中国银行业的专利信息及专利发展-论文.pdf

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1、第35卷第189期财经理论与实践(双月刊)Vo1．35NO．1892014年5月THETHE0RYANDPRA(：TICEOFFINANCEANDEC()NOMICSMay．20l4·金融与保险·中国银行业的专利信息及专利发展贺正楚，朱莎，杨博文。(1．长沙理工大学经济与管理学院，湖南长沙410114；2．长沙理工大学图书馆，湖南长沙410114)摘要：检索中国银行业1985～2012年三类专利(发明专利、实用新型专利和外观设计专利)的中请总量、申请年度趋势、主要银行申请数量、专利发明人数、专利涉及的主要IPC分类号等信息，考量中国银行业的专利发展整体状

2、况，特别是最具技术创新代表性的发明专利，结果显示：外资银行比内资银行更注重发明专利，外资银行发明专利的发展比内资银行起步要早，但发展较平缓；内资银行发明专利发展较快，申请数量高于外资银行。鉴此，中国银行业需加大对发明专利的研发投入，培养科技创新人才，提升专利发明质量。关键词：内资银行；外资银行；专利中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1003—7217(2O14)03—0020—06立法经验并结合我国实际来健全我国银行业的专利一、引言制度[5]。邱洪华发现我国银行业RD成果的创新国外的研究主要是对国家的专利制度进行分程度不高、专利保护意识还不强_

3、6j。陈向阳等对美析，提出改善对策，以及对专利信息进行分析，提出国及国内商业银行专利申请的现状进行分析对比的专利质量的评估方法，对行业技术发展方向进行评基础上，提出我国商业银行要提高专利研发的技术估等。DavidEncaoua和DominiqueGuellec等认为含量，即提高专利质量_7]。李靖华等认为在金融界不同程度的专利保护所需成本不一致，理想的专利完善自身商业方法专利的同时，必须协调好专利权制度应该能根据不同质量水平的专利提供不同程度人及其竞争对手乃至社会公共利益的平衡，实现利的专利保护，提高专利制度的执行效率c1]。Thomas益优化，谋求共同

4、发展]。章晓仁等通过分析国内A．Hemphill建议美国的专利制度应该从专利成本商业银行的技术创新能力和产品研发能力，提出技控制、专利质量、专利的不确定性以及专利制度改革术创新和金融产品国际化的策略]。立法几方面进行改善，以提高其国际竞争力[2]。Bi—实际上，专门就我国银行业的专利信息进行分juPaulAbraham和SoumyoD．Moitra认为专利信析的文献并不多。即使有这方面的零星文献，其具息是产业技术创新信息的反映，通过专利信息分析体数据也比较陈旧，不能从整体上反映出我国银行可以为企业提供该行业的技术发展趋势和动态_3]。业专利发展状况。本研

5、究通过检索专利数据，从我HolgerErnst认为专利信息分析可以为企业提供专国内外资银行专利的申请总量、申请人年度趋势、各利战略计划、进行技术管理、发展核心技术、提高企大银行申请数量、各个国家在我国专利申请状况、发业竞争力，还可以通过分析竞争者的专利信息，监控明人年度趋势、IPC分类等方面，对1985～2012年竞争对手的技术动态]。我国银行业所有专利发展状况，进行全面分析。并目前，国内学者对银行业专利的研究一般分为将发明专利、实用新型专利和外观设计专利三类专三类，即对发明专利、商业方法类专利以及所有专利利放在一起进行整体对比，着重分析最具技术创新的研

6、究，其内容主要集中在专利制度、专利保护和专代表性的发明专利。利战略三个方面。例如，闫海结合我国法律法规及二、我国银行业专利申请状况分析规章，从实用性、新颖性和创造性对我国银行商业方法的专利审查标准进行分析，提出要借鉴国际先进专利检索是专利信息分析的前提，本文通过国*收稿日期：2013—11—12基金项目：教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目、湖南省科技计划软科学项目(20l4ZK3051)作者简介：贺正楚(1968)，男，湖南衡阳人，长沙理工大学经济与管理学院教授，研究方向：新兴产业的金融统计。2014年第3期(总第189期)贺正楚．朱莎等：中国银行业

7、的专利信息及专利发展家知识产权局专利检索平台(http：／／www．sipo．表2我国内资银行、外资银行发明专利授权总■gov．cn／zljs／)，对中国银行业1985～2012年的专利(1985～2012年)(项)信息进行检索。(一)我国内外资银行三类专利申请和授权数量比较分析我国内外资银行三类专利的申请情况，见表1。表1显示，我国银行在1985～2012年申请发明由表2可以看到，我国银行业发明专利的授权专利1014项，占申请总量的73，实用新型专利率并不高，说明我国专利审查制度比较严格。外资257项，占申请总量的18，外观设计专利121项，银行发明专

8、利授权数量79项，内资银行230项，内占申请总量的99／6，可见，我国银行业专利