我国银行业的pe业务模式及其监管问题探讨

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1、要求与银行业开展PE业务本身并不矛盾，所以只要银行的PE业务经过批准是合规业务，即可满足该法案监管要求。3．政策预期。由发改委牵头制定的《股我国银行业的PE业务模式权投资基金管理办法》草案已经制定完成，在征求各部委意见后，会正式报送国务院审批。《股权投资基金管理办法》作为及其监管问题探讨我国PE行业的基础性法案，将对参与主体给予规范性的指导意见，相关各方正在期待这部法案能早日出台。■赵光明、(i、中国华融资产管理公司博士后科研工作站北京据发改委财政金融司介绍，该办法将1000332、北京大学博士后流动站北京100871)明确银行参与设立和管理PE基金的权限，◆中图分

2、类号：F830文献标识码：A并倾向于允许商业银行将部分沉淀下来的债务资本投资于产业基金。吊销其经营许可证等行政处罚。我国银行业开展PE业务的内容摘要：我国目前的相关政策限定2．《中华人民共和国银行业监督管理了银行不能直接从事PE业务，但在PE法》。《中华人民共和国银行业监督管理模式业务高额利润的吸引下，我国银行正法》第十八条规定：“银行业金融机构业务(一)特批模式在通过不同的变通模式参与和从事PE范围内的业务品种，应当按照规定经国务特批模式是指经国务院单独批准，允业务，并已经形成了四种基本的银行业PE业务模式。总结银行业现有PE业院银行业监督管理机构审查批准或者备许

3、指定银行从事PE业务的模式。国务院出务模式，并探讨银行业PE业务给监管案。需要审查批准或者备案的业务品种，于战略需要或区域政策考虑，特批某些银带来的潜在问题，将有利于我国银行由国务院银行业监督管理机构依照法律、行直接发起PE基金，开展PE业务。如国家业PE业务的健康发展。·行政法规做出规定并公布”。开发银行和中国进出口银行就是经国务院关键词：银行业PE模式监管《中华人民共和国银行业监督管理法》批准，直接发起和从事PE业务的典型银行。我国的社保基金、证券资金以及信托第四十四条规定：“违反规定从事未经批1．国家开发银行。2009年9月，国家资金都先后被允许开展PE(私人

4、股权融准或者未备案的业务活动的，由国务院银开发银行根据国务院批复的改革方案，注资)业务，银行业由于受到政策性的限制，行业监督管理机构责令改正，有违法所得资350亿元人民币，设立国开金融有限责还无法直接从事PE业务。但在实践中，银的，没收违法所得，情节特别严重或者逾任公司，承接国家开发银行已有的非金融行业经过不断的模式创新，事实上已经进期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销类股权资产，其中包括中非发展基金、中入了PE领域，并初步形成了四种基本的银其经营许可证”。意曼达林基金、中国——东盟投资基金、新行业PE业务模式。这些业务模式在为银行(二)政策窗口开发联合创业投资企业

5、(首期规模人民币业开辟新业务领域的同时，也带来了新的考虑到商业银行内部经营情况和外部15亿元)、中信远景基础设施投资集合信监管问题，本文分析和探讨这些问题，为经济环境的变化，《中国人民共和国商业银托计划(总规模人民币123亿元)、开投成完善银行业PE业务监管提供参考。行法》和《中华人民共和国银行业监督管长创业投资企业(总规模2．O2亿美元)和理法》也为银行从事PE等创新业务预留了开信创业投资有限公司(总规模人民币9我国银行业PE业务的政策一定的政策空间。亿元)等11支基金和5家基金管理公司。基环境1《中国人民共和国商业银行法)o《中金和管理公司合计总规模人民币695

6、．2亿现阶段我国银行从事PE业务主要面国人民共和国商业银行法》在限定了我国元，国家开发银行承诺出资人民币1278临《中国人民共和国商业银行法》和《中商业银行不能直接从事PE业务的同时也为亿元，已实际出资人民币104．7亿元。华人民共和国银行业监督管理法》中相关银行业PE等创新业务预留了政策空间，如国开金融有限责任公司是经国务院批规定的限制。该法案第三条明确指出：商业银行可以经准成立的，是典型的特批模式。借助于该(一)政策性限制营经国务院银行业监督管理机构批准的其公司，国家开发银行可以将原有的PE业务1《中国人民共和国商业银行法)c《中他业务。所以依据该法案，银行在获

7、得行政整合到统一的平台，有利于资源的统一调国人民共和国商业银行法》第四十三条规主管部门的批准后，可以依法开展PE业务。配，有助于PE业务开展。定“商业银行在中华人民共和国境内不得2《中华人民共和国银行业监督管理2中国进出口银行。2009年4月，经从事信托投资和证券经营业务，不得向非法)。《中华人民共和国银行业监督管理法》国务院批准，中国进出口银行作为主发起自用不动产投资或者向非银行金融机构和作为我国银行监督管理的基本法案，该法方发起设立“中国——东盟投资合作基企业投资，但国家另有规定的除外”。同案的目标是促进银行业的合法、稳健运行，金”，该基金总规模为1oo4E