科技金融服务模式与信用评级东方金诚国际信用评估有限公司

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1、科技金融服务模式与信用评级东方金诚国际信用评估有限公司刘世平2010年8月1目录第一部分科技金融服务模式第二部分东方金诚信用评级理念与理解第三部分东方金诚信用评级方法2第一部分　科技金融服务模式1、科技金融服务模式2、前期业务开展情况3、东方金诚简介3科技金融服务模式IPO融资租赁财务性投资高科技企业贷款信用评级不良资产处置与合作IPO基本条件：IPO成为一种流行，尤其是创业板。目前有上千家企在等待IPO。从实际情况来看，不是所有的企业都适合。1、要求行业利润率一般不低于10%。2、健全且运行

2、良好的组织结构。3、合理的股东结构和资源配置。4、符合产业政策，如新能源、新材料、新行业、高新技术企业机会更大。5、产品有市场，设备先进，在行业中处于领先地位。合适的企业，做合适的事，不要人云亦云申报科技金融服务：WWW.YOUGUOW.COM(有果网）融资租赁什么的企业适合融资租赁企业赢利能力较强，利润较高资产负债率相对较高(如超过50%），且银行贷款占比较大产业结构调整和设备升级产品有市场，竞争能力较强，行业好，有优势现有资金紧张，通过正常贷款难度较大融资租赁2融资租赁的优势：优化财务报表资

3、产费用化，冲抵部分利润，可以少交所得税缓冲资金紧张，尤其避免占用流动资金提高产品性能和竞争力财务性投资分类：培育性投资；PREIPO战略性投资；财务性投资东方资产属后两者条件：1、行业中居领先位置，国家政策支持2、有良好的发展前景，市场占有率较高。3、优秀的管理团队和高效的组织架构4、赢利能力强，股东回报率较高科技企业贷款合作银行：自2009年起与21家中资银行机构签订合作协议。各银行贷款要求和利率1、国有银行相对规范，对企业要求较高，程序相对较严格，利率相对较低。根据企业情况在基准利率上下浮动

4、。2、股份制银行效率较高，审批手续相对灵活，利率略高。3、地方商业银行以小微企业为主，利率相对高，但担保条件相对宽松。信用评级提供科技金融服务的基础性工作，为企业一对一的提供咨询和解决方案。核心作用识别客户，防范风险成为银企之间、企业之间、政企之间有效沟通的桥梁不良资产处置与合作东方资产十年处置经验，真正优势业务培养成一批经验丰富、能力强、业务精的队伍有国内外优质合作客户擅长重组、资产证券化或并购等复杂业务2.前期业务开展情况2.1近期业务情况1、完成科技厅推荐13户企业融资建议书或方案。有2户

5、企业推荐银行正在办理贷款手续。2、完成青岛市人行及经信委涉及12区市260多户企业尽职调查，已作出评级报告近100份。3、积极与省人行分配的青岛、济南、潍坊、东营、滨州、枣庄、德州等七个作业区域。4、及时与各金融机构沟通与洽谈合作事宜。5、目前已与21家中资金融机构全部签订合作协议。3、东方金诚简介东方金诚的前身－金诚国际信用评估有限公司成立于2001年，目前注册资本人民币1.25亿元，法定代表人陈景耀（东方资产副总裁），公司总裁邓文超，是中国国有控股的全国性信用评级机构。公司员工有200多人，

6、其中总部现有员工120多人，已在上海、山东、深圳、江苏等省市设立25家分支机构。东方金诚的经营范围包括主体及债项评级；企业及金融机构综合财务实力评估；企业履约能力评估；企业信用数据管理；信用风险管理培训和咨询等业务。143.1东方金诚的资质相关资质：信用评级：已取得上海、山东、山西、江苏等省市的借款企业和担保公司评级资格，是国家发改委认可的中小企业信用评级机构，完成2000多家企业评级。信用体系建设：公司自主研发的“实现可扩展的数据存储方法”荣获国家专利，商务部、国资委行业协会信用评价业务资质。

7、153.1相关资质（续）风险管理咨询与培训：与北京银行业协会举办商业银行信用风险控制培训等。信用课题研究：一是与国家发改委信用研究中心完成　“区域信用管理系统”，二是与证监会上市公司监管部对上市公司相关评价体系研究，三是完成商务部“对外劳务合作企业信用评价体系”研究。荣获中国市场学会信用工作委员会“信用建设突出贡献奖”、中国电子商务协会“2005年电子商务诚信建设贡献奖”。163.2东方金诚山东公司简况1、2008年3月注册成立负责人：刘世平注册地：香港中路6号B栋3层甲2、相关资质2008年1

8、0月取得中国人民银行济南分行贷款评级资质；2010年14人取得执业资格，大都拥有硕士以上学位，有律师、注册会计师、金融分析师等相关证书。青岛市人行及青岛经贸委认可的两家信用评级机构之一。173.3业务优势资源优势从业人员主要来自中国银行，有十年不良资产处置经验。与中行、建行、工行、光大、浦发、华夏、兴业、农联社等金融机构已有多年合作基础，熟悉银行信贷流程。目前已与21家中资金融机构全部签订＜＜信用评级合作协议＞＞。借鉴资产管理公司尽职调查经验，提高信用评级报告质量183.3业务优势（续）控股股东