金融事务考试试卷.doc

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1、金融事务金融理财基础（一）　　1．根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误的？（　　）　　A．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。　　B．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。　　C．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。　　D．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。　　答案：D 　　2．至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（　　）。　　A．张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；20

2、06年6月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理。　　B．赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。　　C．王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。　　D．李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。　　答案：D 　　3．根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每多少年必须再认证一次？（　　）　　A．2年　　B．3年　　C．4年　　D．5年　　答案

3、：A 　　4．小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（　　）　　A．客观公正　　B．正直诚信　　C．专业胜任　　D．克尽职守　　答案：C 　　5．某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加

4、业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？如有违反，违反了哪条准则？（　　）　　A．违反了客观公正准则　　　　　B．违反了正直诚信准则　　C．没有违反任何职业道德准则　　D．违反了保守秘密准则　　答案：A金融理财基础（二）　　1．以下说法中正确的是：（　　）　　A．国家开发银行属于银行业金融机构，同时也是存款性金融中介。　　B．在中国，信托投资公司归中国证券监督管理委员会监管。　　C．在中国，绝大部分债券交易都在银行间债券市场进行。　　D．上市的人寿保险公司归中国证券监督管理委员会而非中国保险

5、监督管理委员会监管。　　答案：C 　　2．下列说法中正确的是：（　　）　　A．由于我国目前实行严格的分业监管，故商业银行不能进行证券投资。　　B．中间业务是影响商业银行的收入和利润，但不反映在资产负债表上的业务。　　C．在我国，商业银行中间业务收入一般可以占到其总收入的一半以上。　　D．负债业务是商业银行利用资产业务筹集的资金加以运用并取得收入的过程。　　答案：B 　　3．下列关于中央银行的描述中，错误的是：（　　）　　A．中央银行是负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。　　B．中央银行可以根据其营利性动机进行货币经营。　　C．中央银行通常具有

6、经理国库的职能。　　D．中央银行的主要货币政策工具包括：公开市场操作、贴现窗口（或贴现贷款）和法定存款准备金率。　　答案：B 　　4．以下关于净现值的描述，错误的是：（　　）　　A．净现值越大的项目，其内部报酬率一定越高。　　B．选定融资成本率为贴现率，净现值大于零的项目是有利可图的。　　C．贴现率越高，净现值越小。　　D．某项目的净现值是指该项目产生的所有现金流的现值之和。　　答案：A 　　5．小杨第一年年初向某项目投入10万元，从第一年年末开始收入1.2万元，以后每年收入增长10%，共持续10年。如果年贴现率为10%，那么这项投资的净现值为（　　）。　　A．1.21万

7、元　　B．2.12万元　　C．0.91万元　　D．1.19万元　　答案：C 　　6．小李要为5年后买房积累30万元的首付款。他现有资产5万元，每月储蓄3,200　　元，要达到理财目标，小李需要的年名义投资报酬率为（　　）。（假设投资按月复利）　　A．7.00%　　B．8.12%　　C．0.58%　　D．0.68%　　答案：A