电子商务管理电子商务资金流管理嘉庚学院课件.ppt

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1、电子商务资金流：资金的运动，资金的流入和流出的统称。企业资金流管理的目的：使资金按照计划流动。资金流动均衡：企业开展业务需要资金流入与之配合企业取得相当的资金流入后又要及时的为这些资金寻找可行的利用机会。资金流动有效：资金在流动过程中必须产生必要的或尽可能多的增值，取得可观的经济效益。使资金增值是企业的本质之一。要做到资金的均衡、有效的流动并不容易，经济周期、技术发展、企业经营状况等企业内外部因素都可能影响到资金的均衡、有效流动。资金流的管理：1、资金的筹集2、资金的使用3、资金的消耗/转换4、资金的回收5、资金的分

2、配资金流管理的重点：企业资金均衡、有效的流动管理资金流动的各有效环节管理资金运动过程中的各种财务关系现代企业资金流管理模式现代企业内部采用扁平化的组织结构及网络化的信息结构。新的组织结构形式高度分权，对下一层的财务监控显得更加重要。网络、软件、通讯等信息技术使得财务管理在空间上、时间上和效率上都发生了改变，提高了财务管理的能力和质量。消费者在电子商务环境下最求个性化的消费。集成化财务管理：利用现代网络技术和信息集成方法，将财务与业务、供应链集成起来。缩短生产前置时间、减少库存、提高企业的整体柔性、提高整体效率和效益、

3、使企业具有高的应变能力，实现财务的实时管理以及企业物流、资金流和信息流的高度统一。将业务管理与财务管理相融合，实现从源头管理，通过网络信息技术实现财务的远程处理、在线管理、动态管理。集成化财务管理的特点：1、集成化管理：财务、库存、生产、销售集成化管理，不仅集团内集成，而且与整个供应链管理集成；2、直接管理：通过网络技术高层可以直接对底层员工和具体事务进行管理；3、实时管理：通过网络通讯技术可以根据动态的财务数据，作出财务安排并通过网络传达下去，实现财务在线管理。集成化管理的发展：1、集团内部财务的集成2、集团内部财

4、务与业务的集成3、集团与整个供应链的集成资金流控制资金流控制：对资金运动进行指导、组织、督促和约束，确保财务计划实现的管理活动。在现代企业制度和法人治理结构的基础上完善和健全企业的内部财务管理制度。按财务管理的总目标，制定出具体的控制标准并加以执行。围绕企业的战略目标，致力企业资源整合、优化，实现资产价值最大化。财务的激励和约束机制，解聘和替换表现不佳的经营者，对经营者监督。资金流的控制要致力于消除隐患、防范风险、规范管理、提高效率，建立全方位的财务控制体系。金蝶EAS资金管理解决方案满足集团企业资金集中监控、结算中

5、心、收支两条线、财务公司等多种资金管理模式的需求，支持资金计划、资金结算、投融资、票据、同业往来、利息计算、资金监控分析和银企互联等核心业务的一体化管理，提供集团企业与成员单位的同一资金管理平台，帮助集团企业强化资金的集约化管理，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导决策，全面提升企业的核心竞争力。金蝶EAS资金管理解决方案实现：实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；集团信贷统管，增

6、强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。金蝶EAS资金管理系统主要功能模块资金计划提供资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计划执行效果，帮助集团企业实现资金的来源规划、流动计划、控制和分析。资金结算为结算中心提供各类资金收付款结算业务、内部账户管理、集团资金划拨，并处理手续费。期末可方便地和银行、成员单位、总账凭证对账。降低现有各单位

7、和内部银行的手工结算工作量，减少在途资金占用量，降低结算费用，有效提高资金使用效率。票据管理提供企业常用票据，如支票、进账单，电汇单、收据、应收票据、应付票据的日常管理流程和功能。满足不同类型企业在结算、融资等业务对票据管理的需求。帮助集团企业加强票据管理，严格结算制度，保证票据的安全、完整。投资管理为集团企业提供简便实用的投资管理工具，全面管理银行定期存款、通知存款，企业内部贷款、委托贷款、有价证券投资等投资业务。强化集团投资管理职能，规范集团投资行为，实现投资业务的全过程管理。融资管理跟踪银行授信额度及集团内部授

8、信使用情况，管理抵质押物，核算融资费用，记录银行借款单、信用证及还款业务。帮助企业了解预计本息归还情况，建立融资预警机制，防范财务风险，及时安排资金做好偿还准备。或有负债管理提供银行保函、银行保理、对外担保等或有负债业务的全过程管理，记录反担保情况，跟踪集团内担保的使用情况，查询银行保函、对外担保的明细及汇总数。帮助集团企业实时了解或有负债的整