中国银行米兰分行.doc

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1、中国银行米兰分行见证开户客户手册Page4of4尊敬的客户：十分感谢您选择中国银行！当您踏入意大利的土地时，中国银行米兰分行向您提供周到、满意的各项金融服务，为您在异国他乡的生活、投资带来便利的条件。为了让您更好地了解见证开户业务，我们特地准备了下面相关的常见问题解答，请您花一些时间去仔细阅读并留存备查。1、在什么样的情况下，客户才可以申请办理中国银行米兰分行见证开户业务？v客户需年满18周岁；v获得赴意的商务签证或者留学签证。对于将在意大利留学，还需持有意大利院校签发的入学通知或录取通知书。2、客户需要

2、通过什么途径申请并开立“赴意开户见证业务”？v出国前通过中国银行国内分支机构申请办理“赴意开户见证业务”，并获得批准；3、办理中国银行米兰分行见证开户业务的具体申请过程是怎样的？如需要向意账户汇款，请携带临时账号及相关内部参考号码前往受理网点办理汇款手续。在国内行申请，填写相关表格并递交相关申请文件国内受理申请分支机构将见证及审核您的护照、身份证/户口、有效签证、学院录取通知书及其他相关文件的原件。国内受理机构将上述材料交予中国银行米兰分行做进一步审核，2-3个工作日后，国内受理机构将通知客户最终开户结果

3、，客户并将会收到临时账号及内部参考号码。4、到达意大利后，客户需要做些什么？（1）对于留学生：客户需确保在进入意大利境内获得居留或者申请居留的回执以及税号后，持本人有效护照及相关居留证明及税号到中国银行米兰分行本部及其所属网点办理境外帐户转成境内账户的手续，该账号与国内分行提供给客户的临时帐号不同。Page4of4在国内办理的临时账户只能在汇入汇款时使用，到达意大利后必须由米兰分行重新核定身份后开立境内往来账户后，米兰分行提供的各项金融服务均可办理。（2）对于商务签证人士：客户在进入意大利境内后也需到米兰

4、分行进一步核实身份，账户仍为境外账户，如果想开办全面的金融服务，建议客户必须申请在意大利境内的税号。1、如果客户未能如期办理帐户开立手续，中国银行米兰分行将会采取怎样的措施？中国银行米兰分行将注销已开立的账户，如有汇入汇款的，银行也会在注销当日将账户内的资金退回至国内办理开户见证业务的分行，由此而产生的任何相关费用均需由客户承担。2、如果客户的账号正式启动后，与国内分行提供给客户的临时帐号不同，以后的汇款将使用哪一个帐号？客户在达到意大利后并已正式启动了客户的新帐号，在此之后的所有汇款请使用正式帐号，并不

5、再使用临时账户和内部参考号码。3、客户运用开立的海外帐户的主要用途是什么？客户自愿遵守两国（指中国及意大利）的相关法律、法规，并在两国政策允许的范围内，运用开立的海外帐户来支付具有合法用途的资金。4、在正式开立了米兰分行的境内往来账户后，客户还可享受哪些业务的服务？在正式开立了米兰分行的境内往来账户后，客户即可享受米兰分行境内往来账户的一切功能。存款、取款、转账、兑换、汇款、保管箱、代缴费、支票以及申请网上银行等业务。任何客户根据意大利反洗钱法的相关规定在进行现金大额存、取款及汇款时都应向银行声明资金的来

6、源，特别是留学生的资金来源还必须符合意大利对留学生打工的限定条件。5、如果客户暂时还未收到赴意签证时，是否可以办理开户见证事宜？不可以。客户必须在获得赴意签证后方可申请办理。6、米兰分行见证账户是一种怎样的帐户？Page4of4米兰分行见证账户属于一种活期往来存款账户，可以办理米兰银行提供的各项金融服务，但必须是取得意大利居留身份后或者取得商务签证才可使用。1、如果客户在汇款之后，因各种原因无法来意开立正式账户该怎么办？客户可以与申请办理见证业务的分行办理汇款退汇事宜。中国银行米兰分行将会在扣除相应的手续

7、费后，将款项原路退回。2、中国银行在意大利的哪些城市开有分行？目前，中国银行仅在意大利的米兰市中心（DUOMO广场）设有分行，同时在米兰的中国城设有一家支行。3、如果留学所在的城市没有中国银行的分支机构,客户如何办理见证开户业务?客户是可以办理开户见证业务的,但是客户在抵意后,需要在规定时间内到上述网点开立正式账户，同时可以申请网上银行服务,就可以解决客户的金融往来需求。4、如果留学生在意大利的学生身份发生了变化，是否需要通知银行？是的。如果留学生在意大利期间改变了身份，需要立即通知银行。银行将在客户资料

8、上更改客户身份，以便确保客户能够正常办理相关的金融服务。Page4of4