2.人民币的形式，主要包括（）A、银行券B、存款通货C、纪念币D、信用卡3.伪

4、造、变造金融票证罪包括（）A、伪造变造汇票、支票和本票B、伪造变造委托收款凭证C、伪造变造信用证D、伪造变造银行存单4.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）A、反洗钱局B、管理信贷征信局C、资金安全局D、现金管理局5．银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（）A．银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B．银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C．针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D．银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约6.商业

5、银行的经营原则（）A、依法经营原则B、安全性原则C、流动性原则D、盈利性原则7.下列各项不能作为抵押标的物的是：（）。A、土地所有权B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监管的财产8.我国的信托法规定的信托设立形式有（）A、书面合同B、遗嘱C、默示方式D、法律、行政法规规定的其他书面文件9.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（）A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、经中国证监会核定的其他证券业

6、务。10.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）A、本人及其配偶B、子女C、父母D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员三、判断题1．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。（）2.我国的货币发行权属于国务院.（）3.金融犯罪是指违反金融法的行为。（）4.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（）5.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准其设立。（）6.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（）7.票据法相对于民法而言是特

7、别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（）8.一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（）9.委托人和受托人都不可以成为信托关系的受益人。（）10．Ｂ股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（）四、案例分析题（共50分）案例一：（15分）（一）案情某公司采购员王某某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由张某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某某填写。这一切有支票存根上记录为证。王某某持票到某市工业区

8、某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为王某某的朋友，见支票上字迹为王某某所为，于是以资金周转困难为由，要求王某某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。王某某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。（二）问题1