个人或家庭财务评分表.pdf

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1、北京爱渡理财工作室家庭财务评分表序号评分项目评分标准分值1家庭税后年收入5万以下得1分；5-10万得3分；10-15万得5分；15-30万得7分；30万以上得10分2支出占收入的比例100%得0分；90%-99%得1分；80%-89%得3分；70-79%得5分；60%-69%得7分；50%-59%得10分3被动收入占总收入的比例10%以下得0分，10%-19%得1分，20%-30%得3分；30-39%得5分；40-49%得7分；50%以上得10分4家庭净资产（总资产-总负50万以下得1分；50-100万得3分；100-200万的5分；200-300万得7分；300

2、万以上得10分债）5负债占总资产比例10%以内得1分；10%-19%得3分；20%-29%得7分；30%-40%得10分；40%-49%得3分；50%以上得0分6家庭主要成员平均年龄25-29岁得7分；30-34岁得10分；35-44岁得7分；45-54岁得5分；55-64岁的3分；65岁以上得0分7家庭主要成员（指夫妻二均非常健康得10分；均良好得7分；一方亚健康得5分；双方亚健康得3分；一方有问题得1分；双方均有问题得0分人）健康状况8可投资资产10万以下得1分；10-19万得3分；20-29万得5分；30-49万得7分；50万以上得10分9房产没有房产得0分

3、；1套房产得5分；2套房产得7分；3套房产得10分；4套以上得5分10职业与收入预期收入可能会大幅下降或非常不稳定得1分；收入有一定波动但基本稳定得3分；收入还算稳定，但看不到增长的希望得5分；收入非常稳定，但增幅有限得7分；收入非常稳定，且增长情况乐观得10分；11财务安全与保障没有任何风险防范措施得0分；没有社保，仅购买了部分商业保险得1分；有社保得3分；有社保和简单的商业保险得5分；除社保外，单位还提供了补充医疗和养老保险，家庭主要成员均购买了关键的商业保险得7分；家庭各项保障齐全得10分12投资经验没有任何投资经验得0分；尝试过1-2种投资方式得1分；尝试

4、过3种以上的投资方式并有所了解得3分；尝试过3种以上的投资方式，并且有1种是比较擅长的方式得5分；尝试过5种以上的投资方式，并且擅长2种投资方式得7分；拥有丰富的投资经验，既有成功经验也有失败教训，能够准确支出每种投资方式的优势和劣势，并知道控制风险得10分整体得分评估方法：将每项得分加总，满分为120分，得分在100分以上表明您的财务状况非常好，请继续保持！80-99分，还不错哦，但尚有改进空间；60-79分，您的财务在某些方面存在一定的不足，如果不加以改进可能会发生问题；59分以下，你需要找一个财务医生（理财规划师）好好看一下！北京市朝阳区亚运村汇欣大厦B座5

5、层理财咨询QQ：908740187