小企业金融部岗位流程图1.doc

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1、小企业金融部岗位流程图小企业金融部部门负责人合规中心贷后管理中心授信管理中心综合管理中心合规审核岗合同管理岗贷款支付岗抵质押物管理岗贷后检查岗资产保全岗调查岗提交的信贷资料信贷业务授信执行岗法务岗制度流程制订岗数据统计分析岗信贷管理系统维护岗授信监督岗岗位职责说明书职位名称小企业金融部负责人所属部门小企业金融部直属上级直属下级专员、职员职位概要负责小企业金融部全方位工作职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）小企业部门负责人1、小企业金融部业务流程、管理条例、岗位职责再造2、提出对小企业金融部的改革意见，拿出具体实施方案。3、负责小企业金融部安

2、全管理4、实施绩效考核5、信息化建设6、根据银行运营管理总体发展计划和工作目标，组织实施，确保完成上级领导下达的经营责任指标7、确保每月的项目回款正常收回8、开展小企业金融部市场调查、经营分析、掌握其他各行动态，及时组织方案的制定和实施。9、负责本部门的人事考核、考查工作10、组织实施国家和总分行各项贷款政策和制度。11、制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度12、组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议；13、制定、修改授信额度

3、使用的管理规定和实施办法14、负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将资产保全部门的审批结论通知客户经理；1、负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料2、负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管3、组织监控本行信贷资产风险变化，收集、整理、分析、提示和上报风险信息4、组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化5、在前台经营部门实施定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户指定减持退出计划，并进行持续跟踪管理6、负责评估和分析本行

4、风险的日常管理、培训和考核7、负责审核多对风险监察名单列入/退出的申报以及月度监控情况8、负责不良资产的责任认定工作9、负责本部门的文档管理工作10、负责本部门管理的“问题类授信客户”定期和不定期监控职位名称主办所属部门小企业金融部直属上级部门负责人直属下级职位概要协助小企业负责人工作职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）1、协助部门负责人的工作2、参加本部门业务培训、部门学习、记录学习记录3、掌握每笔合同的签订情况、放款额度、负责人确定回款时间后由内部对资金进行协调4、在负责人指导下开拓新市场，增加新客户5、日常管理和客户管理6、保管好本部

5、门证件、印章7、协助负责人负责本部门的人事考核8、负责做好本岗位业务档案的收集、整理和管理工作9、营销筛选优质客户名单10、对拟当贷款撰写调查报告11、负责客户贷款档案12、负责贷户按月结息13、负责到逾期贷款催款通知书签发和及时收回14、负责不良贷款的清收处置预案15、负责公司信贷业务各项工作的制定、实施和总结16、负责公司优质客户摸底筛选并列出准入客户名单17、负责公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评论、评审工作，并提出明确书面调查意见，交审贷委员会审议18、落实审贷委员会审批条件、办理抵押、质押、担保手续19、负责公司贷款的台

6、账登记工作20、负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金。1、负责不良资产的管理、清收和处置工作2、负责信贷业务信息数据向监管部门按期上报工作3、负责贷款质量检测及形态划分工作4、负责贷款期限利率合规合法执行工作职位名称职员所属部门小企业金融部直属上级部门负责人直属下级职位概要完成部门负责人安排的各项工作职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）1、参加本部门业务培训、部门学习2、在负责人指导下开拓新市场，增加新客户3、上报资金计划4、记录会议记录5、完成部门负责人交给的各项工作和任务6、负责做好本岗位业务档案的收集

7、、整理和管理工7、公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况，指导其填写借款申请书，为其办理贷款申请工作。8、根据借款人的资金结构等因素，协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定。9、对借款人借款的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质押物、保证人情况，测定贷款的风险度；10、回复借款人的贷款申请，与借款人签订借款合同，并根据需要与保证人签订保证合同或到公证部门进行公证；11、向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；12、根据借款人要求与借款人协商并办

8、理提前还款和贷款展期工作13、对到期借款向借款人发送还本付息通知单，敦促借款人还付借款；对逾期贷款发出催收通知单，催收逾期贷款本息；14、收集有关资料，协助有关部门