银行保险客户经理工作职责(顾青松).ppt

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1、客户经理工作职责为使我们的客户经理更清楚的了解本职工作，并更好地胜任工作岗位，将我们的专管员队伍建设成一支高素质、高绩效的银行保险队伍，特编写了客户经理工作职责。前言课程目标使客户经理清楚地了解本职工作；让客户经理掌握从事银行保险工作的步骤建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍课程内容工作角色定位日常工作职责客户经理业务工作职责我是谁?我要到哪?客户经理角色定位与转换我是谁？寿险从业人员网点的经营者网点销售活动的组织策划者、推动者公关沟通者培训辅导者销售服务者工作中我们扮演的角色我要到哪？专业的寿险从业人员；组织经营管理型人材

2、；个人金融投资理财规划师；K：广博的知识A：正确的态度S：熟练的技巧H：良好的习惯怎么去？怎么去？具备专业的知识：保险基础知识；产品知识；银行知识、发展动态；个人投资理财产品知识；具备专业技能：销售技能；沟通技能；培训与辅导的能力不仅自己会做，做得好，而且要教会银行的柜员会做保持良好的心态积极的心态：凡事不如意者八九，世上没有十全十美的事情，所以倡导美好的、淡化不好的，用积极的态度去影响对方，明天的太阳依旧灿烂成功的心态：世上无难事只要肯攀登；付出必有回报；聪明人多用才智，普通人辅以勤奋，每个人都有成功的一面。积极、敬业养成

3、的销售习惯怎么去？课程内容工作角色定位日常工作职责客户经理业务工作职责按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训等活动。按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。完成公司及部门交办的其他工作。日常工作课程内容工作角色定位日常工作职责客户经理业务工作职责客户经理业务工作职责网点资料和单证的配送网点的布置网点关系的建立与维护网点业务咨询网点的培训与辅导网点业务策划与推动客户服务负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。

4、1、网点资料和单证的配送负责为网点递送投保单、宣传资料、正本保单、汇总单，保证不断档，并做好登记、管理工作。负责从所辖代理机构收取投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门。请备一本登记本，当正本保单送至柜面时，请银行人员签收。针对不同银行有不同的方式、方法。网点资料与单证配送——业务技巧负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于网点宣传栏内。银行允许张贴海报的情况下请所主任协助张贴在醒目处银行不银行允许张贴海报的情况下宣传展板有机玻璃架有条件的可设置黑板报2、网点布置及技巧负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业

5、务顺畅进行。负责收集、了解所辖代理机构的基本信息，建立网点资料库。负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释。负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。3、网点业务关系的建立与维护支行分理处行长室业务处正主任副主任柜面专管员负责与所辖代理机构进行沟通、协调，保证代理业务顺畅进行。网点关系建立与维护——业务技巧（1）网点关系建立与维护——业务技巧（2）对银行不同的层面应该采取不同的对策，始终牢记每个层级的需求，对症下药是解决问题的最佳手段。对分行讲政策，讲关

6、系，对支行：讲道理讲利益：讲关系：对办事处讲条件：讲利益：讲关系：对网点讲道理：讲利益：讲关系：负责将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释。公司近期动态公司的投资收益水平各地银行代理销售情况激励方案销售话术新险种推广网点关系建立与维护——业务技巧（3）负责维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。银行出现政策性变化同业银行代理新险种上柜银行出现人员调整时与银行人员沟通有阻碍时国债上柜销售时大额存款外流时因银行原因导致客户退保时网点关系建立与维护——业务技巧（4

7、）负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。定期组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详细解释，让客户接受。并配合契约部门和客服部门作好售后服务工作。4、网点业务咨询负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。例：千禧红是一种侧重于高额回报的中长期投资分红产品。十年有十次分红，买给小孩可以作教育金，买给子女可以作婚嫁金，买给自己可以作养老金。网点业务咨询——业务技巧（1）定期组

8、织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。在业务初期，要选择沟通较好的储蓄所作咨询，同时在储蓄所内选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员优先培养，以点带面。在业务发展期，可走出银行在高校周围或居民区作咨询。网点业务咨询——业务技巧（2）对产品的退保程序、时限及现金价值应向客户作出详