内控与合规的心得.doc

《内控与合规的心得.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、内控与合规的心得通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难

2、免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。（4）深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的

3、业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。通过一段时间的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动对金融企业的重要性。合规文化中的“合规”就是指使银行的活动应当遵循的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，通过合规文化教育，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想，就此我谈点我的见解。一、目前农村金融企业合规文化现状。一是经营理念、管理机制、制度执行等方面的“先天不足”，在合规管理机制建设中还面临着一系列的

4、困难和挑战。二是普遍存在“人治”的文化，长期以来，……·银行加强内控合规管理工作经验材料　　一、强化内控体系建设，提高全行内部控制的有效性　　1、以落实第二个内控三年规划为抓手，推动全行内控管理机制不断完善。重点抓好规划宣讲、工作督促、目标分解、规划实施等方面工作；进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责，从组织、流程、方法等方面对各项业务的内部控制活动进行规范，把“横向到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处；整合全行检查监督资源，完善检查监督机制，按照统筹安排、合理分工、各司其职的原则，结合我行实际积极探索统筹全行检查计划，尤其在营业网点检查监督方面进行有效整合，充分发挥检查监督资

5、源的协同效应，共享检查监督信息，努力提高检查监督工作效率。努力做到“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有效”，年内要初步形成符合我行实际、责任明确、标准统一、整体联动的监督检查体系。　　2、充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。进一步明确界定内控管理、操作风险管理、合规风险管理等委员会负责审议的范围和内容，推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度，提高决策效率和水平。　　3、全面贯彻实施《违规积分管理规定》。实行积分管理，建立健全员工积分管理档案，是……农村信用社内控制度学习心得  众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体

6、”的免疫系统。因此，欲使农村信用社不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统──内控制度建设，以保证农村信用社的稳健发展。农村信用社尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；二是确保将各种风险控制在可承受的范围内；三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务

7、实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用社的发展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：一、当前内控制度存在的问题1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握