内控与合规地心得(精选多篇).doc

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1、控与合规的心得(精选多篇)第一篇：控与合规的心得控与合规的心得通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全

2、，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防于未然。（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。 （4）深入开展控合规教育，提高风险防意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的控氛围。通过合规教育活动找到了自我正确

3、的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。通过一段时间的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动对金融企业的重要性。合规文化中的“合规”就是指使银行的活动应当遵循的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，通过合规文化教育，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想，就此我谈点我的见解。一、目前农村金融企业合规文化现状。一是经营理念、管理机制、制度执行等方面的“先天不足”，在合

4、规管理机制建设中还面临着一系列的困难和挑战。二是普遍存在“人治”的文化，长期以来，……农村信用社控制度学习心得众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使农村信用社不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统──控制度建设，以保证农村信用社的稳健发展。农村信用社尽快建立起规、科学而运转良好的控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防金融风险的在需要。运行良好的部控制可以发挥如下作用： 一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；二是确保将各种风险控制在可承

5、受的围；三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用社的发展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：一、当前控制度存在的问题1、对控制度的认识不到位。有的把部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工

6、作，就等于建立了控机制；有的在把握控与管理、控与风险、控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。 3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。4、现行的控

7、制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的容和方法明显旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位控环节至今还处于真空。5、风险控制系统不健全，对部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构部控制中的一个难点，