大客户沙龙推广介绍课件2013新.ppt

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1、大客户沙龙介绍2013年1月千万富豪的首要财务目标：1、财富保障2、高品质生活3、子女教育4、创造更多财富财富管理的价值链：财富创造——财富保全——财富传承2财富创造：1、想尽一切办法赚钱2、财富增值财富保全：1、安全2、保值财富传承：如何才能更安全，更合适妥贴整个过程需要做：投资标的的选择资产配置风险评估和控制人身保障财产保全信托、税务规划资产梳理转移、传承……专业服务3现实是：大客户1、盲目2、自大银行财富管理1、粗糙2、偏颇时不我待，抢先机。如何双赢？——了解客户需求，对症下药。绝大多数银行做不到，缺人才，缺系统支持，旧习惯难改——我们先做到，靠有

2、效的系统——大客户沙龙4大客户沙龙四大专题说明5高端客户需求7高端人群行为特征新动向海外移民潮：移民、境外留学。投资多元化：房地产投资比重下降，阳光私募、私募股权、黄金、艺术品等。企业家偏好中长期、稳健的投资，能接受一定亏损倾向选择专业理财机构为其进行财富管理对诚信要求很高缺乏安全感金领专业经验丰富、熟悉资本市场对理财服务的专业性要求很高可以承受更高风险缺乏安全感富二代对金钱较为随意，偏好高风险投资希望自己创业或者开辟新的事业领域乐于参加高端沙龙活动缺乏安全感资料来源：大都会人寿和《理财观察》的联合调研引发高端客户的兴趣—高端客户沙龙资产传承婚姻规划资产

3、隔离海外教育移民税务围绕高端客户关心的事件和话题：遗产、债务、婚姻、移民、海外教育主题围绕“挖掘大单背后的财富安全需求”包括：移民财产节税企业主资产保全婚姻财产安全规划财富传承安全规划8如何富过三代？如何从财富角度规划幸福婚姻？如何做到跨境资产最优布局？如何构筑家族资产和企业资产的防火墙？大客户沙龙四大主题9资产传承主题沙龙10一、资产传承法律问题二、资产传承的核心问题——三权统一三、案例分析四、资产传承中的金融工具及异同点比较五、存在问题及解决方案1.沙龙流程及内容简介11某中年男性，有一独子，太太在某公司工作，不幸身故。太太公司同意支付一大笔抚恤金给

4、孩子的父亲，专门用作孩子的成长教育，但是外婆担心父亲挪作他用，希望可以按照该公司的要求进行约束。客户来源：公司原有客户MetLife解决方案：财富传家终身寿险（万能型）400万+保险金特约定制投保人：父亲和外婆被保险人：父亲受益人：小孩附加服务2：父亲和外婆联合申请，才给予给付附加服务1：约定孩子各个年龄段领取的账户价值除正常投保文件外，依据公司专业律师意见，父亲、外婆与公司签署了协议，确保抚恤金按照出资人意图进行分配。公司为此案例进行了流程变更，满足了各方要求2.沙龙常用案例资产传承的目的：确定性有效性隐私性安全性经济性核心问题：实现“三权统一”所有权

5、控制权受益权法定遗嘱信托保险其他传承的手段：3.沙龙主旨总结13婚姻规划主题沙龙14一、婚姻资产规划法律问题二、婚姻法司法解释（三）三、焦点分析四、律师建议五、案例分析六、存在问题及解决方案1.沙龙流程及内容简介15Ａ女士，38岁，家庭主妇，先生为公司老总，有一女儿。自己名下有一定资产，主要为先生赠予。该客户参加客户沙龙，随后由公司大客户专员专人服务。客户来源：沙龙客户MetLife解决方案：200万*3年乐享年金投保人和被保险人为A女士年金受益人：A女士方案说明：无论将来发生什么情况，客户可以最大化的控制名下资产养老问题得到了解决2.沙龙常用案例16婚

6、姻资产规划的目的：从婚姻法专业解读出发，对客户的资产配置做全方位解读，尤其是对现金类资产做提前规划，增强控制权和受益权！婚姻资产规划的基础-婚姻法知识婚前财产婚后财产离婚时财产的处理3.沙龙主旨总结17资产隔离主题沙龙18一、民营经济形势二、中小企业经营法律风险及应对三、律所经验共享四、问答环节中小企业主资产规划1.沙龙流程及内容简介客户为男性，40多岁。经营产业风险较大，资金往来频繁且关系复杂，担心自有资金的安全性。银行理财经理与该客户较为熟悉，曾购买公司其他产品。客户来源：沙龙客户MetLife解决方案：通过指定受益人保全资产产品：财富传家终身寿险5

7、00万投保人和被保险人为客户本人受益人：孩子方案说明：客户因债务问题被债权人告上法庭，法院至我公司要求强制冻结或解除该保险合同，用来清偿债务。后经我公司法律部门及签约律师与法院沟通后指出，该合同作为寿险合同，是以被保险人生命为合同标的，且受益人为其小孩，不应作为债务追偿的资产，除非投保人自愿解除合同。法院冻结未果，目前合同仍然有效通过将资产提前隔离，降低债务追偿风险。2.沙龙常用案例个人资产和企业资产处理不当，极容易发生法律风险！通过完善公司治理，运用适当的金融工具，可在企业与个人资产间建立有效的防火墙。3.沙龙主旨总结运用保险工具利用保险产品，指定第三

8、方受益人，可起到资产隔离的作用。移民税务主题沙龙22一、美国税法要点二、我们的建