银行从业资格考试风险管理考前预测卷二(三)(内附答案).docx

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1、银行从业资格考试风险管理考前预测卷二（三）（内附答案）　　二、多项选择题（共40题，每题l分）　　以下各小题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。　　1．风险管理与商业银行经营的关系主要体现在（　　）。　　A．承担和管理风险是商业银行的基本技能和发展的原动力　　B．风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式　　C．风险管理能够为商业银行风险定价提供依据　　D．健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值　　E．风险管理与商业银行经营无关　　2．信用风险是最为复杂的风险种类，其常见的形式有（　　）。　　A．违约风险

2、　　B．市场风险　　C．结算风险　　D．技术风险　　E．资金风险　　3．依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经历四种风险管理模式的发展阶段，即（　　）。　　A．资产风险管理阶段　　B．负债风险管理阶段　　C．资产负债管理阶段　　D．全面风险管理阶段　　E．安全管理阶段　　4．商业银行风险管理部门的职责包括（　　）。　　A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额　　B．根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策　　C．核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估　　D．全面掌握商业银行的整体风险状况　　E．建立有关风险管理政策和指导原则的档案和

3、手册　　5．中国银行监管应当遵循的基本原则包括（　　）。　　A．公正原则　　B．公开原则　　C．效率原则　　D．利益原则　　E．依法原则　　6．中国银监会提出的银行监管理念包括（　　）。　　A．管法人　　B．管内控　　C．管风险　　D．管操作　　E．提高透明度　　7．依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行），风险监管核心指标主要类别包括（　　）。　　A．风险补偿　　B．风险偏好　　C．风险水平　　D．风险迁徙　　E．风险抵补　　8．财务报表分析主要是对（　　）进行分析。　　A．人事安排表　　B．资产负债表　　C．资产损益表　　D．产品优质率表　　E．资产利润表　　9．根

4、据大多数国家的标准，现金流量分为以下部分（　　）。　　A．休闲活动的现金流　　B．经营活动的现金流　　C．投资活动的现金流　　D．融资活动的现金流　　E．市场活动的现金流　　10．以下是属于商业银行风险管理部门职责范围内的是（　　）。　　A．利用风险管理信息系统生成每l3风险状况报告，自动比较风险限额的使用量和限额标准，进而识别主要的风险领域　　B．商业银行在交易复杂的金融衍生品时，风险管理部门应定期审核定价模型的精确性和适用性，并完整记录和监督定价／分析模型的修正工作　　C．全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策捷供辅助作用　　D．参与风险管理政策的最终执行　　E．参与具体业务部

5、门或金融产品的风险规避　　11．除了最基本、最常用的制作风险清单法外，风险识别的常用方法还有（　　）。　　A．分解分析法　　B．头脑风暴法　　C．专家调查列举法　　D．资产财务状况分析法　　E．情景分析法　　12．风险为本的持续监管框架内容包括（　　）。　　A．了解机构和风险评估　　B．规划监管行动　　C．准备风险为本的现场检查　　D．实施风险为小的现场检查并确定评级　　E．监管措施、效果评价和持续的非现场监测　　13．下列关于风险迁徙类指标的说法正确的有（　　）。　　A．衡量商业银行风险变化的程度　　B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率　　C．属于静态指标　　D．表示为资产质量从前

6、期到本期变化的比例　　E．是风险监管核心指标的主要类别之一　　14．个人零售贷款可以分为（　　）。　　A．汽车消费贷款　　B．信用卡消费贷款　　C．助学贷款　　D．助业贷款　　E．保险贷款　　15．关于违约损失率的计算，以下说法正确的有（　　）。　　A．计算方法分为市场价值法和回收现金流法两种　　B．市场价值法又分为市场法和隐含市场法　　C．所有关于回收率方面的经验研究结果都是示意性的　　D．对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，必须充分考虑到抵押品的风险缓释效应　　E．以上说法都不正确　　16．商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关

7、联方应关注的情况有（　　）。　　A．易货交易　　B．发生处理方式异常的交易　　C．资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用　　D．互为提供担保或连环提供担保　　E．与特定顾客或供应商发生大额交易　　17．专家系统在分析信用风险时，需要考虑与借款人有关的因素，其中下列说法正确的有（　　）。　　A．如果某人过去借款总能及时、全额地偿还本金与利息，那么他就能较容易或以较低的价格从商业银行获得贷款　　B．资产负债比率对借款人违约概率的影响较大