县联社稽核工作开展情况汇报

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1、发挥稽核职能促进合规经营稽核工作开展情况汇报2012年以来，县联社稽核工作在银监局有效监管和指导下，在县联社党委和市联社稽核部的正确领导和大力支持下，严格按照年初确定的总体工作思路，通过转变稽核工作理念，提高工作效率，围绕合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等重点内容开展全面的稽核工作，有效促进了辖内各网点依法合规经营和风险防范。下面将主要工作开展情况汇报如下：一、稽核工作总体情况县联社设15部1室，下辖1个营业部、16个信用社、13个分社和6个分部。截止到9月底，各项存款余额万元，各项贷款余额万元。县联社稽核工作由监事长分管领导，内审职能部室

2、设稽核监察部，负责对全辖开展稽核工作。稽察部共7人，其中经理1名，专职监察员1名，专职稽核员5人。2012年以来，我们先后对辖内22个网点、9个客户部进行了全面的稽核检查，对运营监督中心、运营中心等职能部门进了再监督。共计进行各类检查稽核9次，其中：序时稽核3次，专项稽核6次，稽核面达100%。全年共计7检查现金326笔，金额22233万元；重要空白凭证416224份；贷款业务2731笔，金额268716.40万元；票据业务362笔，金额34988万元；财务管理89笔，金额50031万元；会计出纳业务4927笔等。共计发现主要问题230笔，金额12967

3、万元，下发稽核纠正通知书169份。目前检查问题已整改206笔，金额11594万元，整改率89.4%。二、稽核工作开展情况（一）适时调整稽核工作重心，不断深化和创新稽核工作思路。为了适应改革与发展的需要，根据市联社稽核部的安排部署，我们不断改变传统的稽核监督方式，积极探索新的稽核监督工作方法。1.不断强化稽核系统的作用。以稽核管理系统为平台，注重稽核管理系统提取的监控数据和风险点，加强现场与非现场稽核力度，进一步提高稽核信息化水平及运用，加快运用集科学、规范、标准、实用的稽核数据体系，不断推进稽核工作的数字化水平，充分发挥了稽核系统非现场监控作用。2.实现

4、稽核方式在重点手段上转变。稽核工作开展过程中，及时适应新的机制，实现稽核方式在重点手段上的逐步转变。随着运营中心和运营监督中心的设立，各网点的业务传票到事后监督可以集中审查，这就大大降低了现场稽核的劳动强度，逐步实现非现场稽核的稽核方式；在稽核重点上，由于县7联社职能由管理型到经营型的转变，职能部室承担更多的经营职能，因此，稽核的侧重点也由原来的基层网点向职能部室转移；在稽核手段上，由传统的序时检查向突击检查转变，对辖内网点的现金和重要空白凭证，采取不定期的突击检查，规避实行柜员制后现金及各种资金的风险。3.强化同级监督，充分发挥再监督职能。县联社机构改

5、革后，前台机构的客户经理部、风险资产经营管理部和营业部担负着全县信用社的重点项目的贷款投放和资金营运职能，对以上机构的监督检查就成了稽核工作的重中之重。同时，中台机构的事后监督中心和监控中心担负着全辖网点的合规操作的检查监督职能，他们是案件防范的一道重要防线，对他们工作质量的再监督是同级检查的重点内容。为此，制定了对前台机构按季进行序时监督审查，对中台机构定期抽查的工作思路。通过对事后监督中心、运营中心等职能部门工作质量的再监督检查，及时发现了以上部门工作中存在的漏洞和隐患，并适时提出合理化建议，为推动联社整体工作、防范风险隐患起到了积极作用。（二）突出

6、重点，从工作实际出发积极开展各项稽核。稽核工作开展过程中，根据市联社稽核部工作重点和经营管理过程中容易出现问题的环节，在完成常规的离任稽核和年终会计决算专项稽核的基础上，先后开展信贷管理专项稽核、新放贷款专项稽核、公司类贷款专项稽核、票据业务专项稽核以及财务管理专项稽核7等一系列现场稽核工作。同时，围绕基础管理工作按季度开展序时稽核，重点加大对现金、重要空白凭证、柜面业务操作等方面的检查。从稽核开展情况看，效果明显。如：通过对新增贷款情况进行的专项稽核，进一步摸清了新增贷款的质量和风险状况，对新增贷款质量进行了有效监控，为领导决策提供了可靠依据；通过对信

7、贷业务操作流程执行情况进行专项稽核，准确掌握了授信贷款业务的运行情况，达到了促进联社审慎经营，完善授信工作机制，规范信贷档案管理的目的；通过对银行承兑汇票开展专项稽核，对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象进行了纠正，促进了承兑汇票业务的健康持续发展。在完成各项既定稽核任务的基础上，还非常重视稽核效果，坚持查处改相结合。针对各类检查中发现的问题，梳理、归纳并建立问题台账，分别向被查单位和联社业务条线部门分别下发问题整改通知书，督促业务部门从制度建设、监督管理角度对发现问题进行分析，查找工作薄弱环节，进一步统一规定、完善制度，使问题从根本

8、上得到解决；后续检查中重点关注整改落实情况，持续加大后续稽核力度，确保问题整改落