初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试卷 附答案（精编）.doc

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1、初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、以下哪项不属于客户信息中的定量信息（）A、个人和家庭档案B、资产和负债C、收入与支出D、投资偏好2、以下关于债券和股票说法错误地是（）A、收益率相互影响B、都属于有价证券C、都是筹资手段D、都有规定地偿还期限3、合伙企业的投资者李某以企业资金为其本人购买

2、汽车和住房，该财产购置支出应按（）计征个人所得税。第44页共44页A、工资薪金所得B、承包转包所得C、个体工商户的生产经营所得D、利息股息红利所得4、关于理财产品的销售管理的内容，错误的是（）A、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项B、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品C、商业银行影响有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识D、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形5、专门融通一

3、年以内短期资金的场所称为（）A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场6、（）的投资份额是可以不固定的。A、封闭式基金B、契约式基金C、开放式基金D、公司型基金第44页共44页7、（）渠道仅限于购买对公理财产品。A、柜台B、网上银行C、现金管理D、CMS8、下列基金中、基金规模不固定的是（）A、封闭式基金B、契约型基金C、开放式基金D、公司型基金9、（）是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准。A、养老金替代率B、养老金C、养老金率D、储蓄率10、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（）A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率11、

4、宋体上海黄金交易所（）会员可进行自营和代理业务及批准地其他业务。第44页共44页A、综合类B、金融类C、自营类D、做市商12、银行代理信托类产品是指信托公司委托（）代为向合格投资者推介信托计划。A、证券公司B、保险公司C、商业银行D、基金管理公司13、以下债券中风险最低的是（）A、国债B、金融债券C、公司债D、企业债券14、资产是指客户拥有所有权的各类（）A、财富B、财产C、资金D、收入15、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）　A、教育投资规划　　　　第44页共44页B、健康规划　　　　　　C、退休规划　　　　　D、居住规划　　16、存本取息的起存金额是（）A、2000

5、元B、3000元C、5000元D、7000元17、理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是（）A、汇率风险B、基础资产的市场风险C、支付条款中的支付结构条款D、理财机制的投资管理风险18、从业人员的以下行为与信息保密职责的精神不发生冲突的是（）A、从业人员妥善保存客户资料及交易信息档案B、从业人员在受雇期间，透露过客户的资料C、从业人员在受雇期间，透露过客户的交易信息D、从业人员在离职后，透露客户的交易信息19、公司型投资基金的特点不包括（）A、依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产B、具有法人资格第44页共44页C、投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见D、在资

6、产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款20、商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。A、每季度B、每半年C、每年D、2年21、在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是（）A、储蓄B、股票基金C、黄金D、债券22、从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。A、存款付息B、效用最大化C、客户利益至上D、忠于职守23、由于（）的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全。A、凭证式国债第4

7、4页共44页B、实物式国债C、记账式国债D、凭证式国债和实物式国债24、宋体广义地证券包括（）、货币证券和资本证券。A、权益证券B、商品证券C、凭证证券D、债务证券25、A银行发行了一期人民币债券理财计划，如果在理财期内，市场利率上升，但该产品的收益率不随市场利率的上升而提高，那么这种风险称为（）A、市场风险B、流动性风险C、其他风险D、汇率风险26、对于客户的中期投资目标，应（）A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税