对公理财业务讲座课件.ppt

《对公理财业务讲座课件.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在PPT专区-天天文库。

1、ICBC工行对公理财—资金价值，尽在掌握二○○八年十月九日目录我行理财产品优势超短期理财产品的介绍固定期次理财产品的简介优势——专户托管客户投资资金均为专户托管，即我行资金托管部门为理财资金设立独立的资金托管专户，封闭运做，保证资金安全支持理财产品的资产池中所购买资产在中央国债登记公司注册登记，均存放于单独设立的债券托管专户之内优势——专业理财我行是首家获得银监会正式批准开展法人人民币理财业务资格的银行，具备政策支持优势、无政策风险顾虑。我行不仅是国内最大商业银行，同时也是最大批发银行、最大清算银行和最大资金托管银行，在债券市场、信贷市场和外汇市

2、场有丰富的运作经验，在资本市场和产业投资领域也稳步进行探索。我行理财业务汇聚了行内各个领域的投资研究和产品设计人才，建立了高效灵活的机制，秉承我行安全、稳健的传统，立足于为客户提供个性化的产品设计和稳健的投资管理服务。全面的风险管理措施。营销、投资和监督职能的分立，投资部门内部自营业务与代理业务分离，理财资产与银行资产的严格分离。优势——完善的“共赢理财”产品线1、超短期理财产品：无固定期限理财产品、四周滚动理财产品等2、固定期次理财产品：债市通理财产品、票据型理财产品、新股申购型理财产品等目录我行理财产品优势超短期理财产品的介绍固定期次理财产品

3、的简介超短期理财产品客户的理财需求特点因此多数企业会选择安全稳定的投资产品，少数企业能够承担一定风险本金不能受到损失安全性第一理财资金服从主业用款需要流动性要求高不错的收益希望资金增值超短期理财产品产品特点安全性高：银行可根据投资运作情况，对预期年收益率进行调整，分段计算客户收益，有利于规避利率风险。主要投资于国债、央行票据、金融债、企业债等债券，以及优质企业信托融资项目、货币市场基金、回购、银行承兑汇票等其它投资管理工具收益率高：四周滚动型超短期理财产品的预期年收益率为2.67％，高于7天通知存款利率（1.71％）；无固定期限理财产品预期年收益

4、率为2.0％，高于活期存款利率近3倍（0.72％）。流动性强：无固定期限产品主动购买赎回实时到账，自动购买赎回次日到账，按季分红。固定期限产品每周期开始前可进入退出，投资周期结束分红。操作便利：固定期限产品可方便的设置自动再投资，无固定期限产品实现了系统自动申购赎回。“超短期”理财产品的介绍1、无固定期限理财产品2、四周滚动理财产品超短期理财产品T+O无固定期限——预期年收益率达到2.0%超短期理财产品——T+O无固定期限开放期2007年8月28日起单笔购买最低份额5万份，以1万份的整数倍追加单笔赎回最低份额5万份，以1万份的整数倍追加理财账户最

5、低保留份额5万份单位金额1元/份购买、赎回方式可主动购买、赎回，时间为每个工作日的9时至15时30分签订自动投资理财协议后，系统可根据客户设置自动购买、赎回购买确认日主动购买：T日购买，实时确认，实时扣款；自动购买：T日购买，T+1日确认，T+1日扣款，T日、T+1日均为开放日赎回确认日主动赎回：T日赎回，资金实时入账；自动赎回：T日赎回，资金T+1日入账，T日、T+1日均为开放日预期收益计算方法每日根据当日理财账户余额及适用收益率计算收益分配方式按季分红（全额赎回时结清当期收益）分红权益登记日每季季末月24日分红资金到账日分红权益登记日后三个工

6、作日内其他规定乙方将根据存款利率变动及资金运作情况不定期调整，并至少于新预期最高收益率启用前一个工作日公布。银行有提前终止权。超短期理财产品——T+O无固定期限示例：客户约定挂钩资金账户发起申购余额为1000万，发起赎回余额为500万。协议日客户资金账户日终余额2050万，（2050-1000），次日日初系统自动为客户购买1050万理财产品。某日客户资金账户日终余额330万，（500-330）。则次日日初系统自动为客户赎回150万理财产品。某日客户主动购买理财产品100万，则资金实时扣减，理财账户实时增加。某日客户主动赎回理财产品1000万，则资

7、金实时清算，理财账户实时减少。某日客户理财账户余额为100万，资金账户日终余额为300万。次日日初系统自动全额赎回理财产品100万，理财账户余额为零。“超短期”理财产品的介绍1、无固定期限理财产品2、四周滚动理财产品超短期理财产品四周滚动——预期年收益率达到3.0%超短期理财产品——四周滚动型投资周期2007年8月28日起每四周为一个周期（遇兑付日为法定节假日，按周顺延）购买起点最低5万元（追加认购金额为1万的整数倍）分红日每投资周期结束日次日分红当日到账兑付日每投资周期结束日次日兑付当日到账开放周期上一投资周期的结束日到本投资周期结束日前一日客

8、户可在开放期内进行购买、自动再投资、取消自动再投资的预约预约生效日截至本投资周期结束日前一日的预约在下一投资周期生效预期收益计算方法本周