企业网银跨处理系统客户操作手册.doc

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1、企业网上银行跨行交易集中处理优化介绍我行将于8月16日对企业网上银行跨行交易系统进行优化，届时企业网上银行将与目前的系统在页面和操作上将有所区别，现将系统操作介绍如下。一、操作上的区别我行开通跨行交易集中处理系统后，客户在企业网上银行系统客户端制单（包括自由填单、快速制单和批量制单）时，选择“收款单位为他行”时必须通过下拉框的方式选择开户银行、省份、城市，该三个要素为必输项。二、账务处理时效的区别1、收款单位为他行时，如果客户通过“快速选择”（即下拉框）方式直接选定具体的开户网点，则该笔跨行交易复核成功后系统

2、将自动匹配人行支付行号并直接发送系统处理，交易直接处理成功。2、收款单位为他行时，如果客户通过“手工输入”的方式录入收款方具体开户网点，则该笔跨行交易将发往我行后台集中处理点，需要由我行后台集中处理点人员进行补录操作后，交易才处理成功。客户需查询交易流水明确交易状态后才能继续交易。3、特殊业务：（1）部分属于管控的账户通过后台设置，按照一定的限额要求将全部转账交易转网点处理，由网点处理后交易成功；（2）金额超过1000万（含）的交易，将发往网点处理，由网点处理后交易成功。三、客户端操作介绍1、快速制单（1）原

3、常用收款账户已经带有支付行号（需要从提示文字判断）若“快速制单”的原常用收款账户信息中已经存在“人行支付行号”，系统将提示“尊敬的客户，如收款账户开户行信息有变动，请重新选择。”。操作：A、若收款账户开户行信息无变动的，客户可直接提交。B、若因机构撤并等原因影响，收款账户开户机构已原记录保持不一致，客户可通过“开户行”处重新选择，或选择“手工输入”收款账户开户机构信息。（2）原常用收款账户不带支付行号显示（需要从提示问题判断）如快速制单的原常用收款账户信息中不存在“人行支付行号”，系统提示“尊敬的客户，为加快

4、您的账务处理速度，建议您重新选择收款账户开户行信息。”。操作：A、客户可通过快速选择方式重新选择开户网点，系统将自动匹配支付行号，直接发送系统处理，交易处理成功。B、客户也可不选直接提交，该笔交易将发送系统由后台处理交易才算成功。2、自由填单无论快速选择或手工输入，行别省市都为必输。如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。如下图方式手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。如下图：对于特殊交易如内部账户等，客户想经过网点处理的交易，可将建行输入为“本行”进行落地处理。四、交易流水状态的优化1、对于直接进

5、行账户处理的交易，交易状态将提示为“银行已受理”或“成功”。2、对于进入补录系统的跨行交易，但后台尚未处理完成前，交易流水状态为“银行受理中，请查询。”，客户可点击状态查询最新状态情况。注意事项：由于后台补录系统处理需要一定的时间，若账户未扣款不表明该笔交易为失败的，客户需在交易过后查询流水的状态才能明确交易是否成功。若后台未处理的交易，点击状态时则提示“您的交易银行处理中，请稍候再做查询”，客户需等待处理结果。若交易已处理，则显示“您的交易系统处理成功”，且点击状态查询后，原交易流水状态将从“银行受理中，请

6、查询”，修改为“银行已受理”。五、特殊账户的处理如收款账户为内部账户（26位长度），或收款账户户名不多于4个（含4个）汉字的，系统将判断该类账户为转内部账户或个人账户，直接转网点落地处理，客户需在交易完成后查询交易状态。六、批量制单文件上传格式优化系统对批量制单文件上传格式进行优化。在原批量制单文件上，最后增加行别、省市两个信息栏位，该栏位为非必填项。