各国金融体制比较复习资料.doc

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1、各国金融体制比较复习题1.CDO:担保债务凭证，资产证券化家族中重要的组成部分。它的标的资产通常是信贷资产或债券。信贷资产的证券化和市场流通债券的再证券化，它们都统称为CDO。2.CDS：信用违约互换,又称为信贷违约掉期，也叫贷款违约保险，是一种价格浮动的可交易的保单，该保单对贷款风险予以担保。 3.资产证券化：是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。4.布雷顿森林体系：二战后形成的以美元为中心的国际货币体系，即美元与黄金挂钩，其他各国货币与美元挂钩的双挂钩国际货币体系。 5.双线（双轨）银行制度：指美国历史上形成的由联邦政府注册管理的国民银行和州政府注

2、册管理的银行并存的一种商业银行制度。 6.脱煤：指美联储规定银行储蓄存款利率上限以及其他金融机构的竞争，商业银行存贷款大幅减少的非中介化现象。 7.单一银行制度：单一银行制也称单元制、单元银行制，即商业银行只有一个独立的银行机构，不设立分支机构。 8.投资银行：主要是包销各种证券，如股票、公司债、联邦政府和地方政府债券，提供资金管理和房地产咨询，为收购、兼并提供咨询及其他公司财务服务。9.金融控股公司制度：金融控股公司是以银行、证券和保险等金融机构为母公司，通过对从事其他金融业务经营活动的金融机构控股，使之成为其子公司，从而为客户提供多功能、全方位金融服务的金融机构。在这种制度中

3、，以金融控股公司为主导。10.储蓄贷款协会：是一种在政府支持和监管下专门从事储蓄业务和住房抵押贷款的非银行金融机构。最初为鼓励家庭储蓄、购买住房而筹办，它吸收储蓄存款，将资金聚集起来，为会员提供住房抵押贷款或投资于政府证券。通常采用互助合作制或股份制的组织形式。11.全能银行：也叫综合性商业银行，是指商业银行不仅可以经营一切银行业务，还可以全面从事证券、保险、质押、信托、租赁等所形成的综合的全面的经营业务模式。12.自由银行制度：是指美国1837-1863年期间实行的任何个人或者集团，只要有充足的资本，并履行法定的义务即可向所在的州政府申请领取执照，并开设银行的银行制度。13.互

4、助储蓄银行：主要用来鼓励居民储蓄，资产投放于抵押贷款市场和政府及公司债券上14.金融体制：是指各国金融发展与运行中的发展战略、组织形式、框架结构、业务分工、监督管理、构造方式、运行机制、运转环境（经济环境、金融环境、社会环境）和总体效应等相关金融要素的有机整体。1、简述日本主办银行制度。 1）主办银行是企业的最大股东之一2）主办银行是企业最大的贷款银行3）主办银行向企业提供多方面金融服务4）主办银行对企业进行人事参与5)主办银行与企业的关系长期稳定 2、1986年伦敦金融大震的内容 1)取消了证券经纪商和证券交易商的传统界限，二者统称为证券经纪人，即可进行证券交易，又可代客买卖证

5、券 2)取消固定佣金制，鼓励券商在佣金收取上展开竞争 3)除交易所会员外，允许银行等金融机构和外国投资者进入证券市场4)采用先进的电子交易技术提高证券交易效率，实现全球24小时交易 3，美国联邦储备体系是如何构成的？  （1）美国的联邦储备体系主要由三级五部分组成。（2）一级系统中主要有联邦储备委员会，联邦公开市场委员会和联邦咨询委员会，是美联储的决策机构（3）二级系统中主要有12家联邦储备银行及其25家分行，是美联储的执行机构。（4）三级系统中主要是加入美联储的会员银行，包括国民银行和州立银行4，美国第一银行的特点是什么？  1） 美国第一银行是第一家在1791年由美国联邦政府

6、特许成立的银行，它是一家全国性的银行，总部设在费城，并在波斯顿、纽约、华盛顿等地设立了8个分行。2） 联邦政府持有该行1/5的股份，但不是政府直接控制的银行，具有私人控 制监管银行的性质。3） 该行的资产远远超过当时任一州立银行，使之有能力向州立银行提供临时 贷款。4） 该行除了办理存款、放款、发行银行券外，还代理国库，并对其他商业银行的业务活动进行监督与管理，对其货币发行和信贷总量进行调节和控  制，保证币值稳定，主要为公众利益服务，具有某些中央银行职能的全国性商业银行。5，英美银行体制运转环境比较1）共同特征：建立在工业革命完成、市场经济充分发展的基础上 2）不同特征：英国为

7、君主立宪制国家，地域狭小形成典型的金融机构总分行制；美国为联邦制国家，地域辽阔，人口众多，城区差别大，形成双线管理体制。6，日德银行体制运转环境比较：1）共同特征：资产阶级革命均不彻底，均推行金融超前发展战略，形成企业—银行—政府的独特“铁三角”关系。2）不同特征：日本形成了专业化银行制度，分工严密；德国形成了综合化银行制度，央行独立性高。7，巴塞尔协议三的主要内容。 巴塞尔协议三体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管与流动性监管并存，资本数量和质量同