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《2011年上半年决算说明书(财务情况说明书)版.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。
1、---------------------------------------------------------------------------------------------------------------分公司2011年半年度结算说明书根据总公司下发的《关于2011年半年结算有关问题的通知》的规定，截至至到2011年6月30日，分公司严格按照通知要求进行了财务核算工作，半年决算工作已结束，现作总结如下：一、机构总体情况1、部门架构情况：我司共设后援管理部门4个，渠道部门5个，暂未设置下级机构，这些部门是：后援管理部门有：总经理室、办公
2、室、财务会计部、运营支持部；销售部门有：渠道部2、人员构成情况：截止6月末，分公司共有人员72人，其中管理人员38人，销售人员35人。3、财务总体情况：损益方面，截止2011年6月30日，分公司累计完成保费收入3,143万元，较上年同期的2,625万元，有了很大的提高；综合赔款1,205万元，其中赔付支出1,119万元，满期保费赔付率40.64%；综合费用1,182万元，满期保费综合成本率80.53%；承保利润577万元。------------------------------------------------------------------
3、---------------------------------------------资产方面，货币资金43万元，应收保费14万元，固定资产78万元，资产总计794万元。负债及所有者权益方面，应付手续费及佣金45万元，应付职工薪酬238万元，应付赔付款120万元，其他应付款257万元，未到期责任准备金2,554万元，未决赔款准备金2,435万元，其中已发生未报告957万元，未分配利润-1,062万元，其中：本年利润577万元。二、各项主要财务指标说明以下就主要财务指标及特殊需要事项作说明如下：1、货币资金截止六月末，现金日记帐余额0，银行存款帐面余
4、额430,189.93元，月末经与库存现金实际余额及银行对帐单核对，以上金额核对相符。银行存款余额及银行未达帐项情况说明如下：医疗保险专户，截止6月帐面余额29,960.64元，银行对账单余额12,666.73，是由于6月预支付7月医疗保险17,293.91元未入帐而形成未达帐项。社保专户，截止6月帐面余额8,820.19元，无银行未达帐项。代理专户，截止6月帐面余额0元，无银行未达帐项。-----------------------------------------------------------------------------------
5、----------------------------基本帐户，截止6月帐面余额4,845.8元，无银行未达帐项。收入帐户，截止6月帐面余额374,225.76元，银行对账单余额1,049.02元，是由于6月30日实收保费而系统未相应进行帐务处理而形成，属正常的未达帐项。业务支出帐帐户，截止6月帐面余额12,337.54元，无银行未达帐项。2、应收保费截止2010年6月30日应收保费余额为14万元整体情况简要评价1-90天账期应收占比为100%。本期应收保费中，水险类0-3个月金额.7元为6月29日签单，起保日为6月30日，为可收回保费。意康险类0-
6、3个月金额为33600元，此单同样为6月29日签单，起保日为6月30日，为可收回保费。3、其它应收款6月末余额为-125,412.64元，其中：其它应收款-押金-房屋为20,000元，为支付租赁职场而支付的押金，此押金待合同履行完毕后归还；其它应收款-预付款（AP）为100,960元；其它应收款-押金-其它为10,000元，为省政府采购投标保证金，待项目结束时清回；-----------------------------------------------------------------------------------------------
7、----------------其它应收款-代收代付款-车船使用税为-.64元，全部为已实际收到客户交来保费及车船税，但该保单还未起保而形成。4、固定资产和低值易耗品分公司7月初完成了对固定资产和低值易耗品的盘点，各项资产明细项目列示如下：类别原值累计折旧净值 固定资产.交通运输设备.公务用车/轿车264,716.10155,079.32109,636.78 固定资产.交通运输设备.专用理赔车/轿车344,484.00159,621.71184,862.29合计609,200.10314,701.03294,499.07 固定资产.电脑及网络设备.PC
8、主机233,675.00134,715.4998,959.51 固定资产.电脑及网络设备.PC
