本外币跨境资金一体化监管模式研究

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1、FINANCEECONOMY金融经济本外币跨境资金一体化监管模式研究朱玉华(中国人民银行德州I市中心支行，山东德州253034)摘要：近年来．我国相继推出了跨境贸易人民币结算、货改革后，外汇局对进出口企业实行名录管理。企业到外汇局物贸易外汇管理制度改革，在防范汇率风险、促进企业便利办理名录、信息变更、注销等登记手续，对新企业实行辅导期化方面起到了积极作用，但由于二者在监管主体、管理方式、管理。名录内的企业才能办理贸易外汇收支业务。而目前，实管理政策等方面存在差异．增加了跨境资金联动监管的难行跨境人民币结算的企业被扩大到所有具备进出口经营资度。本文对本外币相关政策进

2、行了比较分析，提出了构建跨格的企业，企业通过银行一次性办理身份信息确认和激活即境资金一体化监管机制的思路。可。准人管理较为宽松，且并未针对不同类型企业实施差异关键词：跨境贸易人民币结算外汇监管协调机制化管理。(二)企业分类管理存在差异。外汇局对贸易外汇收支实一、引言行企业分类管理，将企业等级划分为A、B、C三类。A类企业近年来，我国跨境贸易人民币结算量得到了迅猛增长。实行便利化措施，B类企业部分贸易收支业务实行限制性管国际清算银行在2013年9月6日公布的基准三年期外汇交理措施，c类企业全部贸易收支业务实施严格管制措施。而易额调查报告中指出，人民币在交易货币中的排

3、名升到了第人民银行对跨境贸易人民币结算实行关注企业和出口重点九位，这也是人民币首次成为全球最重要的货币之一。人民监管企业管理，企业关注状态由人民币跨境收付信息管理系币在适应全球经济一体化、促进对外贸易稳定增长、防范企统自动生成，出口重点监管企业则由六部委联合确定，按年业汇率风险等方面发挥着越来越重要的作用，兼具了本位币动态调整，审核程序相对繁杂，出口重点监管企业只是不允和国际货币的双重职能。而国家外汇管理局在促进贸易投资许出口收入存放境外。便利化方面也采取了多项积极措施，其中于2012年8月全(三)收付汇管理核查宽严不同。按照外汇管理规定，银面推开了货物贸易外汇管

4、理制度改革，取消企业逐笔核销、行对A类企业出口收汇，可直接为企业结汇或划转。A类企行为监管的做法，实行总量核查、主体监管和事后管理。但由业进口付汇则简要审核主要单证即可，对B类企业办理部分于跨境人民币与外汇资金在政策松紧度、监管主体、管理方贸易外汇收支以及C类企业办理所有贸易外汇收支则需事式等方面的差异，使对本外币跨境资金流向、流量综合监测前向外汇局登记。外汇局通过货物贸易外汇监测系统设置的分析难等问题突出。有必要构建本外币跨境资金一体化监管总量核查、专项核查等具体指标，监测一定时期内企业收付机制，以更好地防范跨境资金流动风险，服务实体经济持续汇与进出口在规模、差

5、额方面的匹配情况，且核查频率和核健康发展。查期限固定，核查指标涉及面较广。人民银行则依托跨境收众多学者对加强跨境人民币结算和外汇管理政策协调付信息管理系统(PCPMIs)对跨境业务真实性进行监测核统一进行了研究和探索。许力(2011)认为跨境流动的人民币查，但核查频率和核查期限均没有明确，监测指标设置相对具有本位币和国际货币的双重属性，跨境流动人民币监管应简单，也未明确银行审查交易单证的类型、数量等。与跨境流动外汇资金的监管相协调；黄继承(2009)分析了外(四)贸易融资统计管理存在差别。外汇局对进出口项下汇管理对于促进协调跨境贸易人民币结算业务开展、维护国的预收

6、、预付、延收、延付等贸易信贷业务实行总量比例管际收支平衡与增强国际收支风险防范能力的现实意义，提出理。对企业贸易信贷月末余额与其最近l2个月进出口额之了外汇管理参与人民币境外债权债务管理、人民币跨境收支比超过25％的，外汇局实施重点监测和核查。并对90天以上监测等政策建议；肖跃(2011)提出应密切关注跨境人民币结的远期信用证、海外代付等贸易融资业务纳入短期外债管算业务发展对国内流动性管理造成的影响，并提出对人民币理。在跨境人民币结算中，预收、预付人民币实行比例管理，外债实行规模控制等建议。上述研究均是基于在原有外汇管超过合同金额25％的，企业要通过银行向人民银行

7、RCPMIS理政策基础上提出的，随着货物贸易外汇管理制度的改革及系统报备贸易合同基本要素，对人民币项下的贸易融资则不跨境人民币结算政策的不断完善，对加强跨境资金本外币监纳入现行外债管理。管提出了新要求，本文结合工作实践，从实际操作层面对货(五)人民币转口贸易管理弱化。转口贸易#Fir收支纳入物贸易项下本外币管理政策进行了较为全面、系统的梳理，货物贸易外汇收支进行监测和监管。实行企业主动报告制就构建本外币监管机制提出了针对性的建议。度，同一合同项下转口外汇收支El期间隔超过90天且先收二、本外币跨境资金监管政策比较后支，收汇金额或先支后收付汇金额超过等值50万美元的

8、，(一)进