企业网银理财产品操作客户端2011.ppt

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1、网银端功能介绍-操作员权限设置1、操作员功能权限设置：管理员进入操作员功能权限管理菜单，勾选开通“投资理财/理财产品”网银端功能介绍-操作员权限设置2、操作员账户权限设置：管理员进入操作员账户权限管理菜单，进行设置网银端功能介绍-操作员权限设置3、业务属性设置：管理员进入业务属性维护菜单，分别选择“理财产品认购”、“理财产品申购”、“理财产品赎回”、“理财产品撤销”进行设置网银端功能介绍-操作员权限设置3、进入业务属性具体设置界面，设定办理该业务的金额范围及复核人数级别网银端功能介绍-理财产品认/申购注册交易1理财产品

2、认购2理财产品申购3理财产品赎回4理财产品撤销5理财产品信息查询6持有产品信息查询7理财产品交易明细查询二操作流程客户通过该交易购买处于认/申购开放期的集中版理财产品。一功能简介三注意事项网银端功能介绍-理财产品认/申购1、点击“投资理财/理财产品/理财产品认/申购”，进入认/申购初始界面新增已录入和被拒绝交易列表页面，点击新建按钮，进入交易页面网银端功能介绍-理财产品认/申购2、选择账户，系统反显账户信息，点击查询按钮，系统显示可认/申购产品列表账户下拉框显示所有人民币网银注册账户，包括未签约理财业务账户。网银端功能

3、介绍-理财产品认/申购3、勾选待认/申购的产品记录，点击认/申购按钮进行认/申购若账户未签约理财业务，点击认购按钮提示“您所选的账户还未进行理财业务签约，请先到柜台签约。”。若账户已签约理财业务但未开通企业网银渠道，点击认购按钮时提示“您所选的账户还未开通理财业务网银交易渠道，请先到柜台开通。”产品要素列表新增预期收益率显示网银端功能介绍-理财产品认/申购4、点击产品名称，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面网银端功能介绍-理财产品认/申购5、点击“详细”系统弹出页面显示该产品详细信息网银端功能介绍-理财产品认/申购6

4、、若产品风险等级高于客户风险承受能力，系统弹出提示框，客户点击确定按钮，继续进行认/申购网银端功能介绍-理财产品认/申购7、进入投资者确认界面，客户阅读产品风险提示，并勾选接受产品风险提示后，点击确定按钮进入认/申购具体操作界面网银端功能介绍-理财产品认/申购8、系统显示该产品信息及认/申购信息，输入认/申购金额，点击认/申购按钮，系统弹出认/申购信息确认框网银端功能介绍-理财产品认/申购9、点击确定按钮，系统返回认/申购录入交易结果网银端功能介绍-理财产品认/申购网银端功能介绍-理财产品认/申购1、管理员须对操作员进

5、行理财产品功能操作权限、理财签约账户权限和理财产品业务属性设置后，操作员方可进行理财产品业务操作。2、录入员录入成功后，须提交具有复核发送权限的操作员进行复核发送。3、对公客户购买理财产品严格遵守该产品交易时间限制，产品交易时间外不允许进行认/申购。认/申购交易成功后，我行对客户认/申购的账户资金先进行冻结，待产品起息日对客户所冻结的账户资金再进行扣划。若产品募集失败，系统自动对客户所冻结的账户资金进行解冻。4、企业网银渠道仅支持购买人民币理财产品，外币理财产品的购买须到柜台渠道办理。5、系统只对已提交的交易的认/申购

6、信息以及交易时间等进行判断，未提交的交易的认/申购信息及交易时间等系统不作限制。三注意事项网银端功能介绍-理财产品赎回注册交易1理财产品认购2理财产品申购3理财产品赎回4理财产品撤销5理财产品信息查询6持有产品信息查询7理财产品交易明细查询二操作流程客户通过该交易赎回持有的理财产品，升级后支持理财产品实时赎回功能。一功能简介三注意事项网银端功能介绍-理财产品赎回1、点击“投资理财/理财产品/理财产品赎回”，进入赎回初始界面新增已录入和被拒绝交易列表页面，点击新建按钮，进入交易页面网银端功能介绍-理财产品赎回2、选择账户

7、和交易时间，点击查询按钮，系统显示可赎回产品列表网银端功能介绍-理财产品赎回3、勾选待赎回的产品记录，点击赎回按钮进行赎回若该产品为实时赎回产品，资金到账时间列显示“实时”，若该产品为非实时赎回产品，资金到账时间列显示“非实时”。显示客户持有的在赎回交易时间内的理财产品网银端功能介绍-理财产品赎回4、点击产品说明书链接，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面网银端功能介绍-理财产品赎回5、点击“详细”系统弹出页面显示该产品详细信息网银端功能介绍-理财产品赎回6、进入赎回操作界面，系统显示该产品信息及赎回信息，选择全部赎回

8、或部分赎回并输入赎回份额，勾选接受该理财产品赎回参考价格风险提示，点击赎回按钮网银端功能介绍-理财产品赎回7、系统弹出赎回信息确认框，点击确定按钮，系统返回赎回录入交易结果网银端功能介绍-理财产品赎回网银端功能介绍-理财产品赎回1、管理员须对操作员进行理财产品功能操作权限、理财签约账户权限和理财产品业务属性设置后，操作员方可进行理