常见保全业务的服务指南.pdf

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1、业务人员保全服务指南一、客户需要亲自办理的业务：（1）挂失补发（换发可代办）（6）签名变更（2）保单贷款（7）生调止付后的给付（3）保单补发后6个月内申请退保、犹豫（8）受益人变更为非被保险人第一顺期撤保、账户部分提取序继承人（4）被保险人贷款授权（9）支付金额大于30万退费类保全业（5）投保人变更（原投保人需本人办理）务（10）保单易服务权限变更二、客户委托业务员代办的常见业务变更类（1）个人客户联系信息变更（2）续期交费方式变更（3）自动续保标识变更可代为审核客户相关身（4）复效份证明原件，提供客户身

2、（5）保单还款份证件复印件（6）新增附约（7）职业变更（8）个人客户资料信息变更（9）性别年龄误告需提供客户身份证件原（10）身故受益人变更件（11）保单续贷（12）红利领取方式变更退保类（1）犹豫期撤保（2）整单退保需提供客户身份证件原（3）终止附约件（4）账户余额部分提取给付类（1）生存金给付需提供客户身份证件原（2）红利给付件（3）续期给付方式变更三、委托代办业务的注意事项：1、委托代办业务须为客户真实意思表示，且须提供申请资格人亲笔签名的《保全申请书》、《授权委托书》及代办人有效身份证件。2、委托

3、代办收付类保全业务须采用转账方式，且必须为申请资格人实名制个人活期结算账户（不受理信用卡）。通过神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务，仅受理退还至原订单号的申请。3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务，复印件（二代身份证需复印正反两面）需申请资格人签名及签署日期；涉及收付款的保全项目及续期交费、续期给付授权等涉及银行账户复印件需账户所有人写明户名、卡号并签名确认。代办人员需当面审核客户相关资料原件（保险单、资格人身份证，银行卡/折，相关资料），在所有相关复印件上签署“与原件核对无误”及审核人姓名、审核

4、日期。4、申请资格人的要求：（1）除受益人变更的咨格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人，生存金领取、指定生存金领款标准、续期给付长期授权项目的资格人为受益人、签名变更的资格人为原签名资格人外，其他保全项目的资格人均为投保人，特殊项目参考各项目服务指南。（2）申请资格人为未成年人的：由其法定监护人代为行使保全申请权力，且须提供监护人身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料，包括出生证明、户口薄等（若监护人为投保人且投保时已明确，则视同公司已核实投保人对被保人有监护关系，不需再另外提供证明）。5、退

5、保、减保和犹豫期撤保业务自申请人申请之日起生效；复效、续贷、还款、垫交还款、保险金额变更、职业变更、性别年龄误告等需补交费保全业务，经公司批准并收到应交款项后生效，如申请批准后7个工作日内公司未收到应交款项，相应申请自动作废；新增附约经公司批准并收到应交款项且符合约定的条件时生效；其他业务经太平洋寿险批准后生效。6、为保护申请人的权益，公司对代办业务将抽查回访核实，请与代办业务时请提前与客户说明，请客户配合。7、为保障客户权益，客户联系方式变更时须及时通知客户办理变更，未及时办理变更手续的，公司按照客客户

6、留存的最后联系方式发送的有关通知，均视为已送达。8、《授权委托书》使用要求：（1）一般应使用公司标准单证，可单独使用公司《授权委托书》或直接使用相应的申请书单证；如客户使用非公司标准单证，《授权委托书》要素及填写需符合要求；（2）公司统一设计的委托书中，各项内容应完整、正确填写，《授权委托书》不得涂改、增删，委托书须明确的内容包括：保单号、委托事项（退保业务，需要注明退保原因）、授权范围、授权有效期间、授权时间、涉及资金收付事项需填写委托人实名制个人活期结算账号等必要信息；委托人信息包括本人签名、身份证号

7、码、联系电话；受托人信息包括签名、身份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码等信息。（3）业务人员代办保全业务，需要在申请书上勾选服务人员代办，并且注明服务人员工号；（4）两人以上同时就同一事项向同一人授权的，可以分别出具委托书，也可以采用在同一《授权委托书》上共同签名的形式。9、以下业务除《授权委托书》外，需提供其他单证如下：（1）健康与财务告知声明：补充告知、复效、万能险保额增加、投保人变更(投保人发生事故享受保费豁免的产品）；（2）新投保单：合同转换、权益转换、转换年金；（3）自动续保特约、健康

8、与财务告知声明（或填写投保单替代）：新增附约、自动续保标识变更。四、常见业务分项目服务指南个人客户联系信息变更当客户的联系地址、联系电话、手机、邮编、EMAIL等发生变化时，可通过此项目及时办理变更。（申请主体）投保人、被保险人（申请时间）保单终止前1、授权委托书（应备文2、申请人有效身份证明复印件件）3、代办人有效身份证明原件续期交费信息变更指投保人因续期交费信息发生变化而引起的更改，影响续期交费的信息有：交费方式、交费账号