磐石鑫源1亿调查报告[1].2010.1.doc

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1、磐石市鑫源投资有限责任公司授信调查报告吉林银行吉林分行营业部目录1授信客户背景简介11.1基本情况12授信业务背景状况22.1以往在我行授信情况22.2本次申请授信的成因22.3授信额度测算33授信客户财务分析33.1磐石市财政局收支情况33.2鑫源投资公司财务情况63.2.1公司近三年财务简表64本次授信的还款及担保分析75授信推荐意见9磐石市鑫源投资有限责任公司授信调查报告总行授信审查部：磐石市鑫源投资有限责任公司向我行申请贷款10000万元，用于流动资金（还旧贷新），申请贷款期限分别为一年，利率为：月利率6.195‰（上浮40%），由该公司房产及土地抵押、同时由磐石市政府出具同意贷款文件

2、，磐石市财政局出具还款承诺函。具体情况如下：1授信客户背景简介1.1基本情况磐石市鑫源投资有限责任公司成立于2005年12月31日，是磐石市发展和改革局全额投资的国有独资公司，注册资本：1.5亿元，注册地址：磐石市振兴大街283号，法定代表人：杨恩宽，经营范围：国有资本运营，城市建设、道路建设、土地开发、供排水工程、污水垃圾处理工程等。该公司是磐石市财政局为融资而建立平台企业。近年来，磐石市抢抓国家振兴东北老工业基地的机遇，坚持环境立市、全民创业；坚持以人为本、协调发展；坚持促进投资发展工业，用工业化带动产业化、城镇化和市场化，解放思想，务实创新，整个城市焕发出新的生机和活力，城乡面貌发生了日

3、新月异的变化。磐石市坚持“工业立市、工业兴市、工业富市”发展战略，依托资源优势和基础优势，面向国际国内市场，广泛引进资金、技术、人才和项目。杭州娃哈哈集团、长春亚泰集团、河北冀东集团、河北建龙集团、唐山华岐集团、中旺集团、美国PIC集团等一批规模较大的知名企业集团相继落户磐石，并形成了金属冶炼、非金属加工、食品加工三大主导产业。中国第一大镍盐，第二大镍金属生产基地—吉林镍业公司就坐落在这里，该公司拥有全资、控股企业14家，中外合资参股企业1家。此外，年产100万吨带钢的吉林市建龙钢铁有限公司、年产水泥熟料150万吨的长春亚泰明城水泥有限公司、年产水泥熟料100万吨的冀东水泥磐石有限责任公司、吉

4、林娃哈哈饮用水有限公司、杭州娃哈哈集团莲花山食品有限公司、吉林娃哈哈食品有限公司等知名大企业也坐落在磐石市。第9页共9页磐石市鑫源投资有限责任公司授信调查报告1授信业务背景状况1.1以往在我行授信情况磐石市财政局在吉林银行吉林分行贷款7100万元（现已结清）。其中：吉林分行营业部5500万元、解放大路支行1500万元。具体明细如下：表2-1磐石市财政局在我行授信情况历史沿革表单位：万元序号业务品种期限发生额余额业务类型担保借款用途1流动资金2005-10-272006-10-24300.000新增信用财政周转2流动资金2006-2-172006-8-151,000.000新增信用财政周转3流动

5、资金2006-3-62006-8-151,000.000新增信用财政周转4流动资金2006-3-212007-3-19500.000新增信用财政周转5流动资金2006-4-272007-4-26500.000新增信用财政周转6流动资金2006-12-122007-11-16300.000新增信用财政周转7流动资金2007-5-162008-4-191,000.000借新还旧信用财政周转8流动资金2007-5-162008-4-191,000.000还旧借新信用财政周转9流动资金2007-5-162007-7-12700.000新增信用财政周转10流动资金2007-5-162007-9-2690

6、0.000新增信用财政周转11流动资金2007-6-42007-11-28500.000还旧借新信用财政周转12流动资金2007-4-292008-4-19500.000还旧借新信用财政周转13流动资金2007-9-282008-9-27900.000新增信用财政周转14流动资金2007-8-312008-8-23700.000新增信用拟转平台15流动资金2007-12-132008-6-10500.000　新增信用财政周转16流动资金2007-12-132008-6-10300.000　新增信用财政周转合计0表2-1磐石市鑫源投资有限责任公司在我行授信情况历史沿革表单位：万元序号业务品种期限

7、原、现利率上浮比率%余额业务类型担保借款用途1流动资金2009-6-172010-6-15301,000.00还旧贷新信用12　流动资金2009-11-52010-11-435.27800.00还旧贷新信用2　3流动资金2009-09-252010-03-3030700.00还旧贷新信用34流动资金2009-03-302010-03-254010000新增信用、抵押4合计12500如今，磐石市鑫源