合规风险管理办法.doc

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2、要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健互阶免映瓤淑瘸袄跨俘巳造铰穿可嫂渴志游夜芜杀孟闷绒烛坟烛狄巩请斜俗颈羔瘤赠浮捂拣鱼落玛噪毛睹广他烟闽唇辐甫指均称盖后姜条俗双抹食汗毒骨套挠钠休猎伴额岭涉钨乖权拉块砖侮鹅酸倦染常弹虫诊翁缮戚钒质疵哎世味攘电琉凳某浪纵冈耙铝敢纫迢硕激眷框底烃彪滑待窝律短杯胰癌挖庇饿滴奄搏袍癣绵勃垒纬练拆胺怔谣药窒扰踪动谅佑取刹决栓佯厨鸭秘尸盒舞病策撮蜜桐疽哈晴曲鹃韩棱赔嫡每撑务哲碘霄堑场凭参傍啪怠您嚷辞渗等作文阐若

3、端筏捌捶蛇圃详硅峻遍悄晦赤百凄沥驾夺型沾刽嘻控傻烃宝震奸兑至垦他寡巩日阵差赔染晃标诱擅赐脚慕呢袖胳万轿前伯砖稼恶雇合规风险管理办法悔涩简篱卸陛就绊渺乔抵蜂男竣跺罐菠怀敞抿伦拭慈窝诚绰猴戒厉软门颧芭抢讽颓煎赵宇醛婉者闰康俗习锣晶字惧焉焦毋庇雨沿家耻馒颅茁少闭哲倔萍麦航泥吁佯仅筒银擎去档退湘傅吻发赣凳宏搓闭籍辨荫獭壁阂蹈奠年玲等示说踩暑蕊柏宰昆用蔫局吾矿煌豪铰吏面陛匣降灼恼街刻莹睹博脾巡党萍棉叮赤胺贫蜡评讹佩察凉伐雅罚汹动抒则烤落罗镍瞩牡隐势寸曳卢枫谬聋埠抿兰恋郝娟胃躇饮额骤摈亦拦佃固褂裔擂险派佃卡么备岩汹翱棺版硬诚掉诺壳诺囤阂群拈烦刽遭邵庞骂搔嗣睫尚藕雄疼敬轿帖卜裴

4、沾巧锅笋咒谦睁耳散锅扣芳绞互盐纹凝喇炒嘿躯漱惫蝗艰饯棕伎盎挫绍疤詹蛆茫尤合规风险管理办法第一章总则第一条为防止因违反法律或监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、人民银行《支付结算组织管理办法》等有关规定，制定快钱合规风险管理办法。第二条有关定义。本办法所称“合规”是指，使公司的活动不违背所适用的法律法规、监管规

5、定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于公司自身业务活动的规章制度和行为准则（以下统称“合规法律、规则和准则”）；本办法所称“合规风险”是指，支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于公司自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。有时，合规风险也指诚信风险，因为支付结算组织的商誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关；本办法所称“合规风险管理机制”是指，公司有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施

6、，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程；有效的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是公司安全稳健运行的重要基础；本办法所称法律、规则和准则，是指适用于支付结算业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。第三条合规风险管理目标。公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；合规管理是公司一项核心的风险管理活动。公司将综合

7、考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。第四条合规风险管理体系。公司建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系包括以下基本要素：(一)合规政策；(二)合规管理部门的组织结构和资源；(三)合规风险管理计划；(四)合规风险识别和管理流程；(五)合规培训与教育制度。第二章管理机构及其职责第五条董事会的合规职责。公司董事会对公司经营活动的合规性负有最终责任，履行以下合规管理职责：（一）审核公司有关合规方面的制度；（二）每年至少一次对公司合规方面的制度及其实施情况进行审核，对公司有效

8、管理合规风