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时间:2020-04-11
《信贷业务申请提供的基础材料清单.docx》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、申请信贷业务提供的基础材料清单收集以下材料(带“*”有必须获取的材料),已获取选“有”,未获取选“无”:(一)客户基本材料:*1.法人营业执照及最新年检证明有□无□*2.经营许可证及最新年检证明有□无□*3.组织机构代码证及最新年检证明有□无□*4.税务登记证明及最新年检证明有□无□*5.近二年税务部门纳税证明资料有□无□*6.法定代表人或负责人、实际控制人身份证明有□无□*7.最新公司章程、合作协议(决议)等有□无□8.客户所获得的资质等级证书有□无□*9.董事会(股东大会)决议有□无□*10.董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样
2、本等有□无□11.信贷业务由代理人办理的,需提供企业法定代表人授权委托书(原件)有□无□*12.验资报告有□无□13.股权登记证明文件有□无□*14.本年度及最近月份存借款及对外担保情况有□无□15.贷款申请书有□无□16.政府授权证明文件(土地储备贷款)有□无□*17.人民银行企业征信系统基本信用信息报告有□无□*18.人民银行个人征信系统基本信用信息报告有□无□19.按现行制度规定应获取的其他客户基本信息资料:(二)客户财务材料:*1.经审计的最近三年年度财务报表(含附注)及审计报告有□无□*2.最近一期财务报表有□无□3.按现行制度规定
3、应获取的其他客户财务资料:(三)项目材料:*1.项目立项批文有□无□*2.项目可行性研究报告有□无□*3.项目环评批复有□无□*4.建设用地规划许可证有□无□*5.建设工程规划许可证有□无□*6.建设工程施工许可证有□无□*7.土地出让合同或土地划拨决定书有□无□*8.城乡规划许可证有□无□9.按现行制度规定应获取的其他项目资料:(四)担保材料:1.法人营业执照(年审证明)有□无□*2.保证人经审计上年度财务报表和最近一期财务报表(保证方式)有□无□*3.抵质押效力证明材料(抵质押方式)有□无□*4.公司章程有□无□5.保证人验资报告有□无□
4、6.抵质押物价值评估材料有□无□7.押品登记证明(包括权利质押)有□无□8.押品交付证明有□无□9.保证金存入单、冻结单有□无□*10.法定代表人(负责人)或其授权代理人的身份证明文件有□无□*11.董事会(股东大会)决议有□无□12.人民银行企业征信系统基本信用信息报告(保证人)有□无□13.按现行制度规定应获取的其他担保资料:(五)交易材料:1.历史交易材料有□无□*2.交易合同、协议有□无□3.交易运费单据有□无□4.交易保险单据有□无□5.第三方提供的交易证明文件有□无□6.交易发票有□无□7.货物出入库单据有□无□8.货物质检单据有
5、□无□9.按现行制度规定应获取的其他交易资料:调查获取的其他材料(包括面谈记录、内外部系统查询结果、财务报表、权利凭证、电话咨询记录、函证咨询、往来信函、现场照片、拷屏图像等各类书面文件和视听资料):附件七:(1)重庆银行查询使用企业信用信息基础数据库授权书兹立授权书,授权本公司提出以下业务申请至业务结清期间,重庆银行向中国人民银行企业信用信息基础数据库查询本公司的信用信息:□1、向重庆银行申请授信业务;□2、为重庆银行的授信申请人提供担保;□3、作为重庆银行授信申请人的股东、关联方、实际控制方等重要关系人;□4、本公司高管或重要关系人向重庆
6、银行申请借款,需要了解本公司信用状况;□5、向重庆银行申办企业POS商户;□6、其他(请具体说明)。在以上信贷业务申请至业务结清期间,包括对已发放的信贷业务进行贷后管理期间,以及进行信用报告异议处理期间,重庆银行及其所属分支机构可在《征信业管理条例》的规定下依法查询并合规使用本公司的信用信息。本公司同意重庆银行将本公司的信用信息(包括可能产生的不良信息)报送至中国人民银行企业信用信息基础数据库。特别声明:本公司已知悉并充分理解以上授权书条款的全部内容。授权人:(盖章)授权人法人代表(签章):授权人联系电话:业务受理人签字:年月日附件七:(2)
7、重庆银行查询使用个人信用信息基础数据库授权书兹立授权书,授权本人提出以下业务申请至业务结清期间,重庆银行向中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人的信用信息:□1、向重庆银行申请授信业务;□2、向重庆银行申请贷记卡、准贷记卡;□3、为重庆银行的授信申请人提供个人担保;□4、作为重庆银行授信或担保申请人的财产共有人、共同还款人;□5、作为重庆银行授信申请人的法人代表、出资人或关联人;□6、向重庆银行申办个人POS商户;□7、其他(请具体说明)。在以上信贷业务申请至业务务结清期间,包括对已发放的信贷业务进行贷后管理期间,以及进行信用报告异议处理
8、期间,重庆银行及其所属分支机构可在《征信业管理条例》的规定下依法查询并合规使用本人的信用信息。本人同意重庆银行将本人的个人信息(包括可能产生的不良信息)报送至中国人
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