现实案例在理财规划课程案例教学中的应用

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1、《经济~)2010年第7期●教改纵横摘要：文章认为在理财规划课程的教学中，重视现实案例的应用。将现实案例和理财课程理论教学有机结合起来，可以更好地培养学生对理财实践的感性认识和动手能力，并进一步激发其学习的兴趣。现实案例在理财规划课程案例教学中的应用关键词：现实案例理财规划案例教学中图分类号：G642．0文献标识码：A文章编号：1004--4914(2010)07一l2l一0l●邱晓明麦肯锡公司在对2020年银行业预测时指出，“今后2O年最具吸引力的将是理财”。国内理财市场发展非常快速，3．案例实际角色扮演。通过角色扮演，设计不同的情境，与客户进行2005年银行理财产品的销售额是2

2、千亿元，2007年则突破了l万亿元，沟通交流，以学会在真实的情境中掌握与客户沟通的技巧，从而提升沟2008年银行理财市场以3万多亿的规模震动了整个理财市场，短短几通技能和分析、处理问题的能力。在与客户进行沟通的过程中，引导出个年时间银行理财已经成为大众理财的方式之一。为了适应理财市场的发人理财的目标、内容、步骤。在针对不同风险偏好的客户进行理财规划展和增加学生就业，不少高校金融专业近年推出了《理财规划》课程。时，引入个人理财的相关理论知识，根据不同偏好的客户提出初步的理《理财规划》是一门新课程，也是一门实践性和现实性非常强的课财分析和理财建议，从而达到学习的目的。程，目的在于培养学

3、生具备运用综合理财知识对处于现实经济生活中的4．／j、组讨论。一般要求学生按照每组4～6人分成若干小组，在小组个人和家庭进行理财规划的能力。因此，不仅要向学生传授理财规划的内围绕论题逐一展开讨论，针对每一问题形成该小组的基本观点，通过理论知识，还要培养他们的观察、思考、分析及解决现实问题的能力。培小组讨论加深对某些问题的理解。学生讨论，应根据自己的观点写出理养这些能力，现实案例教学应运而生。现实案例教学就是拜现实为师，以财规划分析报告，在报告中提出自己的理财设计方案。不同阶层和年龄段的真实客户为案例背景。设计理财方案，并将方案反5．课堂讨论。小组讨论结束后，可给每组10～2O分钟的

4、时间，由每组馈客户进行真实评估。现实案例教学将可以培养学生对实际商业活动的推举一名代表作课堂发言，阐述案例，分析问题并提出小组理财方案，然真实感觉，锻炼出清楚的理财规划逻辑。因此系统研究现实案例的选取后其他学生小组从自己的角度来分析案例，阐明自己的看法、分析及理和教学设计，无疑具有十分重要的意义。财方案。在此过程中，教师注意观察和了解学生的反应和表现。一6．案例总结阶段，教师是总发言人，讨论结束后，教师一般都要做简、现实案例的选取原则要提高学生的实际能力和对理财规划的感性认识，选取合适的现实短的总结。总结包括两方面内容：一是对学生讨论情况的总结，如学生讨案例是十分重要的。选取现实案

5、例应遵循以下原则：论发言是否积极、争论气氛是否热烈、分析与讨论问题是否深入透彻等；1．以现实为师。现代社会最普遍的现象，就是存在众多值得关注的二是对案例本身的讨论总结，还可以针对理财方案的优劣作一个评讲，商业现实案例。以现实为师，不但可以培养学生对实际理财活动的真实将所讲的内容与理论结合起来，使枯燥无味的课堂讲授重新具有活力。感觉，提高自己在理财方面的认知水平．而且对现实社会中各种理财现7．理财案例教学的成绩评定。对学生案例分析的成绩评定可以占学象进行直接观察、体验、思考。关注现实的方式多种多样，既可以置身事生课程总评成绩的50％。成绩评定由课堂表现和案例作业两部分组成，外、冷静观

6、察，还可以切身体会，比较分析不同的理财人群的行为特点。案例讨论表现50分，由教师根据学生在课堂上的发言次数、质量以及讨2．参与性。现实案例教学的具体做法可以是实际参与或虚拟参与。论参与程度等因素来确定。要求学生参加群体评估，每小组就案例教学所谓实际参与．主要指学生以理财师身份观察体验理财活动，比如为不的学习情况作出小结，首先由学生相互评分，然后是小组之间相互评分，同的实际客户群体设计理财方案；而所谓虚拟参与，即把自己想象成现最后是教师评分。学生按照评价标准，既作自我评价，又评价他人。案例实理财活动中的特定角色，比如从客户的角度体会自己面对不同理财方作业是教师根据学生完成案例分析书面

7、作业和总结的情况来打分。案的感受和反应。三、体会与思考．3．主动性。案例内容设计必须让学生时时注意、处处留心，培养他们1．在理财规划课程教学中应大力推广现实案例教学，让学生从一开对理财现象及过程的兴趣。而且，一旦感知其中到有意义的东西，就要进始就养成对现实观察、感受、思考的习惯，培养他们对理财的敏感、兴趣。一步分析、思考并作出判断。久而久之，建立对理财本能般的反应，让注教师要想方设法引导学生主动关注现实，不但自己要经常以现实作为教意思考的过程由初期刻意以求变得自然而然