2014年全球财富报告.pdf

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1、2014年全球财富报告借势增长破浪前行波士顿咨询公司（BCG）是一家全球性管理咨询公司，是世界领先的商业战略咨询机构，客户遍及所有地区的私人机构、公共机构和非营利机构。BCG与客户密切合作，帮助他们辨别最具价值的发展机会，应对至关重要的挑战并协助他们进行企业转型。在为客户度身订制的解决方案中，BCG融入对公司和市场态势的深刻洞察，并与客户组织的各个层面紧密协作，从而确保我们的客户能够获得可持续的竞争优势，成长为更具能力的组织并保证成果持续有效。波士顿咨询公司成立于1963年，目前在全球45个国家设有81家办公室。欢迎访问我们的网站：www.bcg.com了解更多资讯。2014年全球财富报告借势

2、增长破浪前行BRENTBEARDSLEYJORGEBECERRAFEDERICOBURGONIBRUCEHOLLEYDANIELKESSLERFEDERICOMUXIMATTHIASNAUMANN邓俊豪ANNAZAKRZEWSKI4年7月

3、波士顿咨询公司目录3概述4市场规模：强劲的一年全球纵览百万美元资产家庭地区差异12财富管理机构基准比照：再续强劲增长之势16数字时代的挑战19寻找最佳业务模式美国亚太欧洲离岸欧洲在岸拉美25分析方法26推荐阅读27致读者2

4、借势增长破浪前行概述在2013年期间，全球财富管理行业为我们带来了些许意外。强劲的规模增长并不一定意味着利润也相伴上扬。整体而言，

5、“旧世界”中的成熟经济体与“新世界”中的快速发展经济体（RDE）继续以不同的速度向前行进，但部分发达经济体的表现极其突出，打破了原有的市场格局。各类尖端复杂的数字化产品及服务已经成为了日益重要的竞争优势来源。总的来说，“旧世界”的核心挑战仍是如何在反复无常的增长模式下充分利用庞大的现有资产基础，而“新世界”的首要任务，则是在以前所未有的速度不断被创造的新财富中分一杯羹。各地参与者都需要通过创新的策略来深化客户关系，实现收入与利润的双重增长。但未来的道路并不那么轻松。大多数财富管理机构依然面临一些共同的挑战，例如：吸收新的资产、创造新的收入、对成本进行管理、最大限度地提升IT能力、遵守监管法规和

6、找到制胜的投资解决方案以提高客户忠诚度等。在通往2020年的道路上，这场关乎资产与市场份额的角逐将会日益激烈。本报告是波士顿咨询公司（BCG）关于全球财富管理行业研究的年度系列报告之十四。在这份报告中，我们全面揭示了全球财富管理市场目前的规模、离岸银行业务的现状以及领先机构在多个方面的业绩水平。报告还深入分析了数字化财富管理领域的增长趋势，以及盈利能力最强的业务模式，并结合上述各方面阐述了财富管理机构为占据有利地位而必须采取的措施。和以往一样，这份报告旨在清晰而全面地阐述当前财富管理行业的发展状况，并推动各类财富管理机构就影响其未来发展的问题进行深入讨论。波士顿咨询公司

7、3市场规模强劲的一年球

8、私人金融财富在2013年期间增长了水平。股市收益业绩和快速发展经济体中的新全14.6%，达到152.0万亿美元1增财富是推动全球财富在过去两年内持续增长（参阅图1）；这一增幅高于2012年全球财富增长8.7%的历史的关键因素。ڎ/

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12、借势增长破浪前行全球纵览几乎所有国家的私人财富增长均源于其股票市场自2012年下半年起的强劲反弹。各大2013年，多数地区的私人财富增长速度均证券指数在2013年期间均有所上涨，其中涨幅有所提升，但不同地区之间已然存在着巨大的最明显的包括标