商业保理的资金来源图课件.ppt

《商业保理的资金来源图课件.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行商业保理公司卖方买方1.综合授信融资4.偿还本息2.保理预付款3.买方还款卖方买方银行商业保理公司1.下单2.供货3.应收账款转让4.提供保理融资5.应收账款再转让6.再保理融资7.到期回款卖方卖方保理商买方买方保理商3.应收账款转让4.提供保理融资1.下单2.供货5.到期回款6.偿还保理融资7.签署双保理协议商业保理公司卖方买方银行保理资金池1.建立资金池2.应收账款单据3.应收账款质押或再转让4.银行逐笔融资5.保理预付款6.买方还款7.偿还本金到资金池商业保理公司的解决方案银行的解决方案

2、保理公司XX1号核心企业保理定向计划XX1号核心企业保理定向计划XX1号核心企业保理定向信托计划股东企业保理资产包信用保险、担保等担保保理公司将保理业打包成保理资产包通过券商子公司发行通过基金子公司发行通过信托公司发行使用闲置资金购买资管计划或信托产品、到期后获得较高收益保理公司信托公司资管公司证劵公司、基金公司资金方不特定公众银行（投行部、私行部）证券（定向资管）保险（资管业务）委贷客户及其他发行信托/资管产品；提供资金通道、发行集合/单一资金信托计划、资管计划外部投资人证券公司交易主体优先收益

3、权中间收益权次级收益权投资人受托机构（信托、资管）交易主体商业银行租赁公司保理公司小贷公司公园发电厂高速公路公司自来水厂募集资金自有资金募集资金支付基础资产认购价款保证担保等卖方B保理公司买方A保理公司3.应收账款转让4.提供保理融资1.下单2.供货5.到期回款6.再保理融资5.应收账款再转让卖方卖方保理商买方买方保理商3.应收账款转让5.提供保理融资1.下单2.供货6.到期回款7.偿还保理融资4.签署双保理协议商业银行证券公司（专项计划管理人）承销商其他第三方中介服务机构原始权益人（发起人）专项

4、资产管理计划（SPV）投资者（受益凭证持有人）收款账户监管专项计划账户托管设立、管理审计、评估、法律、评级等服务基础资产出售支付购买基础资产对价发行计划受益凭证认购计划受益凭证基础资产现金流转移分配专项计划收益发行时计划存续期借款人投资者发起机构（保理银行）保理资产服务机构（由发起机构兼任）资金保管机构（第三方银行）SPT发行人（受托机构、信托机构）证券登记机构承销团（银行间市场成员）资金保管合同发行安排协议为相关的应收款投保险保理合同保本利息偿付保本利息化付服务合同信托合同信托资产对价募集资金承

5、销协议资产支持证券认购资金证券本息支付证券本息支付中小企业保理公司（承销商、做市商）人民银行发行人（专项计划/SPC)资金监管托管托收银行银票承兑银行经纪商合格投资者（收益权凭证持有人）金交所获得资金①出售应收账款、银票背书应收账款转让登记②划转至发行人账户④验票、托管、托收①托收至保理公司的保证金专户③划转兑付资金⑩支付投资资金⑤发行收益凭证③应收账款收益转让，票据质押⑥余额包销⑩支付资金⑦双边报价⑨买卖收益份额权④划转兑付资金⑧发展投资者④经济业务收入