后督系统背景及流程.doc

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1、后督系统的背景：银行业务会产生大量纸制凭证，然而传统的处理方式存在很多不便，无法适应银行高效、高速的服务需求，具体表现为：Ø凭证保存不便，保存成本高，调阅单证时，速度慢、效率低，不能满足业务处理高效率的需求，并且由于经常查阅导致凭证损坏Ø对凭证进行全手工录入，加大了工作人员的工作量，造成人员的浪费，且可能会造成人为失误Ø一般由后督人员手工翻阅传票，整个监督过程受人为因素影响较大，难以实现刚性监督，无法对高风险业务进行重点监督。Ø只能基于当天业务数据的简易的分析，不能实现基于历史交易统计和关联交易分析为了解决银行面临的以上问题，信雅达公司提供的综合OCR影像处理系统是集档案录入、图像处理

2、、智能识别、数据核对、统计分析、海量存储、精确查询于一体的计算机辅助管理系统，实现了凭证档案的缩微，以自动勾对流水、自动的业务审核替代银行原有的手工方式的记帐和业务审核，逐步实现了事后监督的自动化。系统意义：²构建了一个综合业务处理平台，实现了储蓄、会计、信用卡单证的电子化采集、存储、查询，实现无纸化管理，实现了多种业务的处理流程和业务人员的整合。²实现档案的电子数据和实物的一体化管理，提高档案的管理水平，降低档案管理成本。采用电子化档案的管理方式，使原有的档案调阅脱离了对原始纸质档案的依赖，极大的方便了档案的调阅²建立了规范化的流程处理平台，对凭证的采集、OCR自动处理、人工确认、差

3、错处理、系统管理、存储归档、查询等功能进行整合。²提高了监督效率和质量，系统通过OCR识别技术自动提取凭证要素以及系统提供的其它自动化业务处理功能，以计算机技术替代传统人工监督方式，减少人工工作量，提高监督工作效率，有助于将事后监督工作重点转到重点监督和注重判断分析；同时加强了对业务处理流程的控制，避免了人为因素对监督质量的影响，有效提高了监督质量。后督系统的业务流程：扫描录入将纸质凭证通过扫描仪扫描到电脑中形成电子图像，为系统的后出处理提供数据来源OCR自动识别将已扫描提交的凭证通过系统进行自动识别、勾对流水，既将凭证的信息如金额、账号、交易流水号与业务流水号进行匹配，建立凭证影像与

4、流水数据的对应关系人工补录将OCR自动识别不成功的凭证通过人工输入账号、金额的方式进行勾对主附件核对通过版面类型、交易码及其他凭证要素确定票据的主附件，并对主附件之间的关系进行核对，同时通过预定义的需重点监督的凭证筛选出来重点监督将符合重点监督条件的凭证再次进行人工复核人工查账显示操作员所监督的网点、柜员所有流水的勾对状况，突出显示没有平帐的网点和柜员，并进行平帐日终归档对于历史库的清理，提供按光盘卷方式的清理，已经刻盘导出的数据，则可以进行清理。对于临时库的清理，提供按业务日期方式的清理，已经归档的数据，则可以进行清理。其中人工补录、重点监督、人工查账、日终归档需要人工干预。在人工补

5、录、人工审核、重点监督过程中，都可进行审核、整改、核销的差错处理差错：遗失原始凭证、业务凭条客户未签字确认、大小写金额不符、科目使用错误等后督中心的职责：对前台处理的业务及业务处理中心的业务监督、控制与核对，对全行的会计风险实施监控，对业务凭证、报表进行缩微处理、会计档案管理凭证的识别要素：账号、交易流水号、金额等，这些简单的识别要素主要是要与银行的业务流水进行勾对，