XX银行流程银行建设指引.doc

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1、XX银行流程银行建设指引————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期:XX银行流程银行建设指引(试行)XX银行流程银行建设指引(试行)第一章总则第一条为规范并推进XX银行的流程银行建设,促进XX银行强化全面风险管理,不断提高服务质量、运营效率和客户满意度,有效提升核心竞争力,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章,制定本指引。第二条本指引适用在中华人民共和国境内依法设立的农村商业银行、农村合作银行和村镇银行。第三条本

2、指引所称流程银行是指XX银行以发展战略为导向,以客户为中心,以风险管理为基础,以信息技术为支撑,持续优化与再造业务流程和管理流程,动态适应市场竞争和环境变化,实现持续稳健发展的一种现代银行经营管理模式。流程优化与再造是指为追求卓越绩效,对业务流程、管理流程进行根本性的再思考和彻底的再设计,基于流程对组织架构、信息系统、人力资源及文化理念等进行全面变革。第四条流程银行建设应至少具有以下基本特征:(一)市场化、客户化的经营理念。以市场化为导向、以客户为中心,统筹协调、相互兼顾各利益相关方的利益,充分体现XX银行灵活性、地域性和业务差异性。(二)垂直化、扁平化的

3、组织架构。建立业务条线前中后台相互分离、相互制约,中后台集中运作的扁平化、集中化、专业化的组织体系。(三)标准化、工序化的作业流程。建立全面、持久、有效的质量管理体系,推进各项流程实现程序化、标准化、信息化、自动化和简约化,各个流程的操作环节有明确的要求,各个岗位均有明确的操作程序。(四)规范化、科学化的运行机制。建立严密的内控机制、严格的问责机制和科学的激励约束机制,从组织到员工每个层面分工明确,职责清晰,运行顺畅。第五条流程银行建设应当遵循以下原则:(一)客户至上原则。以客户为中心,以市场为导向,围绕市场变化和客户多元化、个性化和弹性化需求,以最短的决

4、策流程、最快的速度响应、最便捷和最优质的服务,有效满足客户及其不断变化的需求。(二)流程主导原则。以业务流程为出发点,根据组织形态和架构服务业务流程的要求,科学再造管理流程和组织架构,最终建立为客户量体裁衣、快捷方便的服务流程,实现流程、岗责和业绩评价的统一整合。(三)相互匹配原则。流程银行建设应综合考虑XX银行的市场定位、发展战略、人员素质、地域范围、业务性质和机构特点等因素,以更好服务“三农”和中小企业,支持地方经济发展。(四)统筹兼顾原则。流程银行建设应与全面风险管理体系建设有机结合起来,在遵循法律法规要求、有效控制风险目标的前提下,追求并实现XX银

5、行和利益相关方的收益最大化。(五)持续优化原则。以同业中优秀企业的做法为标杆,建立健全流程银行体系建设改进的激励约束机制,推动流程银行建设顺利实施,促进流程银行持续改进优化,实现可持续发展。(六)循序渐进原则。流程银行建设是一项系统工程。要结合XX银行特点和管理水平,对流程银行建设进行科学规划,整体设计,实事求是地分阶段、分步骤、分重点、分条线稳步推进。第五条银监会及其派出机构依法对XX银行的流程银行建设实施指导、检查和监督。第二章组织与实施第六条 XX银行应建立与其经营范围、组织特点、业务规模和复杂程度相适应的流程银行体系。流程银行体系至少应至少包括以下

6、基本要素:(一)流程银行建设规划;(二)流程银行建设部门的组织结构和资源;(三)流程银行的策划、实施和管理;(四)流程银行建设培训与教育制度。第七条 XX银行应建立流程银行建设的治理结构,明确决策层、管理层、监督层、业务部门、分支机构和员工的职责、报告要求。第八条 XX银行董事会对流程银行建设负最终责任,主要职责包括:(一)负责制定XX银行建设流程银行体系的战略规划;(二)审议批准流程银行建设实施规划,监督流程银行规划实施,保证有充足资源用于推进流程银行建设;(三)审议批准高级管理层制定流程银行建设报告,对流程银行建设有效性定期进行评价;(四)授权董事会下

7、设的风险管理委员会或相关专业委员会对XX银行流程银行建设进行日常监督;(五)审批或授权审批涉及流程银行建设的其他事项。第九条 风险管理委员会或相关委员会负责日常监督流程银行建设,了解流程银行实施进展和存在问题,及时向董事会提出相应的意见和建议。第十条 监事会负责监督流程银行的建设和运行,主要职责包括:(一)监督董事会、高级管理层建立并完善流程银行建设体系;(二)监督董事会和高级管理层履行流程银行建设职责;(三)评价董事会和高级管理层在流程银行建设中的履职情况。第十一条高级管理层具体负责流程银行建设实施,主要职责包括:(一)负责制定流程银行建设规划,建立覆盖

8、全部业务和管理环节的流程,对流程银行建设的充分性与有效性进行监测和

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