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1、2006年第54期(总第2014期)当代全球跨国银行发展变化的新特点及趋势东北财经大学金融学院路妍伴随着经济全球化和金融全球化的不断发1515亿美元,占全球1000家大银行税前总利润展以及全球经济的复苏,2004年以来全球跨国的2719%,与上年第一相比排名退位第二。2004银行的发展变化呈现出以下新特点和趋势。①年美国大银行的一级资本回报率虽然比2003年一、世界经济良好的发展环境促使跨的2913%下降为2613%,但远远高于1000家大国银行利润继续保持较高增长银行平均资本回报率19186%的水平,美国大银20
2、04年全球经济增长速度为511%,是近三行仍是代表全球跨国银行业发展的重要推动十年来最好的一年。世界经济良好的发展环境力量。促使跨国银行利润继续保持较高增长。2004年21欧盟银行业异军突起,成为全球跨国银全球1000家大银行税前总利润由2003年的行业最大的利润来源。2004年扩大后的欧盟254174亿美元增加到5441亿美元,增幅达国中有294家银行入围1000家大银行,其税前3013%,是1994年1000家大银行税前总利润的利润达到2153亿美元,占全球税前总利润的三倍多,是1989年1000家大银行税前总
3、利润的3916%,高于美国跃升第一位。欧盟25国银行近五倍,这表明全球大银行税前总利润有很大幅利润的显著增加,主要是由于德国银行业的全面度增长。全球1000家大银行的一级资本回报率盈利以及英国、法国和西班牙等国银行的稳健经(ROE)上升至19186%,总资产回报率(ROA)上营,使其获得较好的经营业绩。其中盈利水平最升至019%,达到历史新高。高的英国23家银行,其核心资本回报率为2004年全球1000家大银行利润增长的变化2613%,与美国银行业绩相同。由此可见,虽然特点是:欧美银行上榜数量近乎占据1000家银行
4、的1/2,11美国大银行税前利润水平较上年有所下但却贡献了所有利润的2/3。降,但仍是全球跨国银行业发展的重要推动力。31德国和日本经济复苏推动了全球跨国银2004年1000家银行排名中,美国大银行从2003行业的繁荣。2003年1000家大银行中德国入围年的211家下降到2004年的197家,其税前利的82家银行净损失额达3106亿美元,2004年德润也由2003年的1537亿美元下降到2004年的国入围的91家银行不仅扭转了亏损局面,并且①英国《银行家》杂志2005年第7期公布了全球1000家大银行排名,这10
5、00家大银行大都是跨国银行,并几乎包括了全部跨国银行业精英。本文依此为依据来分析当代全球跨国银行最新发展变化的特点及其发展趋势。142006年第54期(总第2014期)盈利利润为142亿美元。虽然德国宏观经济形3913%。全球1000家大跨国银行盈利水平大幅势有所改善,银行经营状况有所改观,但德国银提高的原因主要在于:一是全球经济的高速增行的平均一级资本回报率只有618%,在欧盟银长。从美国、欧盟、日本的GDP看,2004年分别行中是最低的,同时德国银行的利润占全球总利为412%、6189%(其中欧元区1175%)
6、和润的216%。因此德国银行业发展前景不容3167%,这带动了全球需求的增加和跨国银行利乐观。润的增长。二是德国和日本银行业的扭亏为盈,日本入围银行在2002年净亏损393亿美大幅度盈利以及亚洲银行业业绩总体的改善促元,2003年扭亏为盈,入围的113家银行实现利使银行利润增加。三是住房抵押贷款和消费类润为149亿美元。2004年日本银行利润继续大金融等全球零售银行业务的蓬勃发展带来银行幅增长,入围的106家银行总利润为324亿美业整体利润的增长。四是随着技术进步及信息元,比上年翻了一番,其利润占全球总利润的技术在
7、跨国银行业中的广泛运用,使跨国银行营5195%,平均一级资本回报率为1017%。日本银运成本降低,盈利水平提高。未来一段时期,随行业的复苏与其经济复苏紧密相联,尤其是日本着全球经济的持续发展,全球跨国银行利润将会银行注重资产质量,加强不良贷款的控制,使日继续保持在稳定增长状态上。本银行业总体经营状况得到较大改善。二、跨国银行超级并购,以规模扩张41发展中国家银行的业绩总体有了明显改来提升其国际竞争力善。2004年,除日本外的1000家大银行亚洲银跨国银行规模的扩大主要表现在资产规模、行有156家,其利润占全球总利润
8、的比例由2003一级(核心)资本和市场份额上。其特点表年的8%上升到2004年的11%,位居第三。其现在:中印度银行资本回报率最高为3218%,新加坡11银行资产具有集中化趋势。2004年1000银行为1919%,韩国银行为1818%,中国银行家大银行总资产为605015亿美元,比2003年总为16%。资产的523910亿美元增长了1515%,是1994中东
