证券投资基金重点考点.doc

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1、1．证券投资基金的特点：集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明，独立托管、保障安全。2．契约型基金（法律关系明确）与公司型基金（设立简单易行）的区别：a，法律主体资格不同（主要区别）b，投资者的地位不同c，基金运营依据不同3．封闭式基金和开放式基金的不同封闭式基金开放式基金期限不同5年以上，我国大多15年左右无期限份额限制不同固定的不固定交易场所不同证券交易所基金管理人或代理人价格形成方式不同二级市场供求关系基金份额净值激励约束机制与投资策略不同4．基金业在金融体系中的地位与作用：

2、a，为中小投资者拓展了投资渠道b，优化金融结构，促进经济增长c，有利于证券市场的稳定和健康发展d，完善金融体系和社会保障体系5．基金分类：a，按运作方式分：封闭式基金、开放式基金b，按法律形式分：契约型基金、公司型基金c，按投资对象分：股票基金（60℅投资于股票）、债券基金（80℅投资于债券）、货币市场基金、混合基金等d，按投资目标分：增长型基金（追求资本增值，股票）、收入型基金（追求稳定的经常性收入，债券）、平衡型基金（既注重资本增值又注重当期收入）e，按投资理念分：主动型基金、被动型基金f，按募集方式分：公募基金、私

3、募基金g，按资金来源和用途分：在岸基金（本国募集投资于本国）、离岸基金（外国募集投资于外国）h，特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金（ETF最早产生于加拿大）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金、分级基金基金区别点ETFLOF申购、赎回的标的不同一篮子股票现金申购、赎回的场所不同交易所交易所和代销网点申购、赎回的限制不同50万份以上没规定基金投资策略不同被动式管理方法，以模拟某一指数为目标可以上指数型基金，也可以是主动型基金在二级市场的净值报价不同15秒进行一次基金参考净值报价通常一天

4、报价一次或几次基金净值报价5．股票基金的类型：l按投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金。l按股票规模分：小盘股票基金（低5忆或20%）、中盘股票基金、大盘股票基金（超20忆或50%）。l按股票性质分：价值型股票基金、成长型股票基金（市盈率和市净率较高）、平衡型股票基金。价值型股票还可以细分为：低市盈率股、蓝筹股、收益性股票、防御型股票、逆转型股票；成长型股票还可以细分为：持续成长型股票、趋势成长型股票、周期型股票。6．股票基金所面临的风险：a，系统性风险：政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险

5、、汇率风险。b，非系统性风险：企业的信用风险、经营风险、财务风险c，管理运作风险：由于基金经理对基金的主动操作行为导致的风险7．债券基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险。8．货币市场基金的投资风险：利率风险、信用风险、购买力风险、流动性风险。9．封闭式基金的上市条件：d，基金合同期限为5年以上e，基金募集金额不低于2忆元人民币f，基金份额持有人不少于1000人10．基金账户只能用于基金、国债以及其他债券的认购和交易。11．巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。12．LOF的

6、上市条件：g，基金募集金额不低于2忆元人民币h，基金份额持有人不少于1000人13．注册登记结构的主要职责：i，建立并管理投资者基金份额账户j，负债基金份额登记，确认基金交易k，发放红利（不能确定）l，建立并保管基金投资者得名册m，基金合同或者登记代理协议规定的其他职责15．基金管理公司的机构设置：a，专业委员会：投资决策委员会、风险控制委员会b，投资管理部门：投资部、研究部、交易部c，风险管理部门：监督稽查部、风险管理部d，市场营销部门：市场部、机构理财部e，基金运营部门：基金清算、基金会计f，后台支持部门：行政管理部

7、、信息技术部、财务部16．基金公司内部控制的主要内容：a，投资管理业务控制b，信息披露控制a，信息系统技术控制b，会计系统控制c，风险管理控制d，监督稽查控制15．基金管理公司的主要业务：l证券投资基金业务：基金募集与销售、基金的投资管理（最核心的一项业务）、基金营运服务。l特定客户资产管理业务l投资咨询服务l全国社会保险基金管理及企业年金管理业务lQDII业务16．托管人基金财产保管的内容：l基金印章保管l基金资产账户管理l重要文件保管l核对基金资产17．场外基金清算：包括申购、增发新股、支付基金的相关费用以及开放式基

8、金的申购与赎回等的资金清算。流程：l基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场外投资指令l基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核，审核无误后制作清算指令。l对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人18．基金托管人内部控制的原则：合法性原则、完整性原则、及时性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原