《2017中国私人财富报告》.doc

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1、《2017中国私人财富报告》2017年中国私人财富市场概览和走势●2016年，中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币，2014-2016年年均复合增长率达到21%；预计到2017年底，可投资资产总体规模将达188万亿人民币。●2016年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人，2014-2016年年均复合增长率达到23%；预计到2017年底，中国高净值人群数量将达187万人。●2016年，中国高净值人群共持有可投资资产49万亿人民币；预计到2017年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。●2016年，高净值人士数量超过5

2、万人的省市共9个，分别是广东、上海、北京、江苏、浙江、山东、四川、湖北和福建，其中东南沿海五省市（广东、上海、北京、江苏、浙江）率先超过10万人；全国22个省市高净值人数超过2万人，地区差距进一步缩小。中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分心态更成熟：重视“财富保障和传承”，资产配置多元化，对财富管理机构信任加深●从“创富”到“财富保障和传承”，“稳健”成为高频关键词在2009年及2011年的调研中，“创造更多财富”均高居中国高净值人群的财富目标首位。近年来，“保证财富安全”、“财富传承”和“子女教育”一直作为高净值人群最关注的财富目标，“创造更多财富”则被挤出前三位

3、。随着全球政治、经济环境的不确定性日渐上升，他们逐步意识到财富管理的根本目的，是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种不可控风险，保障财富安全并完成代际传承，进而实现长久、稳定的家业繁荣。从风险偏好的数据来看，选择“高风险高收益”投资的高净值人群比例约占5%，相较2015年下降了近十个百分点；倾向于“高于储蓄收益即可”的人群比例则从2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%；与此同时，偏好“中等收益水平”的人群比例稳定在60%左右。对专业财富管理机构信任加深2009年，高净值人士的个人可投资资产仅有不到40%由机构管理，其中私人银行管理部分不足15%，绝大部分可

4、投资资产仍由自己及家人直接投资；机构理财钱包份额在2017年上升到约60%，其中私人银行管理部分达到了近50%。眼界更开阔：拥抱数字化革新浪潮，境外投资开始回归理性化拥抱数字化革新浪潮调研结果显示，近60%的受访者愿意通过数字化手段与自己的客户经理沟通投资需求，提及率比传统的面谈高出超过15%。同时，约55%的受访者表示愿意通过微信/手机客户端/邮件的手段，跟踪个人投资情况以及获取私人银行提供的定期宏观、投资策略分享，提及率均比面谈高出近30%。不过在兼顾便利性的同时，保证信息和财产安全是高净值人群对数字化服务的基本要求。报告显示，私人银行客户对“金融科技”和数字化革新表

5、示期待。43%的受访者希望数字化的私人银行能够提供根据个人需求和往期数据的定制化服务，更好地通过大数据和机器学习来满足自己的需求。40%的受访者期待能够通过创新手段多渠道实时地获得专家投资建议，及时把握投资风向。39%的受访者期望未来的私人银行能够提供智能托管和投资策略实时跟踪的服务。境外投资开始回归理性化调研数据表明，高净值人士中拥有境外配置的人群占比由2011年的约19%上升至2017年的约56%。同时，人均境外资产配置占比自2013年起趋于平稳。本次调研数据显示，受访高净值人士中有超过80%认为分散风险是进行境外投资的首要原因，另有约50%的受访者表示捕捉境外市场投

6、资机会是重要原因。考量更长远：家族办公室服务需求显现，资产配置和财富传承业务受关注家族办公室服务需求显现在本次调研中，超过80%的高净值人群对家族办公室有一定了解，该比例较2015年提高近15%。高净值人群普遍对家族办公室提供的各类服务表示出较高兴趣，希望家族办公室能满足其多方面需求，但其尝试意愿仍有待提高。资产配置和财富传承业务受关注随着对财富传承思考的深入，部分高净值人士，尤其是超高净值人士，开始接触到“家族治理”的概念。财富传承的内涵更加丰富。调研数据显示，约60%的受访高净值人士认为家族财富的保障和传承以及家族资产的配置管理是其主要需求。同时，部分高净值人群，尤其

7、是超高净值人群，对家族企业未来规划和安排建议表现出兴趣。高净值人群创富方式多元化，代际传承和企业创新推动人群结构分化创富方式多元化随着业务的发展及规模的扩大，成熟企业对管理的专业性和规范性要求也不断提高，因此越来越多的企业家选择引入职业经理人和外部专业人士完善企业治理。同时，市场资本化程度的提升、IPO和新三板的开闸提高了股权的流动性和变现机会，也造就了一批从事新兴行业的新型高净值人群。这部分以职业经理人和专业人士为代表的金领人群数量随着中国企业的不断成长壮大而迅速增加。调研数据表明，职业金领在高净值人群中的占比近30%，企业