国际结算实验教程二——汇款答案.doc

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1、实验素材二——汇款业务一、汇款申请书的审核     2003年3月8日，CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。 (1)汇款方式 电汇(T/T)(2)汇款人公司名称 CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.(3)收款人公司名称、地址 UnitedTradingCompanyHongKong70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong(4)汇款金额 HKDollars20,000.00(5)

2、款项用途 COMM.（佣金）UNDERS/CNO.CT0011-01(6)银行费用由哪方支付 收款人(7)汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行 HKDollars20,822.51计算过程：直接标价法下，客户卖出港币现钞（用银行报出的买入价，即1.0553），得到人民币；再从银行买入港币现汇（用银行报出的卖出价，即1.0987）；两者的差价为应多付出的人民币数量，用现钞汇率进行换算，即得到应多提交的港币现钞数。计算过程如下：(1.0987-1.0553)×20000

3、/1.0553=822.51港币(8)银行在哪些情况下可免责 1、有关电汇汇款的一切电文，本行可用显白言语、暗码或密码发出，对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失，本行概不负责。2、倘因下列情况而引致之任何损失，包括：款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误，代理行或同业之行为，战争，检查，封锁，叛变或骚乱，本地或外国政府或其他行政机构所实施之一切法律、规令、条例、管制及其他难以控制之事故，或由于收到时误解，本行概不负责。3、如汇款系代汇款人寄出，本行不负邮误之责。(9)在我国现行

4、外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项1、国际收支申报表2、贸易进口付汇核销单3、进口付汇备案表4、汇款有效凭证（正本合同、发票、进出口货物报关单、运输保险单据）二、电汇中的汇款电文     （一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。   　审核内容电文一电文二电文三(1)汇出行 HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG MidlandBankLtd.,London BANKOFAMERICA,NEWYORK(2)汇入

5、行 THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU DATE:8THJUNE  BKOFCHINA  INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH(3)发电日期 8THJUNE   14OCT(4)密押、汇款编号 TEST2876AOURREFTT  180TT09266 TEST87593OURREFTT10908-04 (5)汇款金额、起息时间 PLSPAYHKD34000. VALUE8JUNE :50,USD31,681.00 PLSPAYUS

6、D38,000.00VALUE14,OCT.(6)收款人 PRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOU HuayuEngineManufacturingCo.Ltd GUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP(7)附言 COMM.UNDERS/CNO.87364 ContractGH680-23/BEN VIAA/CNO.BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768(8)汇款人 HONGKONGANDSHA

7、NGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG UnitedProsperityEnterprise,Inc,  Tortol;BritishVirginIslands WINFOODCO.LTD.(9)头寸划拨 WEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS. REIBURSEWITHBKOFNKYNY CREDITEDYOURH.O.ACCOUNT.    (接第(一)题) （二）中国农业银行广州市分行接受CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.的汇款申请，于20

8、03年3月8日发送汇款电文。其中，汇入行是POSANGBANKLTD.,HONGKONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。 FM:THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGuangzhouBranchTO: POSA