减免息模块作手册.doc

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1、减免表外欠息业务1.流程简介减免息模块属于CM2006不良贷款管理模块下一子模块，只有具有不良贷款管理柜员级别的人员才能进行减免息的操作。通过发送电子许可证，与会计主机综合业务系统交互。减免息模块主要功能包括：参数管理、授权管理、减免息协议申请、协议调查、协议审查、协议签批、协议管理、提请免息申请、提请免息调查、提请免息审查、提请免息签批、提请免息管理、电子许可证开立、减免息协议执行情况查询。参数管理包括减免息协议审批流程参数管理与提请免息审批流程参数管理。业务审批流程包括减免息协议审批流程与提请免息审批流程。减免息协议审批流程包括

2、减免息协议申请、协议调查、协议审查、协议签批；提请免息审批流程包括提请免息申请、提请免息调查、提请免息审查、提请免息签批。2.减免息审批流程参数管理减免息协议审批流程环节与提请免息审批流程环节的定义、查询、维护的功能是设置审批流程的最少环节，由总行不良贷款业务管理员操作。减免息审批环节与提请免息审批环节的控制定义、查询、维护是在总行审批流程定义的基础上，二级分行（含）以上不良贷款业务管理员可以增加对下级行的审批流程环节控制，但对下级行的设置均不可少于上级行的设置，系统最终将在总行与发起行审批环节中选择环节最多的执行。例如：总行对审批

3、流程环节的定义为调查1次，审查2次，签批1次，二级分行对支行的审批流程环节控制为调查2次、审查2次，签批1次，则系统实际执行的流程控制为调查2次，审查2次，签批1次。上级行对其下级行新增的审批流程环节控制，下级行无权进行修改。如果上级行跨级别对下级行的审批流程进行控制，则被跨越的行也不能对该下级行进行维护。例如：总行直接定义支行的审批流程，则省级分行、二级分行都不能再对该支行的审批流程进行维护。2.1减免息协议环节流程2.1.1减免息协议环节流程定义总行不良贷款业务管理员通过该模块新增减免息协议流程定义。进入“参数管理--减免息协议

4、审批流程参数管理--审批流程环节定义”页面，选择流程种类为“减免息”，见图1。图1点击新增，显示“审批流程环节定义”详细页面。流程定义表中按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图2。图2点击确定，显示新增成功。2.1.2减免息协议环节流程查询总行不良贷款业务管理员通过该模块查询减免息协议流程定义。进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理--审批流程环节查询”页面，选择流程种类为“减免息”，见图3。图3点击查询，显示“审批流程环节定义明细”页面，见图4。图4点击返回，页面回到减免息

5、协议流程定义查询页面。2.1.3减免息协议环节流程维护总行不良贷款业务管理员通过该模块维护减免息协议流程定义。进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理--审批流程环节维护”页面，选择流程种类为“减免息”，见图5。图5点击查询，显示“审批流程环节维护”页面，见图6。图6点击修改，流程定义各环节定义由灰变亮，可以进行修改。选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息。2.1.4减免息审批环节控制定义在总行对协议审批流程环节定义的基础上，总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块增加对下

6、级行的协议审批流程环节控制。进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理—减免息审批环节控制定义”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图7。图7点击新增，显示审批流程环节控制详细页面。总行的流程定义中提示的环节数为总行对减免息协议的流程定义。流程定义表中按顺序列出调查、审查、签批环节，在相应下拉框中列出可供选择的次数，选择各环节控制次数，见图8。图8点击确定，显示新增成功。2.1.5减免息审批环节控制查询总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块查询减免息协议审批流程环节控制。进入“参数管理--减免息协议审批流

7、程参数管理—减免息审批环节控制查询”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图9。图9点击查询，显示“审批流程环节查询列表”页面，见图10。图10点击序号后展现审批流程环节详细页面，见图11。图11点击返回，页面回到审批流程环节查询列表页面。2.1.6减免息审批环节控制维护总行、省级分行、二级分行不良贷款业务管理员通过该模块修改减免息协议审批流程环节控制。进入“参数管理--减免息协议审批流程参数管理—减免息审批环节控制维护”页面，输入地区代码，选择流程种类为“减免息”，见图12。图12点击查询，显示“审批流程环节明细页面”，

8、见图13。图13点击修改，流程控制定义各环节由灰变亮，可以进行修改。选择调查、审查、签批环节的次数，页面显示确认修改对话框，点击确定，显示操作成功信息。2.2提请免息环节流程2.2.1提请免息环节流程定义总行不良贷款业务管理员通过该模