《个人理财》训练习题和答案.doc

《《个人理财》训练习题和答案.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、目录第一章个人理财理论和计算基础2一、单选题2第二章现金规划9一、单项选择题9二、多项选择题10三、判断题11四、简答题11五、案例分析12六、结合自己的实际情况完成以下工作13第三章消费规划14一、单项选择题14二、多项选择题18三、判断题20四、案例分析21第四章教育规划21第一单元习题21第二单元练习和思考22第五章保险规划25第六章投资规划30第七章退休规划38第一节习题38第二节习题39第八章财产分配与传承规划44一、单项选择题44三、判断题63第九章个人理财规划建议书的编写64一、单项选择

2、题64二、多项选择题66参考答案69第一章个人理财理论和计算基础69第二章现金规划69第三章消费规划75第四章教育规划76第五章保险规划78第六章投资规划78第七章退休规划79第八章财产分配与传承规划82第九章个人理财规划建议书的编写8686第一章个人理财理论和计算基础一、单选题()1.个人理财中，收入可概括分为哪两类？(A)现金收入与非现金收入(B)工作收入与理财收入(C)正职收入与兼差收入(D)薪资收入与红利收入()2.下列何者并非理财规划的目的？(A)提高生活水平(B)平衡一生的收支差距(C)回

3、馈社会(D)满足个人的基本生活需求()3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？(1)理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事(2)理财规划人员可以间接暗示的方式，将客户未公开消息告知第三者(3)理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效(4)理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品()4.理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪一个顺序比较合理？(1)搜集相关的财物信息(2)分析目前

4、的财务状况(3)决定财务目标(4)设计与执行财务计划(5)定期检讨与修订计划(A)(2)(3)(1)(4)(5)(B)(3)(2)(1)(4)(5)(C)(1)(2)(3)(4)(5)(D)(4)(2)(1)(3)(5)()5.下列哪一项违反了理财规划人员所应遵守的行为纪律准则？(A)向客户承诺最低收益率(B)遵循法令或主管机关的规定转介客户数据(C)不因职务关系进行内线交易帮客户赚钱(D)不夸大宣传过去的绩效()6.有关理财目标之设定，下列叙述何者正确？(1)一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报

5、酬率(2)中长期的梦想要考虑钱的购买力(3)如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间(4)无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值()7.下列有关空巢期理财活动的叙述，何者并不恰当？(A)年龄已大，所以保费高，不值得花钱买高额终身寿险(B)退休可说是圆梦的开始86(C)降低投资组合风险(D)应考虑到遗产规划与节税的议题（）8.投资工具依其风险由低至高排列，下列何者正确？(1)投机股、绩优股、有担保公司债、票券(2)全球型基金、平衡型基金、有担保公司债、定存(3)定存、有担保公司

6、债、认股权证、平衡型基金(4)国库券、有担保公司债、绩优股、期货()9.客户之资产负债表上列有资产项目：I.股票　II.银行活期存款　III.黄金　IV.不动产，请依流动性由高至低依序排列？(1)I、II、III、IV(2)II、I、IV、III(3)II、I、III、IV(4)I、II、IV、III()10.黄先生和黄太太两个人都有工作，月薪总共约12万元，目前手上的资产有50万元的存款，月初将70万元的股票以市价75万元出脱，准备买间价值400万元的房子他们认为125万元的自备款稍嫌低了点，因此

7、打算跟父母借个75万元，每月还1万5千元，其中的1万2千圆还本金，3千元为利息。剩下的200万元就跟银行贷款，每月还2万元，1万元还本金，1万元为利息。日后每个月的生活开支维持在3万元左右。请问，黄先生和黄太太这个月的储蓄额为多少？(A)$55,000(B)$77,000(C)$105,000(D)$127,000()11.承上题，试算一下黄先生和黄太太月底的资产负债表中的净值？(A)$1,200,000(B)$1,320,000(C)$1,327,000(D)$1,400,000()12.总资产、总

8、负债和净值三者之间有何关系？(A)总资产＋净值＝总负债(B)总资产＋总负债＝净值(C)总资产－总负债＝净值(D)以上皆非()13.小芬今年35岁，已工作10年，年收入80万元，年支出55万元，若投资报酬率为8%的话，试算小芬的财务自由度为？(A)116%(B)100%(C)48%(D)36%()14.自用房地产算不算是生息资产？(A)算(B)不算(C)不一定(D)以上皆非(1)15.在编制家庭财务报表时，下列那一种保费的支付，其保单现值的增加额可当作资产