上海地区商业银行理财业务年度报告.docx

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1、目录前言1概述篇4一、2019年度我国资产管理市场情况4二、2019年上海地区银行理财业务特点6三、工作亮点6四、银行理财业务监管法规12转型篇14一、管理架构转型14二、理财产品转型18三、理财投资转型23四、风险控制27五、理财销售32六、基础设施转型38展望篇43一、未来银行理财市场发展预判43二、银行理财与其他资管业务的竞争与合作46三、各成员单位理财业务发展战略48前言2019年，银行理财业务持续转型攻坚。政策方面，为配合资管新规的落实，银行理财业务陆续出台配套实施细则。市场方面，宏观经济运行总体平稳，同时面临较

2、大不确定性。机构方面，银保监会按照“成熟一家、批准一家”的原则，有序批设银行理财子公司。截至2019年末，全国银行理财业务余额23.4万亿元，较年初增长约6%，占各类资管业务的四分之一，是我国资产管理市场重要组成部分。其中，上海地区银行理财业务余额2.69万亿元，较年初增长约17%，占全国11.5%。2019年，上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位持续理财业务转型，结合自身禀赋，以客户需求为中心，发展特色产品体系，为客户提供多元化的产品及服务。《上海地区商业银行理财业务年度报告（2019）》延续往年惯例，分为概述篇、转

3、型篇和展望篇三个部分，全方位展示上海辖内银行理财业务经营特色、转型成效，以及未来发展规划。概述篇首先回顾2019上海地区银行理财业务发展情况，资管新规发布后，上海辖内商业银行持续推动银行理财业务转型，银行理财产品净值化、开放式转型不断深入。截至2019年末，净值型产品余额占比约51%，较年初提升约14个百分点；开放式产品余额占比约66%，较年初提升约6个百分点。此外，概述篇还专题展示了各成员单位银行理财业务在支持疫情防控和复工复产（2020年）、支持上海国际金融中心建设和长三角一体化发展方面开展的工作。转型篇重点展示各成员

4、单位银行理财业务转型进展情况，包括管理架构、理财产品、理财投资、风险控制、理财销售和基础设施等六个方面。管理架构方面，围绕银行理财子公司目标，转向构建融合投研、产品、信评、风控、销售、科技等多要素的集约化管理体系。产品方面，已将净值型产品纳入常态化发行，不断加大对净值型理财产品的研发和推进力度。结合科创板、养老等推出特色创新产品，同时有序压降老产品规模。投资方面，在形成多元化资产投资理念、强化投研队伍建设、优化投资决策体系和流程等方面持续推进，资产标准化程度不断提升。风险控制方面，持续管控信用风险、流动性风险、市场风险、操

5、作风险。理财销售方面，在理财销售全流程优化、强化营销人员培训和管理、完善信息披露管理等方面不断加力。基础设施方面，展现在技术、制度、流程方面的演进。展望篇聚焦未来银行理财市场发展预判、畅想与其他资管业务的竞争与合作，展现各成员单位2020年理财业务发展战略。我们预判，在资管业务统一监管形势下，银行理财将延续在产品净值化、资产标准化方面的转型。在此过程中，必将带来风险管理定位、模式及管理体系的调整，转型挑战仍存。银行理财子公司的不断涌现，打破资管行业原有的市场格局，在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置

6、渠道，将进一步发挥差异化优势。本报告由上海市商业银行理财业务联席会议成员单位1汇编完成。编纂小组成员包括上海农商银行高蓉、徐晓杰；上海银行陈晨、李浩；工商银行上海市分行程思扬；农业银行上海市分行蔡景景；兴业银行上海分行薛刚；花旗中国李原草；恒生中国林智辉。衷心感谢上海银保监局的悉心指导和大力支持。感谢各联席会议成员单位提供素材支持。12019年度理财联席会议成员单位包括：上海银行、上海农商银行、花旗中国、恒生中国、工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行上

7、海分行、兴业银行上海分行概述篇一、2019年度我国资产管理市场情况（一）整体情况截至2019年末，全国主要资管业务余额合计92.11万亿元，较年初微增0.67%。资管业务涵盖银行理财产品2、资金信托以及证券期货经营机构资产管理业务（以下简称“证券业资管”）。表12019年末主要资管业务情况简表单位：万亿元2019年末余额占比2018年末余额同比银行理财产品23.4025.40%22.046.17%资金信托17.9419.48%18.94-5.28%券商资管10.8311.76%13.36-18.94%基金公司专户6.767

8、.34%6.0411.92%基金子公司专户4.194.55%5.25-20.19%公募基金14.7716.03%13.0313.35%私募基金14.0815.29%12.7110.78%期货资管0.140.16%0.137.69%合计92.1191.500.67%（二）各资管机构发展趋势业务发展情况看，