金融行业知识培训资料.pptx

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1、2018金融行业知识培训上海艺猎企业管理咨询有限公司基金其他保险证券F银行AC互联网金融EBD目录01银行商业银行业务构成01存款业务各种储蓄存款业务02贷款业务票据贴现业务；工商贷款业务；不动产贷款业务；个人消费信贷业务；买、卖方信贷；03中间业务结算业务，信托业务，租赁业务，代理融通业务，咨询业务，银行卡业务，汇兑、承兑04其他业务其它投资、咨询和代客理财业务等总行分行一级支行二级支行分行分行分行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级

2、支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行商业银行分支架构行长零售经理公司经理其他个人贷款个人金融理财销售贷款存款工资卡业务等清算柜面、会计其他中后台行助副行长各支行架构银行职级关系对照表局级处级科级总行行长各业务部负责人业务部门经理分行行长各业务部负责人业务部门经理一级支行行长各业务部负责人二级支行行长注：各级别副行长和行助都属于管理序列。位02证券0103040502集合及定向理财券商发行的理财产品经纪业务股票买卖收取佣金券商主要业务构成基金管理各类其他交易市场行为券商自营券商

3、根据自有资金定向投资投行业务股票及债权的上市、发行、增发等。券商核心业务引申型和深层次业务创新性和核心型业务本源性业务投资银行的角色按其所从事的业务可以划分为以下三个层次:一是一级市场的证券发行业务,这是其本源性、传统型的业务,在这里投资银行的角色是证券承销商；　　二是企业的兼并收购、资产重组、资产证券化等,这是创新性、核心型业务,在这里投资银行是金融工程师、资本运营专家；　　三是风险管理、战略投资、产融结合等,这是其引伸型、深层次的业务,在这里投资银行是企业的合伙人、命运共同体。投资银行业务运作方

4、式投资银行业务的运作方式证券（股票和债券）承销兼并收购财务风险管理资产管理投行主要业务范围投行职级关系董事总经理（MD)执行董事(ED）董事（D）副总裁（VP）经理（M）分析师（AN）依照海外投行经验，应届毕业生从最初AN到A需要至少三年，此后两个级别的晋升需要两年以上，VP或者D晋升至ED需要三年，而由ED升至MD则要参照业务能力和业绩贡献度等综合指标，这个过程可能需要5~10年甚至更长的时间。这套旨在对投资银行从业人员进行系统管理的洋系统嫁接于中国投行后，伴随近两年国内投行业务的蓬勃发展和从业人员人数的

5、激增，洋职级带来的问题日益凸显。投行每年级别晋升的惯例导致高职级含金量骤降，MD和ED越来越多。5年前，一家合资券商的MD可能不到20个，如今人数可能翻了几番。募集投资管理退出1234投行工作内容经纪业务券商经纪业务也是券商重要的核心业务，也就是大家最常见的到证券公司开户买卖股票、基金、债权等各类有价证券的场所。证券公司在其中收取交易手续费用。该类型职位相对较少，一般营业部总经理级别会用到猎头协助。1营业部总经理2营业部交易风控3营业部市场开发4营业部分析师自营券商自营由券商自有资金进行交易，基本不外招，无

6、须了解理财同基金基本类似，此处不表券商其他业务03基金基金分类募集对象公募基金私募基金运营形态开放式基金封闭式基金基金投向证券基金风险创投基金产业基金1000元起购开放式，可任意申购赎回可对大众进行宣传牌照难度大、运作规范收益波动小、风险系数小收益波动大，风险系数大准入门槛低，杂七杂八不可对大众进行宣传真实可靠真实职位和招聘意向公募基金私募基金100万起购非开放式，到期赎回公私募基金区别01基金确立投资方向03投资风控管理05基金清算02基金销售04投资收益投资退出基金公司流程基金销售基金投资运作基金退出基

7、金各阶段所需要的人才基金确立基金清算基金经理、项目经理、产品经理、分析&研究人员等销售总监、城市经理、渠道经理、融资经理等投资经理类、分析&研究人员、风控类职位、净值计算等投资经理类、项目经理等财会类、清算师04保险人寿保险财产保险保险的主要分类01测算风险发生概率市场既定利率02开发保险产品03保险产品销售04保险资产理财05出险核定、风控06结算、理赔保险全流程（人寿、财产都适用）保险公司的关键成功因素市场洞察和产品开发能力风险管理和核保技术对监管的动态应变能力强大的市场能力是一个保险公司赖以生存的基础

8、。目前全球保险业正在从以保单为核心业务经营模式转向以客户为核心的经营模式，客户的需求是保险公司经营创新和产品创新的源头，独到的、具有敏锐市场的洞察力和新险种开发能力能够帮助保险公司发现和抓住市场机会。风险管理是保险公司经营成功重要保证。在风险管理中，核保是关键因素，可靠的核保流程和管理帮助公司建立快速、便捷的理赔通道，这要求公司在制度、流程人才等方面的综合实力来保证。“监管——调整”构成了保险企业动态经营的过程，