财务公司结算概述_pdfx.pdf

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1、财务公司结算概述—财务公司结算基础业务培训中国财务公司协会海航集团财务有限公司2015年10月目录一结算概述二部门及岗位设置三结算渠道四结算种类一、结算概述（一）结算定义这里所指财务公司结算是广义结算概念，指财务公司为企业集团成员单位之间及其与集团外关联单位之间发生的商品交易、劳务服务和资金往来等经济事项，提供的成员单位不同账户之间资金划转服务；以及为财务公司所开展的资产、负债及中间类业务，所办理的资金转移的行为与过程。（二）结算定位结算业务是财务公司的一项基础性业务，是企业集团资金集中管理的重要平台。二、部门及岗位设置（一）结算部门职责根据内部业务分工不同，结算业务部门职责

2、可分为总体职责、资金结算职责、账户管理职责。办理成员单位资金归集支付、内部转账、账户对账等企业类负责执行构建集团金结算业务。融平台结算体系，开资金结算办理各类自营业务的资金结算展集团及成员单位的和会计核算。结算业务。总体职责负责制定公司结算业务发展规划和操作规账户管理程。负责各类结算业务的具体实施和流程管理。负责成员单位财务公司账户及银行账户的管理。负责财务公司银行账户的管理。二、部门及岗位设置（二）结算部门岗位设置根据结算部门职责，结合财务公司实际业务开展情况及风险控制要求，结算部门一般设置管理岗位、结算业务相关岗位、账户管理相关岗位。管理岗位结算业务岗位账户

3、管理岗位总经理结算经办岗账户管理岗副总经理/总核算经办岗单据管理岗经理助理外汇经办岗业务经理复核岗二、部门及岗位设置（三）结算部门与其他部门关系结算业务部门开展各项业务时，需要与其他部门进行对接，主要包括企业集团财务部门、成员单位财务部门、财务公司其他业务部门。主要对接资金集中主要对接自营类结算工作管理工作企业集团是财务公司账户与资金结算的财务部门结算部门负责配合集枢纽，与其他部门有密切的业团搭建资金集中管理务联系。的技术平台，设计资负责财务公司银行账户的管理、金归集与支付的结算成员单位财务公司其财务部门他业务部门办理财务公司自营业务的收付模式。款

4、和会计核算工作。主要对接企业类结算工作结算部门作为财务公司的服务窗口，负责安全快捷地处理各类结算业务指令，承担的职责类似银行柜台。三、结算渠道根据公司具体情况，财务公司结算业务办理的渠道主要有如下六类：以财务公司为平台：主要实现成员单位内部结算的办理及外部结算业务的受理。银行柜台根据本企业集团及财务公司的情况选择一种或几种平台方式银行网银以银行财务公司柜台为平台财银直联以财务公司财务公司网银为平台财企直联以银行为平台：主要实现成员单位外部结算业务的办理和财务公司自营类结算业务。目前主要使用财银直联的方式四、结算种类财务公司结算业务按照服务对象不同，可以分为企业类结算及自营

5、类结算，其中企业类结算又可分为内部结算与外部结算。内部转账内部结算委托收款指成员单位之间发生的商品交易、劳务服资金归集与补平企业类务与资金往来，及成结算员单位不同账户间的资金划转所提供的资金转移服务。代理收付款指成员单位因生产经财务公司营和资金往来活动需外部结算业务要在财务公司办理货币给付及其资金清算结算委托投资的行为。指成员单位与集团外部关联方之间发生的委存委贷自营类商品交易、劳务服务与资金往来所提供的结算资金转移服务。以财务公司自营业务为核心，以确保自身业务开展为目标的结算业务。四、结算种类（一）基础性工作在开展结算业务之前，须首先完成的基础性工作主要包括客户管理

6、、内部结算账户管理和存款管理等。1、客户管理定义：客户管理是指财务公司依托专门化的客户管理人员或部门开展的客户信息收集、信息整理、信息共享、业务宣传、产品推介、内部协调、客户沟通等活动。广义客户定义：是财务公司面对的所有客户群体。狭义客户定义：属于集团成员单位定义范围内的客户。管理基础：具有成熟的客户管理理念，成立专门化的客户管理机构。管理目的：更大效率的整合客户资源、充分完善客户管理服务、全面发挥客户管理效益，实现财务公司与客户的合作双赢、共同发展。管理原则：以市场为导向、以客户为中心、以服务为核心、以双赢为目标。四、结算种类（一）基础性工作1、客户管理客户管理内

7、容：包含客户管理职能、客户管理工作内容、客户管理考核。整合公司客户资源，为客户提供个性化、综合性、一站式服管理职能务；整合客户信息资源，搭建客户信息平台；进行客户关系管理，建立大客户长期合作关系；选用、管理、培训和评价客户经理；客户培训和客户经理培训等。工作内容可设立专门化的客户管理机构，实行客户经理制，负责信息收集与整理、信息共享、业务宣传、产品推介、内部协调、客户沟通等工作。客户管理的考核主要体现在对客户经理的考核；管理考核考核依据：客户经理职责的完成情况和述职情况；客户满意度调查结