2013三级理财规划师《理论知识》知识点

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1、理财规划师考试资料:http://edu.21cn.com/kcnet1540/课程咨询QQ：800023310（企业QQ）2013三级理财规划师《理论知识》知识点黄金投资：在很多人对于黄金投资没有什么太大的概念，觉得很遥远，投入很大，其实并不是这样的，它是一种非常不错的投资工具。并且与股票，期货等相比具有一定优势,理应成为家庭理财的武器之一。在这里给大家介绍一下，简单而言，黄金是一种与股票相类似的投资行为，但是相对与股票而言，黄金的历史却更加久远.国际上所通行的黄金交易市场也要比股票更加的规范，收益也会更高.一般公司提供的黄金业务

2、有两种，一种是实物黄金，用于在汇率不稳定的时期进行资产保值(因为黄金是全世界流通的硬通货)或者是馈赠亲友;另一种是黄金的延迟交收业务，类似于期货,但又不完全一样。因为他没有交割期限,只要您手中有足额的资金，可以随时交割;只要您帐户上保证金充足，您也可以永远不交割.操作上，我们采用远程操作，也就是说，您可以通过我们所提供的系统进行直接的网上买卖，非常方便。而且我们的系统历经几十年的不断改进发展，非常快捷方便，成交速度极快.方法上，黄金也有报价和走势，其报价单位是盎司，我们要做的就是低点买入高点抛空，赚取差价，这一点和股票类似.不同的是

3、，股票需要您耗费很大的精力去选股和关注企业财务问题，并且要对大盘有一定的掌握才能判断趋势，还得提防庄家骗线.而黄金是世界性的市场，没有人能够操纵国际黄金市场.在分析上，技术分析的方法与股票相近，但是我们对基本面的分析会有所提高，但正因为此，我们对价格的预判也就更准确，例如前天伊朗扣押英军士兵，并且宣布恢复向俄罗斯支付核设施的费用，加剧地区局势的动荡，导致原油价格上涨，我们的分析师就作出了买入的信号指示，果然当晚金价上涨，很多客户因此获利.如果您平时就对国际时政有兴趣，那么在操作上就更得心应手.投入上，我们采用的是保证金交易，一手黄金

4、的交易保证金为1千元美金，为了抗拒风险，我们的最低开户金额设置为1万美金.如果出现交易机会，一个晚上可以盈利几千元，收益很高.策略上，黄金交易跟期货有相似，都是t+0交易，都可以卖空.但黄金是24小时交易的，从周一早8点30开盘，一直到周六的凌晨3点30结束，其间是不间断的.很多客户做股票时因为交易时间的限制，错过了很多赚钱的机会。黄金的交易活跃时间恰恰是在晚上，因为这时候正好是伦敦时间的活跃时间.所以您不会错过任何的机会.从美国的次贷危机爆发伊始，全球经济都陷入了由此带来的“蝴蝶效应”中，各国政府相继出台了一系列的经济措施以保护本

5、国经济最小幅度地受此影响。中国政府也不例外，高通胀已经带来了CPI指数的不断攀高，国内的各投资品种也受到了不同幅度的影响。股市较之07年的风光出现了大幅下挫，大量投资者信心低落，或是等待时机重新入市，或是开始寻求新的投资工具。股票理财股票理财，是一种投资理财方式,指投资于股票的理财方式。股票投资属于风险投资。股票的涨跌基本原理是：如果选择的股票，因公司业绩比较好，得到大多数投资者的追捧，价格就会上涨，就会获利。股票涨跌：股票之所以会涨，简单的来说，是因为供不应求，流通性非常好，那么这个时候不存在卖不出去的可能。当然，如果所选定的股票

6、，公司业绩状况差，不被投资者理财规划师考试资料:http://edu.21cn.com/kcnet1540/课程咨询QQ：800023310（企业QQ）看好，流通性就会差，那么就会亏损了。所以在持有股票前，慎重的选股过程是非常重要的，一般要选估值低于合理水平的股票。当然如果条件具备也可以短线操作。股票理财的核心：在于承认无法确知的未来并采用适当的方法来应对，比如像股市调整的底部，投资者是无法确知的，但可以通过仓位调整来应对，估值低于合理水平增加仓位，估值明显超过合理水平则减少仓位。另一方面，投资者还要加强对个的股选择，不要把鸡蛋放在

7、一只篮子里，要建立合理的持仓结构，否则研判不准的话，可能会受到重创。股市走势难以预测，投资者基本上处于被动接受的境地，不过，不能预测和被动接受是两回事，被动之中也有主动，控制仓位就是投资者主动应对的法宝之一。总的来说股票的收益性比较高，风险性也比较大。股票投资分为：长线和短线投资者自己的操作理念和风险承受能力如何也是控制仓位的参考之一，比如，投资者做的是短线，承受能力较强，仓位就可以高些。而如果你打算做长线，那就守住某些价值投资股票，在股价急跌的时候少量加仓，在股价急升的时候逢高减仓，这就是典型的“看长做短”，也是比较明智的控仓办法

8、。保险业纵观我国保险业，从78年全面恢复保险制度，到九十年代引用美国友邦的保险代理人制度，到今天，虽然保险行业取得了明显的成就和进步，但相对于国际市场和国际保险发展，客观地说，中国保险市场还处在初级发展阶段，主要表现在以下几个方面。第